【正文】 保進行高質量的稽核 六 2c. 設立績效考評體系來提高稽核人員的業(yè)績 六 稽核 xx的現(xiàn)狀與問題 建議的變革 六 信息技術 六 綜述：信息技術 (IT) 4個核心業(yè)務流程電腦化程度不高 ? 資產(chǎn)負債管理 ? 信貸風險管理 ? 客戶管理 ? 財會 基礎設備平臺的膨脹增加了 IT管理的復雜性，且使得分攤在每個平臺上的 IT技術力量薄弱 沒有對 IT系統(tǒng)的購買 /升級制定標準化的銷售商選擇流程 目前信息中心的結構還不夠完善，尚不能為 xx未來的業(yè)務要求提供必需的服務 六 3a. 運用以下模型，為 4大業(yè)務流程制定應用應用架構 ? 功能要求 ? 業(yè)務模型 ? 信息模型 六 3b. 通過以下步驟，制定信息平臺規(guī)范，制約平臺的膨脹 ? 文件記錄目前 IT的基礎設備 ? 文件記錄目前 IT的技術力量 ? 制定 IT系統(tǒng)升級標準，規(guī)定升級中必須充分利用現(xiàn)有平臺和技術力量 六 3C. 為 xx7個現(xiàn)有業(yè)務流程的 IT系統(tǒng)升級制定系統(tǒng)化的銷售商選擇流程 ? 確定選擇銷售商的標準 ? 56家應用軟件銷售商名單 ? 制定 RFP綱要 六 3d. 確定信息中心崗位手冊要點，包括 ? 組織結構提議 ? 崗位和責任 ? 能力要求 ? 信息中心關鍵崗位的主要績效指標 xx的現(xiàn)狀與問題 建議的變革 七、綜述：總體實施計劃 分四個階段 一、準備和試點 二、推廣實施 三、評估和調整 四、有組織的執(zhí)行 和不斷改進 流 程 主要步驟 ? 溝通 /協(xié)調 ? 人員配備 ? 初步掊訓 基本技能 ? 測試 信貸風險管理 如果將來 xx決定對綜合計劃部門的職能結構定義有所不同，需要調整和修改的工作量將要根據(jù) xx最后決定來定。員工數(shù)約按每個大型研究項目工作量需 統(tǒng)計處職能責任不變 按貸款審請受理和初審的數(shù)目和工作負荷確定 其余員工可按技能特點調入信貸管理處 4 8 7 7 7 7 7 0 7 14 68 4 8 8 0 0 0 0 6 7 9 42 0 0 +1 7 7 7 7 +6 0 5 26 二、計劃 二 3： 綜計局關鍵職務的能力要求和績效指標 (一 ) 關鍵職務 基本原則 綜計局 局長 I. 工作經(jīng)驗 ?相關的審計工作經(jīng)驗和專業(yè)知識 II. 學歷 ?受過業(yè)務 /審計方面的培訓 III. 基本技能 ?分析 ?表達和寫作能力 ?管理和領導能力 ?人際交往 /團隊技能 總計 IV. 品德操行 ?工作投入 ?公正 ?自覺 要求說明 無要求 大專學歷以下 2年 有相關領域的基本知識 3年大專 5年 熟悉工作 學士 10年 能獨立工作 學士以上 15年 該領域的專家 10 30 30 30 100 對所有綜計局管理人員都很重要 30 30 10 30 100 50 20 15 15 100 20 30 20 30 100 政策 研究處處長 業(yè)務計劃處 處長 統(tǒng)計管理 處處長 項目 受理處處長 綜合處 處長 20 25 25 30 100 20 30 20 30 100 0 100表示重要性從低到高。資產(chǎn)負債管理委員會 本次會議的目的 共享與討論主要的建議 ? 結合了第二階段 a與第二階段 b的建議，包括變革的方向與具體的行動方案 ? 三個遺留的問題 在以下方面與 xx高層管理人員獲得一致 ? 