【正文】 行業(yè) /客戶評級 員工根據(jù)各自技能特點(diǎn)調(diào)入這些局、處 綜合綜計(jì)局目前所有的政策研究職能和責(zé)任。本次會議的目的 共享與討論主要的建議 ? 結(jié)合了第二階段 a與第二階段 b的建議，包括變革的方向與具體的行動方案 ? 三個(gè)遺留的問題 在以下方面與 xx高層管理人員獲得一致 ? 主要的建議 ? 實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)小組的成員 討論重要的實(shí)施問題以及計(jì)劃下一步 ? 按輕重緩急區(qū)分實(shí)施過程中需關(guān)注的問題的重要性，并確定在人員方面的要求 ? 建立實(shí)施里程碑 議程 項(xiàng)目進(jìn)展總結(jié) 變革方向綜述 變革的主要方向和內(nèi)容 一、 組織結(jié)構(gòu) 二、 計(jì)劃管理 三、 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具 四、 資產(chǎn)負(fù)債管理及支持工具 五、 客戶管理及支持工具 六、 支持結(jié)構(gòu) 六 1 人事管理 /績效評估 六 2 稽核 六 3 信息系統(tǒng) 七、 總體實(shí)施計(jì)劃 下一步 附錄 314 1529 3036 3755 5684 8598 99119 120134 135142 143155 156162 163170 171174 頁 議程 項(xiàng)目進(jìn)展總結(jié) 變革方向綜述 變革的主要方向和內(nèi)容 一、 組織結(jié)構(gòu) 二、 計(jì)劃管理 三、 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具 四、 資產(chǎn)負(fù)債管理及支持工具 五、 客戶管理及支持工具 六、 支持結(jié)構(gòu) 六 1 人事管理 /績效評估 六 2 稽核 六 3 信息系統(tǒng) 七、 總體實(shí)施計(jì)劃 下一步 附錄 第二階段項(xiàng)目重點(diǎn)分為五個(gè)方面 總體目標(biāo) 量化 /明確 xx發(fā)展整體目標(biāo)，提出建議方案，為下一步具體實(shí)施作準(zhǔn)備 ? 借鑒全球最佳經(jīng)驗(yàn) ? 結(jié)合中國國情和 xx現(xiàn)狀 ?貸委會及信貸 風(fēng)險(xiǎn)決策管理改革 ? 貸委會職能，組成 ? 信貸評審總監(jiān)機(jī)構(gòu)設(shè)立，組成，職能 ? 信貸決策流程及各步驟信貸評審人員職能 ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理手冊大綱 ?資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 建立資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)委員會和辦公室 ? 風(fēng)險(xiǎn)委和辦公室的職能和組成 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理流程 ? 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理對技能、工具、系統(tǒng)等方面的要求 ? 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理手冊大綱 ?總分行職責(zé)分工 ? 總分行架構(gòu)及匯報(bào)體系 ? 信貸局組成及職能 ? 分行機(jī)構(gòu)及職能 ? 客戶經(jīng)理在信貸管理的主要職能 ? 客戶經(jīng)理，分行經(jīng)理等職能手冊大綱 ?信息，人事支持系統(tǒng) ? 按照新的組織構(gòu)架，職能分工設(shè)定管理信息系統(tǒng)要求 ? 人事管理 績效考核體系 (重點(diǎn)職能部門已在各模塊覆蓋 ) ? 稽核檢查系統(tǒng) ?客戶 /行業(yè) 信用評級系統(tǒng) ? 客戶風(fēng)險(xiǎn)評級系統(tǒng)(完成 35個(gè)樣本 ) ? 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評級系統(tǒng)(完成 1個(gè)行業(yè)評估 ) ? 早期預(yù)警系統(tǒng)模型 第二階段加強(qiáng)雙方高層領(lǐng)導(dǎo)的溝通和交流以確保方案 滿足要求并得以順利實(shí)施 項(xiàng)目重點(diǎn) ? + ? Xxx 行長 ? Xxx 局長 ? Xx 局長 ? Xxx局長 ? Xxx局長 ? Xxx局長 項(xiàng)目重點(diǎn) ? Xxx 行長 ? Xx總經(jīng)濟(jì)師 ? Xxx 局長 ? Xxx 局長 項(xiàng)目重點(diǎn) ? Xxx 行長 ? Xxx 局長 ? Xxx 局長 項(xiàng)目重點(diǎn) ? Xxx 行長 副總裁 xxxxx 項(xiàng)目經(jīng)理 xxx,xx BCD全球金融專家顧問組 重點(diǎn) ? + ? ABC成員 XX XXX XX XXX BCD成員 XX XXX XX 重點(diǎn) ? ABC成員 XXX BCD成員 XXX XXX 重點(diǎn) ? ABC成員 XX BCD成員 XXX XXX XX 重點(diǎn) ? ABC成員 XX XXX BCD成員 XXX XXX XX ABC BCD 領(lǐng)導(dǎo)小組 項(xiàng)目小組 備 份 重要日程安排及模塊小組會議 會議 第二階段開題 行長領(lǐng)導(dǎo)工作會議 ? 