【正文】 賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) B、利潤(rùn)總額 C、利潤(rùn)總額減去所得稅費(fèi)用 D、未分配利潤(rùn)2扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)的()A、臨時(shí)賬戶。 1停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。第三篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽一、單選題，（，共40分）1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。錯(cuò)第二篇：合規(guī)管理年“合規(guī)管理年”心得體會(huì)為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項(xiàng)政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)機(jī)制，促使我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動(dòng)。對(duì)、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和下屬各單位應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門和合規(guī)管理人員履行職責(zé)。錯(cuò)，不得收付現(xiàn)金。錯(cuò)，若已自行在線完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)的，無需再填寫私募產(chǎn)品配套的書面風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷。對(duì) 。(對(duì))。錯(cuò)。錯(cuò)。錯(cuò)（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，將其持有的上市公司定向增發(fā)股票（%）作為標(biāo)的券全部質(zhì)押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。不符合規(guī)定的發(fā)票，不得作為收稅憑證。對(duì)、安裝安全軟件等措施防范信息系統(tǒng)受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專人定期維護(hù)安全設(shè)備或軟件，確保其安全可靠。對(duì)。錯(cuò)。錯(cuò)。錯(cuò)，未繳納增值稅的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)繳。對(duì)，不得采取公開或者變相公開方式進(jìn)行推介。對(duì)，投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，證券公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品。AB ，發(fā)生以下哪些事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？（）全選ABCD 《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，董監(jiān)高在任期屆滿前離職的，在其就任時(shí)確定的任期內(nèi)和任期屆滿后（）個(gè)月內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持該公司的股份。ABCD ，應(yīng)當(dāng)給予高度的重視和保護(hù)。A私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在各類私募基金募集完畢后辦理基金備案手續(xù)C私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，用人單位出現(xiàn)（）情形之一的，勞動(dòng)者可以立即解除勞動(dòng)合同。、。AB《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng) 并保存工作底稿。ABCD全選：（）。ABCD全選（）。ABC（）情形的客戶，證券公司不得為其開立融資融券信用賬戶。ABCD全選《證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》的規(guī)定，證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金用于（）造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失，其來源之一是結(jié)算參與人按照相關(guān)證券品種成交金額的一定比例繳納的資金。全選A不得發(fā)布B不得發(fā)布C不得開展D不得開展（）。ABCD全選，則需要鎖定36個(gè)月的情形有（）。ABC：（）。其中，（）。ABCD全選（）。不得混合操作。B中國(guó)證監(jiān)會(huì)，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，下列說法中不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）。C 200 （）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。B 批評(píng)教育直至紀(jì)律處分，至少每年一次對(duì)本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。、委托記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或毀損。(B)美元之日起計(jì)算。D 10年、利用公司內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、建議他人利用 造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)（）。C不得少于20年；長(zhǎng)期保存（）對(duì)客戶注冊(cè)信息，完成普通機(jī)構(gòu)信息核查。目前，公司整體的風(fēng)險(xiǎn)偏好為（）。B普通投資者和專業(yè)投資者，下列說法錯(cuò)誤的是（）。B．公司登記機(jī)關(guān)（）。C．4，該股東應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起（）日內(nèi)通知上市公司，并按交易所有關(guān)股東股份質(zhì)押事項(xiàng)的披露要求予以公告。C．3年、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。B．《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是（）。B．誠(chéng)實(shí)信用原則，其中職工代表的比例不低于（）。兩年9.（），是勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)和法院容易采納的最有力證據(jù)。，不得向境外傳遞（）秘密載體。依據(jù)業(yè)務(wù)協(xié)議的約定支付利息，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況和擬采取的應(yīng)對(duì)措施口頭向分管領(lǐng)導(dǎo)、公司主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)一般風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況口頭或郵件向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 ，都必須具備的發(fā)行條件是（）。A一種，是根據(jù)資產(chǎn)管理合同設(shè)定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產(chǎn)比率不低于（）的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A署名的證券分析師，六個(gè)月以上半滿一年的，按一年計(jì)算；不滿六個(gè)月的，向勞動(dòng)者支付（）工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。C．每年一次？D．節(jié)選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，公開側(cè)業(yè)務(wù)的工作人員需參加保密側(cè)業(yè)務(wù)并接觸內(nèi)幕信息的，或公開側(cè)業(yè)務(wù)的工作人員被動(dòng)接觸到保密側(cè)業(yè)務(wù)的接觸內(nèi)幕信息的，應(yīng)當(dāng)履行（）程序。D行業(yè)研究報(bào)告，采用不低于8位的復(fù)合密碼，每（）至少更換一次。D證券公司；托管機(jī)構(gòu)、修改或者決定有關(guān)勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休息休假、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、保險(xiǎn)福利、職工培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律以及勞動(dòng)定額管理等直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）討論，與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商確定。