【正文】 立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（c） ：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a） （）。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d） “黑錢”來源的是（）。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（a） ，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（d） （）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（yes）對 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。承接xxx下達(dá)部署的《xxx》、《xxx》、《關(guān)于金融知識聯(lián)合宣教活動(dòng)》、《疫情防控舉措工作匯報(bào)》 《xxxx》、《xxx》、xxxxxx》、《關(guān)于開展反洗錢和反恐怖融資自查工作》、《建設(shè)清廉金融文化的實(shí)踐與思考征文》。下一步工作計(jì)劃：加強(qiáng)合規(guī)檢查。第四篇：合規(guī)測試試題及答案合規(guī)測試試題及答案1．商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)（）三家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系C、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告?！扒诿惚M責(zé)”。該支票支付地是指（C）。、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則。：（A、B、C），做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？。，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù)。（A）。；；；。(√)、競爭風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對銀行的經(jīng)營影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。所以在日產(chǎn)中，我們在辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該對客戶的身份進(jìn)行識別，尤其對客戶的身份證真假進(jìn)行辨別，同時(shí)保存客戶的身份資料與交易記錄；對一些大額和可以的交易要主動(dòng)地匯報(bào)，如找網(wǎng)店的負(fù)責(zé)人或者上報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部；協(xié)助我們支行風(fēng)險(xiǎn)管理部了解被調(diào)查客戶的業(yè)務(wù)背景，交易信息，及時(shí)反饋；對于在網(wǎng)點(diǎn)中過來詢問信息的司法機(jī)關(guān)，要依法協(xié)助和配合；在平時(shí)的社區(qū)營銷活動(dòng)中，也應(yīng)該同時(shí)對我們的客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，讓客戶具有風(fēng)險(xiǎn)意識與信用觀念，營造良好的外部環(huán)境，從而對我們的反洗錢工作做到理解與配合。首先，談?wù)勎覍弦?guī)的理解吧。（A），可以委托一級分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場營銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（）6根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)?！半p線”是指(AD)。、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度。A、30% B、40% C、50% D、60% “國八條”內(nèi)容（C），改善商品房結(jié)構(gòu)；，嚴(yán)格土地管理；，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房價(jià)等行為。（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。,4；,48；,24；,，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。A、1B、2C、3D、4 （B）要求，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過剩。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。為更好的推動(dòng)公司合規(guī)工作，首先明確相關(guān)合規(guī)人員工作職責(zé)，并制定考核辦法對其進(jìn)行考核?！陶_錯(cuò)誤 正確答案： 正確 。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）