上海寶鋼國貿(mào)公司貨幣資金結算管理辦法(專業(yè)版)
【正文】 重要的支付憑證如作廢或更改，不得銷毀，須妥善保存?zhèn)洳椤? 當收到銀行通知的信用證時，業(yè)務員必須嚴格按照合同條款核對信用證有關條款。因此，建議此種方式用于預收款，或用于新產(chǎn)品或 滯銷貨的出口，以便易于在國外市場打開銷路。因此，業(yè)務員在收到需確認托收承付的單據(jù)時，必須及時補報資金計劃。欠缺記載上列事項之一的，商業(yè)匯票為無效。內(nèi)容包括：借用部門，借用人，使用日期，收款單位，付款金額，借用支票事由（必須注明合同號），并經(jīng)借用單位領導和經(jīng)營財務部領導審批。 本票必須記載下列事項：（一）表明“銀行本票”的字樣；（二）共 11頁 第 3頁 無條件支付的承諾；（三）確定的金額；（四）收款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。經(jīng)營財務部進行結算時，以該合同條款和合同負責執(zhí)行人的確認為準。 本辦法適用于寶鋼國際內(nèi)部各職能部門，營業(yè)部門及分公司。支票的提示付款期為自出票日起 10日。 業(yè)務員申請用貸記憑證或匯兌結算時，必須提供準確的收款人信息，包括收款人具體名稱，帳號，開戶銀行及結算事由。 業(yè)務員申請結算時，必須提供準確的收款人信息，包括收款人具體名稱，帳號，開戶銀行，結算事由等必備要素，并填制所需申請單。 共 11頁 第 7頁 外匯付款包括：電匯，托收，信用證。 托收 外匯 業(yè)務中的托收是出口商為向國外買主收取銷售貨款或勞務價款，開具匯票委托銀行代收的結算方式。這樣，萬一單據(jù)存在問題，還可及時更正，減少不必要的損失。 違規(guī)行為的具體處罰參見《違規(guī)行為處置辦法》 6 附則 本辦法由經(jīng)營財務部負責解釋 ,修訂。 跟單信用證的管理詳見《跟單信用證管理辦法》。待款項收妥入帳后，再通知業(yè)務員進行結算。 外匯業(yè)務中的支票是以 銀行為付款人的即期匯票。 托收承付是根據(jù)供銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結算方式。 商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 寶鋼國際簽發(fā)的用于結算的支票為不準轉讓的轉帳支票（劃線支票），并且不準簽發(fā)空頭支票和遠期支票，簽發(fā)支票必須使用藍黑墨水或碳素墨水。 業(yè)務員與客戶結算使用票據(jù)時，必須進行嚴格的交接手續(xù)，必須要求客戶簽收并摘錄其身份證號碼，以備日后查詢。共 11頁 第 1頁 上海寶鋼國際經(jīng)濟貿(mào)易有限公司管理文件 文件編號： QA03005 第 1 版 簽發(fā)：何文波 貨幣資金結算管理辦法 1 總則 ，明確寶鋼國際內(nèi)部結算流程，特制定本辦法。如發(fā)現(xiàn)有疑問的票據(jù)，應予以拒收。 對于結算采用 支票收款方式的，必須等款項收妥入帳后 (一般為支票交銀行委托收款后 3 天內(nèi)入帳 )，才可辦理貨物或發(fā)票交接。欠缺記載上列事項之一的，銀行匯票為無效。 由于用委托收款的主動權在收款方， 且支付確認的時間較倉促，不利于我方的資金安排，因此原則上不鼓勵
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