D20%（）。C 5年，回購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)券使用率不得超過（）。C T+2“證件類別”的選擇，臺(tái)灣個(gè)人投資者選擇“通行證”，港澳 外個(gè)人投資者選擇“護(hù)照”。%(D)個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并征求國(guó)家外匯局意見，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。C 《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券交易問題的通知》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的決策程序，不得通過過度交易等方式，向服務(wù)券商輸送利益。B 10（）。D違約概率，由（）聘任或者解聘。B發(fā)放紅利117.（）對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。ABCD全選、環(huán)境保護(hù)政策的項(xiàng)目（證券市場(chǎng)投資除外），包括以下哪些情形：ABC、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)該載明的事項(xiàng)有（）。ABCD全選（）。ABC，可請(qǐng)客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。BCD，可以申請(qǐng)?jiān)冢ǎ┺D(zhuǎn)讓。ABD，包括不限于分級(jí)管理、訪問控制、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容，并充分利用成熟的安全技術(shù)確保數(shù)據(jù)的（）。AC《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，勞動(dòng)者有（）情形的，用人單位提前三十日以書面形式通知?jiǎng)趧?dòng)者本人或者額外支付勞動(dòng)者一個(gè)月工資后，可以解除勞動(dòng)合同。ABCDE在產(chǎn)品下設(shè)立：（）。ABC，不得有下列哪些行為？（）ABDE：（）。下面屬于證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。全選A決定公司B審議批準(zhǔn)C審議批準(zhǔn)D對(duì)公司？AB，可能因信息披露違規(guī)或不及時(shí)面臨（）。全選A一季度報(bào)告B半年度C三季度D年度、信息變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，可以在 A北京B上海C深圳，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)履行必要的身份驗(yàn)證程序。合格投資者行使股東權(quán)利時(shí)，應(yīng)向上市公司出示下列證明文件(全選ABCD)，應(yīng)當(dāng)充分了解并向客戶披露（）等相關(guān)重大事項(xiàng)。B證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式C投資決策（）。全選A全面B審慎C動(dòng)態(tài)D職責(zé)落實(shí) ，禁止出現(xiàn)以下行為：（）ABC ，嚴(yán)格禁止與符合以下條件之一的交易對(duì)手建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。（）。合規(guī)總監(jiān)是高級(jí)管理人員，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)本公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。對(duì)、刊載或轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告和研究分析人員發(fā)表評(píng)論意見或者解讀證券研究報(bào)告等行為，視同發(fā)布證券研究報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)一管理。對(duì)，每次發(fā)行對(duì)象不得超過二百人。錯(cuò)，不可以互相轉(zhuǎn)化。對(duì)，某客戶（持股5%以上的股東，上市公司第3大股東）與上市公司第1大股東為一致行動(dòng)人。對(duì)，被上海證券交易所公開譴責(zé)未滿6個(gè)月的；根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，上市公司董監(jiān)高不得減持股份。對(duì)，中介機(jī)構(gòu)只需要對(duì)本次公司股票發(fā)行的認(rèn)購(gòu)對(duì)象中私募投資基金管理人或私募投資基金的備案情況進(jìn)行核查。對(duì)，對(duì)每一交易日的B股實(shí)施T+3滾動(dòng)式交收。錯(cuò)，不得收付現(xiàn)金。錯(cuò)，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產(chǎn)權(quán)屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過戶。(錯(cuò))，一個(gè)證券賬戶只能指定在一家境內(nèi)證券公司。合格投資者每月累計(jì)凈匯出資金（本金及收益）不得超過其上年底境內(nèi)總資產(chǎn)的25%。錯(cuò)，可以不注明所在機(jī)構(gòu)名稱和個(gè)人執(zhí)業(yè)證書編號(hào)。對(duì)，不得啟動(dòng)下一次股票發(fā)行的董事會(huì)決策程序。對(duì)，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施。對(duì)，即等于最終結(jié)算匯率。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。通過系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。 通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則，維護(hù)國(guó)家安全和利益，是我行每個(gè)工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國(guó)家秘密安全。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞健:50萬 B:20萬 C:10萬 D:5萬中國(guó)共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)。A、多 B、奇 C、大 D、少4為借款人本人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔(dān)保人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇擔(dān)保資格審查；貸款辦理展期時(shí)，如果查詢征信報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇（）。A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿C、個(gè)人貸款到期及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 D、授權(quán)書5經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時(shí)報(bào)送授信管理部。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無法發(fā)起。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件堅(jiān)持以上率下，鞏固拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問題，堅(jiān)決反對(duì)（）和（）。A實(shí)事求是B尊重客觀C符合實(shí)際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時(shí)具有（）等特征的有形資產(chǎn)。2農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時(shí)，操作員需認(rèn)真核對(duì)其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實(shí)，并留存身份證明復(fù)印件。（）1《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。每題1分。獎(jiǎng)勵(lì)（一）優(yōu)秀組織獎(jiǎng)：20個(gè)。第五篇：合規(guī)風(fēng)控制度合規(guī)風(fēng)控制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對(duì)網(wǎng)下申購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控