【正文】 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)予以配合，保證提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。省級(jí)監(jiān)管部門以書(shū)面形式可委托市級(jí)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的小額貸款公司進(jìn)行開(kāi)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。（五）確認(rèn)事實(shí)1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)。4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作。（二）聽(tīng)取被檢查人工作匯報(bào)，召開(kāi)員工座談會(huì)等方式。任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。（一）取得的成績(jī) 通過(guò)合規(guī)管理監(jiān)察，進(jìn)一步提高各職能部門開(kāi)展工作的緊迫感，根據(jù)在監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各職能部門結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，按照體現(xiàn)改進(jìn)作風(fēng)、體現(xiàn)提高效率、體現(xiàn)工作規(guī)律的要求，建制度、立規(guī)矩，全面清查現(xiàn)有制度情況，修訂已有制度、制定新的制度、廢止不適用的制度，進(jìn)一步健全規(guī)章制度管理體系，用制度指導(dǎo)和監(jiān)督分公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，使規(guī)章制度更好地體現(xiàn)服務(wù)職工群眾、樹(shù)立優(yōu)良作風(fēng)、提高工作效率的要求。深層原因：分行自查工作和監(jiān)督整改工作效果不佳。（二）明確任務(wù)，抓好落實(shí)。（二）資金管理情況同一時(shí)點(diǎn)的銀行對(duì)賬單、資產(chǎn)負(fù)債表、相關(guān)賬冊(cè)是否一致，是否存在另立賬戶和坐收坐支等不按規(guī)定入賬的情況。利率執(zhí)行情況：貸款利率是否符合相關(guān)規(guī)定。檢查結(jié)束后，要認(rèn)真疏理檢查情況，對(duì)本地小額貸款公司存在問(wèn)題及發(fā)展現(xiàn)狀做出明確結(jié)論，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前報(bào)省廳中小企業(yè)局，同時(shí)報(bào)告本級(jí)政府，通報(bào)相關(guān)部門。，確保工作開(kāi)展為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn)，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書(shū)記為組長(zhǎng)、黨委辦公室主任為副組長(zhǎng)的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組，由黨委辦公室、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購(gòu)施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案，明確了成員分工。在監(jiān)察過(guò)程中，紀(jì)檢監(jiān)察部門協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門，同心協(xié)力，充分發(fā)揮整體合力，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行，為今后聯(lián)合開(kāi)展監(jiān)察工作的開(kāi)展起到了很好的借鑒作用。第二章 職責(zé)與權(quán)限第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。3．對(duì)被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。5．檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門人員交換意見(jiàn)。第十六條 檢查整改階段（一）根據(jù)檢查報(bào)告反映的問(wèn)題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門（人）提出整改意見(jiàn)，明確落實(shí)整改的具體問(wèn)題和時(shí)間要求。根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管提供的小額貸款公司綜合排名、監(jiān)管考核評(píng)價(jià)結(jié)果、行業(yè)年審結(jié)果和歷次現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄，以及舉報(bào)暗訪情況，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患、涉嫌違法違規(guī)的小額貸款公司進(jìn)行的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)，將整改情況反映到小額貸款公司監(jiān)管評(píng)價(jià)、行業(yè)年審等內(nèi)容中去，同時(shí)研究確定下一步的監(jiān)管方案，必要時(shí)提出采取進(jìn)一步監(jiān)管措施的建議。重點(diǎn)檢查：一是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、崗位設(shè)置，人員配備、證照記載、高管資格、設(shè)立變更文件等公司基礎(chǔ)管理情況；二是組織架構(gòu)、議事規(guī)則、會(huì)議紀(jì)要、發(fā)展戰(zhàn)略、審批流程、應(yīng)急管理等公司治理和內(nèi)部控制情況；三是經(jīng)營(yíng)范圍、貸款發(fā)放、貸款利率、賬戶使用、關(guān)聯(lián)交易等依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)情況；四是貸款集中度、不良貸款率，貸款損失準(zhǔn)備、三方監(jiān)管協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、措施的建立和落實(shí)情況；五是業(yè)務(wù)信息報(bào)送、變更事項(xiàng)報(bào)批、重大事項(xiàng)報(bào)告等接受監(jiān)管情況。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（三）進(jìn)行檢查分析1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。第四章 合規(guī)檢查管理流程第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。第三章 內(nèi)容與要求第九條 合規(guī)檢查的范圍對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。，確保監(jiān)察效果分公司監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組以強(qiáng)有力的組織領(lǐng)導(dǎo)和過(guò)程管理，全力監(jiān)督監(jiān)察整改工作的有效落實(shí)。一是表現(xiàn)為員工在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)意識(shí)仍需提高；二是業(yè)務(wù)人員出于