【正文】 險金請求權(quán)的人。（d） 29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（b）21.《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法》規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。（d） （）活動可能存在洗錢行為。.第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報告。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報告.(√)在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過月8小時(√)國際金觸組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易不能作為可疑交易報告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.（√）反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金觸機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正（.）反洗錢專門機構(gòu)是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨立機構(gòu).(√)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報告?(√)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。（B)負(fù)責(zé)接收人民幣。1《金融機構(gòu)大鐵交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)（大額交易和可疑交易報告制度）的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理?！督鹑跈C構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（反洗錢崗位），明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是：客戶身份識別制度、報告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度〕。A、司法機關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》2002年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，我國建立了反洗錢聯(lián)席會議制度，確定（B）為牽頭單位。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（√）無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個工作日、長期是指1年以上。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。（√）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應(yīng)作為大額交易報告。（）反洗錢義務(wù)主體僅指金融機構(gòu)。（√）17．當(dāng)前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。A、現(xiàn)場檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法、金融機構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度。A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)、《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報請批準(zhǔn)），書面通知，決定報案等程序。1（中國人民銀行及其分支機構(gòu))對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。二、單項選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機構(gòu) C企業(yè)D 個人具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A聯(lián)合國禁毒署B(yǎng) 金融行動特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》C《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國反洗錢法》(A)會議上通過的。對反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動，如實提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對直接負(fù)責(zé)的策事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。反洗錢行政主管部門在對商業(yè)銀行進洗錢檢查時，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動；(2)對象不同。（d） 6.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存()年。（a） ，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（d） ，產(chǎn)品說明會應(yīng)經(jīng)保險公司（）機構(gòu)批準(zhǔn)。（b） 《太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報告系統(tǒng)，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。（b） ，在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。（a, b, c, d），發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）和（）報告。（a, b, c, d）、財務(wù)數(shù)據(jù)造假 ，歸檔資料包括（）（a, b, c, d） 、講解資料 ，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）； 、敷衍、拖延信訪事項辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項并報保險監(jiān)管部門的；,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； 。（a, b） .《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。（a, c） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》，保險公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險人的信息保護，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個人信息資料。(錯)。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。C、7種。(A)A、2016年3月1日。D、《金融違法行為處罰辦法》。B、大額現(xiàn)金交易報告。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。D、會計結(jié)算。D、中國外匯交易中心。C、封閉管理原則。E、法定身份證件的復(fù)印件。A、開戶。C、可疑交易報告義務(wù)。金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。B、代理人。(X)