【正文】 總體評價(jià)。5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會(huì)議與被檢查部門人員交換意見。（四）編制工作底稿1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫工作底稿。3．對被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。（三）成立合規(guī)檢查組1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。第二章 職責(zé)與權(quán)限第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。三是進(jìn)一步加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)。在監(jiān)察過程中，紀(jì)檢監(jiān)察部門協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門，同心協(xié)力，充分發(fā)揮整體合力，優(yōu)勢互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行，為今后聯(lián)合開展監(jiān)察工作的開展起到了很好的借鑒作用。分公司紀(jì)委書記堅(jiān)持每周聽取工作開展情況匯報(bào)，部署解決監(jiān)察工作中遇到的各類問題。，確保工作開展為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn)，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書記為組長、黨委辦公室主任為副組長的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組，由黨委辦公室、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案，明確了成員分工。培訓(xùn)不夠，機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理。檢查結(jié)束后，要認(rèn)真疏理檢查情況，對本地小額貸款公司存在問題及發(fā)展現(xiàn)狀做出明確結(jié)論，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前報(bào)省廳中小企業(yè)局，同時(shí)報(bào)告本級(jí)政府，通報(bào)相關(guān)部門。小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營檢查是小額貸款公司主管部門的日常監(jiān)管職責(zé)。利率執(zhí)行情況：貸款利率是否符合相關(guān)規(guī)定。各項(xiàng)管理制度的建立及執(zhí)行情況。（二）資金管理情況同一時(shí)點(diǎn)的銀行對賬單、資產(chǎn)負(fù)債表、相關(guān)賬冊是否一致，是否存在另立賬戶和坐收坐支等不按規(guī)定入賬的情況。是否存在向公司股東及員工發(fā)放貸款的情況；是否存在公司股東及員工為貸款客戶提供擔(dān)保的情況。（二）明確任務(wù)，抓好落實(shí)。覆蓋三道防線總分支三級(jí)機(jī)構(gòu)；二是檢查內(nèi)容全面。深層原因：分行自查工作和監(jiān)督整改工作效果不佳。通過監(jiān)察人員不懈努力，理論水平不斷提高，對要開展的項(xiàng)目了解不斷深入，進(jìn)行合規(guī)管理監(jiān)察的能力不斷增強(qiáng)，有力保證了監(jiān)察工作的開展。（一）取得的成績 通過合規(guī)管理監(jiān)察，進(jìn)一步提高各職能部門開展工作的緊迫感，根據(jù)在監(jiān)察過程中發(fā)現(xiàn)的問題，各職能部門結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，按照體現(xiàn)改進(jìn)作風(fēng)、體現(xiàn)提高效率、體現(xiàn)工作規(guī)律的要求，建制度、立規(guī)矩，全面清查現(xiàn)有制度情況，修訂已有制度、制定新的制度、廢止不適用的制度，進(jìn)一步健全規(guī)章制度管理體系，用制度指導(dǎo)和監(jiān)督分公司的生產(chǎn)經(jīng)營，使規(guī)章制度更好地體現(xiàn)服務(wù)職工群眾、樹立優(yōu)良作風(fēng)、提高工作效率的要求。三、下一步工作一是進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工合規(guī)管理意識(shí)。任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。（二）聽取被檢查人工作匯報(bào)，召開員工座談會(huì)等方式。（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長安排的其他工作。（二）明確檢查人員分工檢查組組長在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。（五）確認(rèn)事實(shí)1．檢查項(xiàng)目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。（二）檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容： ，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場實(shí)施起止時(shí)間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；； ，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號(hào)等；，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實(shí)情況，并做出后續(xù)檢查報(bào)告。省級(jí)監(jiān)管部門以書面形式可委托市級(jí)監(jiān)管部門對申請開業(yè)的小額貸款公司進(jìn)行開業(yè)現(xiàn)場檢查。在聽取籌建過程、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和業(yè)務(wù)計(jì)劃等情況匯報(bào)之后，重點(diǎn)檢查：一是查看現(xiàn)場經(jīng)營場所、部門設(shè)置、人員到位、職責(zé)掛圖、貸款流程、公開承諾、警示標(biāo)識(shí)等情況；二是查閱批準(zhǔn)文件、管理制度、設(shè)立申報(bào)資料等；核對三方監(jiān)管協(xié)議、銀行賬號(hào)、銀行對賬單、開業(yè)申報(bào)材料，并提出核對意見。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)予以配合，保證提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完