12金融監(jiān)管(完整版)
【正文】 關(guān) ?貨幣具有廣泛滲透性，銀行業(yè)影響重大：貨政、監(jiān)管配合 — 法馬：貨幣政策的實(shí)施需金融監(jiān)管的配合 ?控制通脹與銀行業(yè)監(jiān)管毫不相干 ?金融監(jiān)管配合貨幣政策：金融機(jī)構(gòu)開發(fā)不交法定準(zhǔn)備的負(fù)債 金融監(jiān)管體制 (三 )金融業(yè)自律 定義 — 同一行業(yè)的從業(yè)者組織，基于共同利益，制定規(guī)則，自我約束，實(shí)現(xiàn)行業(yè)內(nèi)部的自我監(jiān)督，以保護(hù)自身利益和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 組織形式：金融行業(yè)公會(huì) 功能 — 協(xié)調(diào)：維 /增共同利益；化解沖突；避免惡性競爭；合規(guī)經(jīng)營 — 服務(wù)：建服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和信息渠道，了解和把握趨勢(shì)，推進(jìn)發(fā)展 — 溝通：金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管當(dāng)局；金融機(jī)構(gòu)之間 — 監(jiān)督：舉報(bào)監(jiān)督 → 自律 +互律 → 違規(guī)處罰；行業(yè)形象 作用趨勢(shì) — 金融自由化 +金融創(chuàng)新 → 行業(yè)自律漸被重視 金融監(jiān)管體制 (四 )金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制 基本邏輯 — 當(dāng)局監(jiān)管：全方位的外部監(jiān)管 — 行業(yè)自律：行業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管 — 內(nèi)部控制：內(nèi)外部監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) — 基礎(chǔ)性地位 強(qiáng)化因素 — 金融風(fēng)險(xiǎn)加大，內(nèi)部控制勢(shì)在必行 — 巴林銀行、大和銀行、山一證券等倒閉 基本要素 — 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)； — 公司文化、組織體系建設(shè) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) (一 )金融國際化及挑戰(zhàn) 首要 /基本因素：生產(chǎn)和資本的國際化 —— 跨國公司的全球發(fā)展 → 資本國際流動(dòng) +貨幣轉(zhuǎn)換 → 金融國際化 大銀行的國際擴(kuò)張 — 生產(chǎn)資本集中 → 銀行資本集中 、壟斷 → 突破競爭和政策限制 → 海外擴(kuò)張 金融管制的放松 —— 金融自由化浪潮 表現(xiàn)：多樣 后果之一：金融風(fēng)險(xiǎn)的國際化 /風(fēng)險(xiǎn)的國際廣泛傳播 金融監(jiān)管的國際協(xié)
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