主要的建議 ? 實施領導小組的成員 討論重要的實施問題以及計劃下一步 ? 按輕重緩急區(qū)分實施過程中需關注的問題的重要性，并確定在人員方面的要求 ? 建立實施里程碑 議程 項目進展總結 變革方向綜述 變革的主要方向和內容 一、 組織結構 二、 計劃管理 三、 貸款風險管理和決策系統(tǒng) /工具 四、 資產(chǎn)負債管理及支持工具 五、 客戶管理及支持工具 六、 支持結構 六 1 人事管理 /績效評估 六 2 稽核 六 3 信息系統(tǒng) 七、 總體實施計劃 下一步 附錄 314 1529 3036 3755 5684 8598 99119 120134 135142 143155 156162 163170 171174 頁 議程 項目進展總結 變革方向綜述 變革的主要方向和內容 一、 組織結構 二、 計劃管理 三、 貸款風險管理和決策系統(tǒng) /工具 四、 資產(chǎn)負債管理及支持工具 五、 客戶管理及支持工具 六、 支持結構 六 1 人事管理 /績效評估 六 2 稽核 六 3 信息系統(tǒng) 七、 總體實施計劃 下一步 附錄 第二階段項目重點分為五個方面 總體目標 量化 /明確 xx發(fā)展整體目標，提出建議方案，為下一步具體實施作準備 ? 借鑒全球最佳經(jīng)驗 ? 結合中國國情和 xx現(xiàn)狀 ?貸委會及信貸 風險決策管理改革 ? 貸委會職能，組成 ? 信貸評審總監(jiān)機構設立，組成，職能 ? 信貸決策流程及各步驟信貸評審人員職能 ? 信貸風險管理手冊大綱 ?資產(chǎn)負債風險管理 ? 建立資產(chǎn)負債風險委員會和辦公室 ? 風險委和辦公室的職能和組成 ? 風險管理流程 ? 資產(chǎn)負債風險管理對技能、工具、系統(tǒng)等方面的要求 ? 資產(chǎn)負債風險管理手冊大綱 ?總分行職責分工 ? 總分行架構及匯報體系 ? 信貸局組成及職能 ? 分行機構及職能 ? 客戶經(jīng)理在信貸管理的主要職能 ? 客戶經(jīng)理，分行經(jīng)理等職能手冊大綱 ?信息，人事支持系統(tǒng) ? 按照新的組織構架，職能分工設定管理信息系統(tǒng)要求 ? 人事管理 績效考核體系 (重點職能部門已在各模塊覆蓋 ) ? 稽核檢查系統(tǒng) ?客戶 /行業(yè) 信用評級系統(tǒng) ? 客戶風險評級系統(tǒng)(完成 35個樣本 ) ? 行業(yè)風險評級系統(tǒng)(完成 1個行業(yè)評估 ) ? 早期預警系統(tǒng)模型 第二階段加強雙方高層領導的溝通和交流以確保方案 滿足要求并得以順利實施 項目重點 ? + ? Xxx 行長 ? Xxx 局長 ? Xx 局長 ? Xxx局長 ? Xxx局長 ? Xxx局長 項目重點 ? Xxx 行長 ? Xx總經(jīng)濟師 ? Xxx 局長 ? Xxx 局長 項目重點 ? Xxx 行長 ? Xxx 局長 ? Xxx 局長 項目重點 ? Xxx 行長 副總裁 xxxxx 項目經(jīng)理 xxx,xx BCD全球金融專家顧問組 重點 ? + ? ABC成員 XX XXX XX XXX BCD成員 XX XXX XX 重點 ? ABC成員 XXX BCD成員 XXX XXX 重點 ? ABC成員 XX BCD成員 XXX XXX XX 重點 ? ABC成員 XX XXX BCD成員 XXX XXX XX ABC BCD 領導小組 項目小組 備 份 重要日程安排及模塊小組會議 會議 第二階段開題 行長領導工作會議 ? 