【正文】 第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨立卷”的原則進行管理。第九十二條 各部室、分支機構(gòu)應(yīng)引導員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責” “合規(guī)維護聲譽”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報應(yīng)作出初步分析或斷定，認為需要組織調(diào)查或上級領(lǐng)導要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專項調(diào)查小組進行調(diào)查，各相關(guān)部室（機構(gòu)）應(yīng) 當給予積極的配合。第七十條 在調(diào)查核實基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第六十一條 合規(guī)報告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報送合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在部室（機 構(gòu)）負責人報告，如所在部室（機構(gòu)）負責人對合規(guī)報告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認為應(yīng)向合規(guī)部報告的，有權(quán)直接報送合規(guī)部。第五十五條 在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項進行合規(guī)審查,審查時間不超過 2 個工作日。審計部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責的 情況進行審計。（二）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動進 行日常和定期的合規(guī)自查，主動向合規(guī)部提供合規(guī)風險信息或風 險點，并積極配合合規(guī)部的風險監(jiān)測、計量和評估。（六）對合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進行打擊報復或冷遇。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級支行及分理處。第四條 本行設(shè)立統(tǒng)計管理部門，并建立健全科學的統(tǒng)計指標體系，不斷改進統(tǒng)計調(diào)查方法，提高統(tǒng)計的科學性。（四）理財業(yè)務(wù)類。電信詐騙風險交易事件管理平臺管理（1）每天登錄電信詐騙風險交易事件管理平臺查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握平臺各項功能。（4）卡業(yè)務(wù)差錯處理及時，資料保留完整，ATM及柜員了解差錯處理流程?，F(xiàn)將自查自糾情況報告如下。主要包括發(fā)卡、收單、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等業(yè)務(wù)。其他中間業(yè)務(wù)包括不屬于上述三類業(yè)務(wù)和暫時無法明確歸類的中間業(yè)務(wù)。一、成立組織為加強對自查自糾工作的組織領(lǐng)導，我行成立了“電子銀行業(yè)務(wù)管理自查自糾工作領(lǐng)導小組”，組長由副行長擔任，成員由財務(wù)會計部經(jīng)理、科技電子銀行部經(jīng)理、稽核監(jiān)察部經(jīng)理、客戶部經(jīng)理及相關(guān)部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負責組織落實。代理業(yè)務(wù)（1）我行所有代理業(yè)務(wù)均與被代理方簽訂協(xié)議；（2）開辦代理業(yè)務(wù)都今天了事前培訓，確保操作人員應(yīng)知應(yīng)會；（3）設(shè)立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現(xiàn)象；（4）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入堅持收支兩條線。(2)積極開展防范電信詐騙宣傳，利用營業(yè)網(wǎng)點、短信、互聯(lián)網(wǎng)等渠道開展多種形式宣傳，在營業(yè)網(wǎng)點顯著位置放置及張貼了《電信詐騙防騙知識及案例匯編手冊》、防范電信詐騙宣傳折頁、宣傳海報及風險提示。（五）授信承諾類。同時堅持有計劃地加強統(tǒng)計信息化建設(shè)，推進統(tǒng)計信息搜集、處理、傳輸、共享、存儲技術(shù)和統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫體系的現(xiàn)代化。第二章 合規(guī)職責第四條 合規(guī)組織架構(gòu)總行按照全面風險管理、獨立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和各項規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴格執(zhí)行，確保本 部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風險和違規(guī)行為；（二）負責全面協(xié)調(diào)合規(guī)風險的識別和管理，負責本行合規(guī) 工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導并監(jiān)督本行開展合規(guī)工 作；（三）負責對涉及本行的重大合規(guī)問題，及時向行長匯報，必要時，也可以向董事長、監(jiān)事長報告；（四）列席有關(guān)行長辦公會議及其他重要會議，定期或不定 期向行長報告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；（五）其他應(yīng)擔負的合規(guī)職責。第二十二條 與其他風險管理部門的關(guān)系（一）合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等，側(cè)重管理 本行在運作過程中的合規(guī)風險，風險管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風險。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項檢查。特殊情 況下，可適當延長。第九章第五十六條 合規(guī)報告制度合規(guī)報告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。第六十二條 合規(guī)報告頻率（一）定期合規(guī)工作報告 定期合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告。第七十一條 對于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門會簽后正式行文。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲嫴恳约斑`規(guī)事項涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標準，對本行各職能部室、分支機構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進行評判，并據(jù)以進行獎懲的管理活動。其他部、室調(diào)閱誠信舉報檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導同意，并做好登記，不得 帶走或復印。調(diào)閱單由合理 管理人員留存，作為調(diào)閱記錄。第九十一條 合規(guī)部組織實施合規(guī)培訓，加強本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。第八十條 接收舉報的人員對收到的舉報按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認為不需要處理的或者舉報內(nèi) 容不屬于誠信舉報范圍的，應(yīng)及時退回并說明理由；（二）對符合條件的，應(yīng)明確告知舉報人已經(jīng)受理，并告知 其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時按照第七十八條要求轉(zhuǎn)報。