總體 ? X行長小組 ? X行長小組 ? X行長小組 ? X行長小組 指導(dǎo)委員會匯報(bào)會議 模塊小組每周定期會議 (1) BCD項(xiàng)目小組內(nèi)部匯報(bào)會 (2) 行長匯報(bào)會 2428 314 711 1418 2125 282 59 1217 1923 2630 26 5月 6月 8月 7月 913 6/2 5/25 7/18 6/21 6/18 6/30 6/23 6/30 6/17 7/1 7/5 7/16 6/30 7/7 7/7 7/12 1620 2327 303 9月 610 1317 8/24 (1) 9/6 9/15 項(xiàng)目范圍和進(jìn)展概述 第一階段 第二階段 a 第二階段 b 第三階段 變革方向框架 一、變革內(nèi)容的細(xì)化 ? 崗位、職責(zé)細(xì)化 ? 組織大小變化 ? 能力要求 二、系統(tǒng)和工具 (相關(guān) 模塊 ) 三、信息系統(tǒng)和人事 管理 績效考核 崗位操作手冊 實(shí)施計(jì)劃 信息系統(tǒng)應(yīng)用及供應(yīng)商選擇 (條件和短名單 ) 4/14 5/25 5/26 7/17 7/19 8/24 8/25 9/15 診斷 變革方向的初步假設(shè) 項(xiàng)目范圍和進(jìn)展階段 (一 ) 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具 已完成 計(jì)劃中 項(xiàng)目范圍以外 第一階段 (4/14 5/25) 第二階段 a(5/26 7/17) 第二階段 b(7/19 8/20) 第三階段 (8/23 9/15) ? 對 xx目前的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和系統(tǒng) /工具的診斷 ? 改革方向的初步假設(shè) ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu) ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)職務(wù)的崗位與職責(zé)綱要 ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程 ? 初步的信貸審批流程和評估標(biāo)準(zhǔn) ? 建議的客戶、產(chǎn)業(yè)評級體系及地區(qū)評級的設(shè)想 ? 評級體系第一輪測試 39個(gè)項(xiàng)目 2種產(chǎn)業(yè) 1個(gè)客戶 ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理組織規(guī)模的初步確定 ? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部門和主要職務(wù)的工作手冊草案 ? 貸款評審手冊草案和系統(tǒng) /工具指導(dǎo)，包括 評級系統(tǒng) 預(yù)警系統(tǒng) 風(fēng)險(xiǎn)組合管理報(bào)告樣本 影子價(jià)格的建議框架 第二輪測試 員工數(shù)約按每個(gè)大型研究項(xiàng)目工作量需 統(tǒng)計(jì)處職能責(zé)任不變 按貸款審請受理和初審的數(shù)目和工作負(fù)荷確定 其余員工可按技能特點(diǎn)調(diào)入信貸管理處 4 8 7 7 7 7 7 0 7 14 68 4 8 8 0 0 0 0 6 7 9 42 0 0 +1 7 7 7 7 +6 0 5 26 二、計(jì)劃 二 3： 綜計(jì)局關(guān)鍵職務(wù)的能力要求和績效指標(biāo) (一 ) 關(guān)鍵職務(wù) 基本原則 綜計(jì)局 局長 I. 工作經(jīng)驗(yàn) ?相關(guān)的審計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識 II. 學(xué)歷 ?受過業(yè)務(wù) /審計(jì)方面的培訓(xùn) III. 基本技能 ?分析 ?表達(dá)和寫作能力 ?管理和領(lǐng)導(dǎo)能力 ?人際交往 /團(tuán)隊(duì)技能 總計(jì) IV. 品德操行 ?工作投入 ?公正 ?自覺 要求說明 無要求 大專學(xué)歷以下 2年 有相關(guān)領(lǐng)域的基本知識 3年大專 5年 熟悉工作 學(xué)士 10年 能獨(dú)立工作 學(xué)士以上 15年 該領(lǐng)域的專家 10 30 30 30 100 對所有綜計(jì)局管理人員都很重要 30 30 10 30 100 50 20 15 15 100 20 30 20 30 100 政策 研究處處長 業(yè)務(wù)計(jì)劃處 處長 統(tǒng)計(jì)管理 處處長 項(xiàng)目 受理處處長 綜合處 處長 20 25 25 30 100 20 30 20 30 100 0 100表示重要性從低到高。