總體 ? X行長小組 ? X行長小組 ? X行長小組 ? X行長小組 指導委員會匯報會議 模塊小組每周定期會議 (1) BCD項目小組內部匯報會 (2) 行長匯報會 2428 314 711 1418 2125 282 59 1217 1923 2630 26 5月 6月 8月 7月 913 6/2 5/25 7/18 6/21 6/18 6/30 6/23 6/30 6/17 7/1 7/5 7/16 6/30 7/7 7/7 7/12 1620 2327 303 9月 610 1317 8/24 (1) 9/6 9/15 項目范圍和進展概述 第一階段 第二階段 a 第二階段 b 第三階段 變革方向框架 一、變革內容的細化 ? 崗位、職責細化 ? 組織大小變化 ? 能力要求 二、系統(tǒng)和工具 (相關 模塊 ) 三、信息系統(tǒng)和人事 管理 績效考核 崗位操作手冊 實施計劃 信息系統(tǒng)應用及供應商選擇 (條件和短名單 ) 4/14 5/25 5/26 7/17 7/19 8/24 8/25 9/15 診斷 變革方向的初步假設 項目范圍和進展階段 (一 ) 信貸風險管理和決策系統(tǒng) /工具 已完成 計劃中 項目范圍以外 第一階段 (4/14 5/25) 第二階段 a(5/26 7/17) 第二階段 b(7/19 8/20) 第三階段 (8/23 9/15) ? 對 xx目前的信貸風險管理和系統(tǒng) /工具的診斷 ? 改革方向的初步假設 ? 信貸風險管理組織結構 ? 信貸風險管理相關職務的崗位與職責綱要 ? 信貸風險管理的基本流程 ? 初步的信貸審批流程和評估標準 ? 建議的客戶、產(chǎn)業(yè)評級體系及地區(qū)評級的設想 ? 評級體系第一輪測試 39個項目 2種產(chǎn)業(yè) 1個客戶 ? 信貸風險管理組織規(guī)模的初步確定 ? 信貸風險管理部門和主要職務的工作手冊草案 ? 貸款評審手冊草案和系統(tǒng) /工具指導，包括 評級系統(tǒng) 預警系統(tǒng) 風險組合管理報告樣本 影子價格的建議框架 第二輪測試 資產(chǎn)負債管理處 分行客戶經(jīng)理 ? 在 10月 1日之前組成全行的變革管理委員會 由陳行長領導的變革管理委員會 ? 實施工作組開始試點 由 (王 )副行長領導客戶管理組 由 (姚 )副行長領導信貸風險管理組 由資金局 (高總 )領導資產(chǎn)負債管理組 由 (楊 )副行長負責綜合計劃人事組 ? 測試試點階段各領域的業(yè)績評估 ? 試點基本培訓 11月開始 ? 試點專業(yè)培訓在 1月開始 ? 開始大范圍的改變 /推廣 ? 特殊技能的培訓 ? 進一步細化 /理順運作流程及系統(tǒng)和工具 ? 成果評估，包括 全行整體表現(xiàn) 部門表現(xiàn) ? 成立培訓計劃組 ? 成立推廣實施工作組，制定推廣計劃，落實必要資源 ? 在 8月測試分行和總行各部門的績效評估 此后每季度小結一次 ? 大規(guī)?；九嘤枏?2月開始 ? 大規(guī)模專業(yè)培訓從 3月開始 ? 改革成果評估 ? 小結分析 ? 列出要改進的重點領域 ? 不斷改進 ? 個人績效評估于 11月啟動 此后每季度小結一次 ? 全行改變管理委員會雙月一次對小結改革成果 ? 實施工作組每月小結分析 99年 10月 00年 1月 (4個月 ) 00年 2月 00年 7月 (6個月 ) 00年 8月 01年 1