決定立案的，應(yīng)啟動問責程序，并由合規(guī)部牽頭，會同審計 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調(diào)查組開展調(diào)查。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時，各 崗位員工、各級合規(guī)管理員可視情況越級匯報，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng) 在第一時間向高管層及煙臺銀監(jiān)分局報告，特別緊急的，可直接 向董事長或監(jiān)事長報告。第五十四條 合規(guī)部對在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應(yīng)及時總結(jié)通報，提出指導性意見。第四十二條 合規(guī)性審查時，應(yīng)注意以下事項：（一）與送審部門就合規(guī)性審查事項進行充分溝通；（二）必要時征求外聘法律機構(gòu)、學術(shù)研究機構(gòu)等社會中介 機構(gòu)的合規(guī)意見；（三）重大疑難問題，可請示監(jiān)管機構(gòu)或相應(yīng)主管部門；（四）合規(guī)部討論后出具審查意見。各條線職能部門在最終的業(yè)務(wù)檢查報告中對合規(guī)內(nèi)容須 單獨陳述、分析和評價，并將該報告抄送合規(guī)部，如有違規(guī)整改 事項，由合規(guī)部負責跟進。第四章 合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關(guān)系、與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（一）合規(guī)部應(yīng)積極為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風險，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。同時，合規(guī)部接受審計部的履職盡職審計。合規(guī)風險是指因未遵循法律、規(guī)則和準則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。第三條 本行建立統(tǒng)一的統(tǒng)計管理體系，完善統(tǒng)計工作質(zhì)量調(diào)查和考核制度，將統(tǒng)計工作納入工作人員工作質(zhì)量考核，實行統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責。（三）代理業(yè)務(wù)類。加強銀行卡轉(zhuǎn)賬管理（1）加強特約商戶交易監(jiān)測和風險管理，并按規(guī)定為商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；（2）在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等。（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結(jié)、修改卡資料等重要業(yè)務(wù)時實行遠程授權(quán)，相關(guān)手續(xù)、資料合規(guī)齊全。第二篇：農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務(wù)自查報告農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務(wù)自查報告我農(nóng)商行積極落實工作責任，成立工作小組，對所轄中間業(yè)務(wù)管理執(zhí)行情況進行了全面檢查。銀行卡中間業(yè)務(wù)是指主要以我行向客戶發(fā)行的信用卡為信用支付工具，向客戶提供結(jié)算、收單等產(chǎn)生的非利息收入的業(yè)務(wù)。第三條 對中間業(yè)務(wù)應(yīng)實行有償服務(wù)。各網(wǎng)點也成立了相應(yīng)組織，全面真實地開展自查自糾工作。代理保險業(yè)務(wù)（1）持有有效的銷售保險資格；（2）保險業(yè)務(wù)手續(xù)費收入單獨核算，據(jù)實開具發(fā)票；（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導等情況引起的退?；蛲话l(fā)事件；（5）不存在利用不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。第三篇：銀行中間業(yè)務(wù)收費管理辦法中間業(yè)務(wù)收費管理辦法第一條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)收費，是指本社在為客戶辦理業(yè)務(wù)并提供相關(guān)服務(wù)時所收取的各種服務(wù)費用和手續(xù)費。（六）咨詢顧問類。第五條 統(tǒng)計管理部門和統(tǒng)計人員依照本辦法獨立行使的統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計報告職權(quán)不受侵犯。第五條 董事會、監(jiān)事會及高管層負有各自的合規(guī)職責，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風險的歸口 管理部門，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導并向其報告工作。第十三條 總行各職能部室負責人的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴格執(zhí)行，確保本部室和本 業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風險和違規(guī)行為；（二）支持本部室合規(guī)崗獨立履行合規(guī)職責，鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告。（二）其他風險管理部門應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測活動，依據(jù)各自職責識別、計量、評估、監(jiān)測包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的 各類風險，及時向合規(guī)部通報相關(guān)合規(guī)風險信息或風險點。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查，并根據(jù)管理需要或要求，對特定事項、特定機構(gòu)進行不定期的專項檢查。第四十四條 發(fā)現(xiàn)合規(guī)審查意見存在分析問題不準確、依據(jù)不充分、結(jié)論意見不適當，可能對經(jīng)營管理活動造成不利影響等 問題，合規(guī)部應(yīng)當及時糾正、補充或撤回合規(guī)審查意見。各級合規(guī)管理部門、人員應(yīng)根據(jù)本單位合規(guī)風險情況定期、不定期的向上級部門報告合規(guī)情況。各二級支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級支 行提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬一級支 行提交合規(guī)工作報告。處罰決定書應(yīng)送達有關(guān)當事人及相 關(guān)機構(gòu)。第八十三條 調(diào)查時調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關(guān)人員核實情況。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務(wù)條線；（二）分支機構(gòu)。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關(guān)資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關(guān)問責機制規(guī)定執(zhí)行。調(diào)閱人檔案時，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風險提示，嚴格落實員工日常合規(guī)教育培訓、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵和問責處罰“四項機制” 切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉(zhuǎn)報；（二