需要重做的工作可能達(dá)到 30%40%左右 目前的計(jì)劃是按 BCD方案進(jìn)行細(xì)化 即在總行設(shè)立一個(gè)貸款管理兼支持部門， 但不設(shè)地區(qū)信貸局，不設(shè)客戶經(jīng)理在總行 ? 若 ABC最終決定安置地區(qū)信貸局或 /及客戶經(jīng)理在總行，估計(jì) 25%左右工作要作調(diào)整和修改 待定的議題 對工作的影響 議程 項(xiàng)目進(jìn)展總結(jié) 變革方向綜述 變革的主要方向和內(nèi)容 一、 組織結(jié)構(gòu) 二、 計(jì)劃管理 三、 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具 四、 資產(chǎn)負(fù)債管理及支持工具 五、 客戶管理及支持工具 六、 支持結(jié)構(gòu) 六 1 人事管理 /績效評估 六 2 稽核 六 3 信息系統(tǒng) 七、 總體實(shí)施計(jì)劃 下一步 附錄 綜述 確定了變革的方向與具體的行動方案，并側(cè)重于五個(gè)方面 ? 組織結(jié)構(gòu)，計(jì)劃，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理與客戶經(jīng)理 ? 21項(xiàng)建議的變革 (階段 IIa) 以及具體的方案細(xì)劃介紹 (階段 IIb) ? 引入 16個(gè)系統(tǒng)與工具來輔助信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)負(fù)債管理及客戶和貸款回收管理 建立三方面的輔助設(shè)施來加強(qiáng)變革管理的實(shí)施過程 ? 績效考核標(biāo)準(zhǔn)、稽核以及信息技術(shù) 起草為期四階段的實(shí)施方案，作為變革的藍(lán)圖 ? 具有清晰的階段性目標(biāo)與主要工作內(nèi)容 為了實(shí)現(xiàn) xx的目標(biāo)，我們制定了一系列的變革建議 三 1 集中化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 三 2 改組貸款審批流程 三 3 重新設(shè)計(jì)與定位貸委會 三 4 定義能力要求并對評審員組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行改組 三 5 量化評估標(biāo)準(zhǔn) 16 系統(tǒng)與工具 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 A. 貸款評審 A1:客戶評級系統(tǒng) A2: 行業(yè)評級系統(tǒng) A3: 省 (地區(qū) )評估系統(tǒng) 3 輔助基礎(chǔ)設(shè)施 三、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 四、資產(chǎn)負(fù)債管理 五、客戶管理 六 1a 制定關(guān)鍵的業(yè)務(wù)職能與崗位關(guān)鍵績效指標(biāo) 六 2a 把稽核局提升于其它各局之上，直接向行長匯報(bào) 六 2b 設(shè)計(jì)能力要求 六 2c 引進(jìn)考核標(biāo)準(zhǔn)來提高稽核人員的表現(xiàn) 六 3a 為 4大業(yè)務(wù)流程制定應(yīng)用軟件架構(gòu) 六 3b 制定信息平臺規(guī)范，制約平臺種類的膨脹 六 3c 為 xx4個(gè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的 IT系統(tǒng)升級尋找合格的軟件供應(yīng)商 六 3d 確定信息中心崗位手冊要點(diǎn) 一、組織結(jié)構(gòu) 四 1 為一體化風(fēng)險(xiǎn)管理而改組風(fēng)險(xiǎn)委 四 2 建立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會監(jiān)督負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理 四 3 在資金局下建立 資產(chǎn)負(fù)債管理處來輔助資產(chǎn)負(fù)債管理委員會的決策 五 1 重新設(shè)計(jì)一個(gè)一體化的客戶組織結(jié)構(gòu)，并與總行與分行設(shè)立清晰的崗位職責(zé) 五 2 重新定義能力要求 五 3 對客戶經(jīng)理關(guān)鍵崗位重新制定績效評估 21 建議的組織變革 一 1 把職能根據(jù)相關(guān)性重組 一 2 設(shè)計(jì)合理的規(guī)模 一 3 確定總行與分行的結(jié)構(gòu)及匯報(bào)關(guān)系 建立一個(gè)世界一流的銀行，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的長期發(fā)展 建立一個(gè)具備清晰遠(yuǎn)景目標(biāo)以及發(fā)展方向的新型銀行 二、計(jì)劃 二 1 重新設(shè)計(jì)綜計(jì)局的組織結(jié)構(gòu) 二 2 為綜計(jì)局設(shè)計(jì)合理的規(guī)模 二 3 為關(guān)鍵中的崗位定義能力要求及績效指標(biāo) 二 4 重新設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)計(jì)劃流程 二 5 為銀行重新設(shè)計(jì)績