【正文】 （ABC）。（√）1并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查權(quán)。（）1在《反洗錢(qián)法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)”僅指中國(guó)人民銀行總行。（）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。1客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全 客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、可疑報(bào)告交易制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。（對(duì)）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。（√）1國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無(wú)條件的。（√）選擇題1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、個(gè)人客戶(hù)的姓名或名稱(chēng)B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛(ài)好1金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定所稱(chēng)的洗錢(qián)，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)三、簡(jiǎn)答題：簡(jiǎn)述被監(jiān)管主體的主要反洗錢(qián)義務(wù)？答：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；客戶(hù)身份資料和交易記錄保存義務(wù)；保密義務(wù)；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)；與執(zhí)法部門(mén)合作義務(wù)；盡職責(zé)任或義務(wù)其他義務(wù)。）程序。1客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu))報(bào)告。B被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)提供的信息。A 1B 2C 3D 41海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)通報(bào)。哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢(qián)義務(wù)？答：該法規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括兩類(lèi)：一是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢(qián)義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。反洗錢(qián)調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過(guò)調(diào)查，排除洗錢(qián)嫌疑；其二，不能排除洗錢(qián)嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（a） ，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書(shū)面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（）。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（d） （）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門(mén)核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。在銷(xiāo)售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（yes）對(duì) 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對(duì))。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。(對(duì))。9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。一、填空題：我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。(D)A、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。D、20xx年4月1日。B、5000元以上10000元以下。一般存款賬戶(hù)不得辦理。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是____D____。D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。D、03/28/20xx。D、中國(guó)。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。B、30%以上5倍以下。不能作為實(shí)名證件使用的有。B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。D、離析。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。C、一般存款賬戶(hù)。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括(ABCDE)。D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。B、學(xué)生證。D、50%以上5倍以下。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。B、5年以下。B、1990年12月18日。B、金融情報(bào)中心。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。B、現(xiàn)金支取。D、1000元以下。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。(錯(cuò))62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。(對(duì))，客戶(hù)提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(錯(cuò))。(對(duì))，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶(hù)調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(對(duì))、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。四、不定項(xiàng)選擇（每題2分，共五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認(rèn)20分）識(shí)到反洗錢(qián)的重要性并樹(shù)立正ABCD 確的反洗錢(qián)意識(shí)的可得7分，建ABCD 設(shè)性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡(jiǎn)答（一）答案：（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)交易現(xiàn)金20萬(wàn)，單邊計(jì)算；（2）客戶(hù)身份識(shí)別何證件留存標(biāo)準(zhǔn)： A、新保：現(xiàn)金保費(fèi)2萬(wàn)元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費(fèi)20萬(wàn)元； 保費(fèi)=期交次數(shù)*期交金額或者保費(fèi)=躉交保費(fèi) B、理賠、保全：交易金額1萬(wàn)元（二）答案：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報(bào)告；開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳；遵守反洗錢(qián)保密規(guī)定；配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查；報(bào)案和舉報(bào)；凍結(jié)賬戶(hù)；（人行有要求48小時(shí)臨時(shí)凍結(jié)權(quán)限，超過(guò)后偵查機(jī)關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書(shū)）按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料及稽核審計(jì)報(bào)告中第五篇：反洗錢(qián)試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存（）和（）?！短饺藟郾ｋU(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營(yíng)銷(xiāo)員、銀保專(zhuān)管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷(xiāo)售的保單客戶(hù)資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶(hù)再次（）,防止客戶(hù)資料不實(shí)及銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題（a, c） ,引導(dǎo)客戶(hù)主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。但是，自合同效力中止之日起滿(mǎn)二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b） .（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保