【正文】 （√）第五篇：合規(guī)反洗錢課感悟葉文忠 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行道滘支行 ***合規(guī)與反洗錢課感悟本人是一名初入銀行的員工，在接受了風(fēng)險(xiǎn)管理部袁經(jīng)理語重心長地對于合規(guī)與反洗錢的介紹后，有了初步的認(rèn)識(shí)，這也是我這個(gè)新員工上崗工作前必修的思想政治課，在我心中大下了“法”字這個(gè)深深的烙印，于是有感而發(fā)寫下了這篇感悟。、“三農(nóng)”金融服務(wù)。、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”要求?！熬I(yè)務(wù)”。 ，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(B)萬元人民幣。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。（yes）對 錯(cuò)《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對 錯(cuò)第二篇：反洗錢內(nèi)控合規(guī)試題、程序和方法,指的是（）√A B C D 控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)監(jiān)督與糾正正確答案： C 多選題（）A B C D E 控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)信息與交流監(jiān)督與糾正正確答案： A B C D E，需遵循以下哪些原則（）√A B C D 全面性原則審慎性原則有效性原則獨(dú)立性原則正確答案： A B C D 判斷題。（a, b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據(jù)的； 、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；； ，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。（a） 中止 中止 終止 終止，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。（c） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（b） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d） （）活動(dòng)可能存在洗錢行為。（d） 29.（）保險(xiǎn)營銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）?！短饺藟郾ｋU(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）?！陶_錯(cuò)誤 正確答案： 正確 。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度。及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。（）6根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。首先，談?wù)勎覍弦?guī)的理解吧。(√)、競爭風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對銀行的經(jīng)營影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（A）。，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù)。、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則?！扒诿惚M責(zé)”。下一步工作計(jì)劃：加強(qiáng)合規(guī)檢查。（yes）對 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（d） “黑錢”來源的是（）。（a） （）。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（a, c, d） 《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度?！陶_錯(cuò)誤 正確答案： 正確第三篇：合規(guī)及反洗錢工作總結(jié)今年以來，我司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，促進(jìn)合規(guī)、反洗錢工作工作步入規(guī)范化、常態(tài)化軌道，現(xiàn)將我司前10個(gè)月的合規(guī)工作進(jìn)行匯報(bào)。加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中。：合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)、經(jīng)營效益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、（D）A 經(jīng)營效率類指標(biāo)B內(nèi)控建設(shè)類指標(biāo)C成本控制類指標(biāo)D社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)11．在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）A． 嚴(yán)重違法經(jīng)營B． 重大違約行為C． 可能發(fā)生信用危機(jī)D． 擅自開辦新業(yè)務(wù)12.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行通過電子渠道驗(yàn)證和辨別客戶身份，應(yīng)采用（D）驗(yàn)證方式對客戶身份進(jìn)行鑒別，對不具備(D)認(rèn)證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。；； ；2《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告?！叭蛛x”安排。，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于