12金融監(jiān)管-wenkub.com
2025-03-02 11:01 本頁面
【正文】 — 廣義：主管當(dāng)局的監(jiān)管， 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核、 行業(yè)自律組織監(jiān)督，社會中介組織的監(jiān)督 監(jiān)管范圍： — 金融機(jī)構(gòu)：存款貨幣銀行；非存款貨幣金融機(jī)構(gòu) — 金融市場：短期貨幣市場；資本市場；證券業(yè)；投資基金 — 外匯市場 — 保險(xiǎn)業(yè) — 衍生金融工具市場 金融監(jiān)管的基本原則 (二 )金融監(jiān)管的基本原則 依法監(jiān)管 — 有法可據(jù)；沒有例外；依法行事 — 保證權(quán)威性、嚴(yán)肅性、強(qiáng)制性、一貫性 → 監(jiān)管的有效性 合理和適度競爭原則 — 監(jiān)管重心：培育、維護(hù)公平、高效、有序、適度的競爭環(huán)境 — 避免高度壟斷和過度、破壞性競爭 自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合 安全穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合 — 監(jiān)管的中心目的：金融業(yè)安全穩(wěn)定 — 監(jiān)管的基本要求：滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，提高金融效率 金融監(jiān)管的理論依據(jù) (三 )理論依據(jù)：政府管制理論與金融業(yè)特性的結(jié)合 社會利益論 — 市場缺陷 → 政府管制 → 維護(hù)社會公眾利益 — 單個金融機(jī)構(gòu)的負(fù)外部性；金融體系的公共產(chǎn)品特性 — 政府主導(dǎo)構(gòu)建；私人部門構(gòu)建 +政府適度監(jiān)管 (監(jiān)管收益 ) 金融風(fēng)險(xiǎn)論 — 金融業(yè)：特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)；支付危機(jī)的連鎖效應(yīng) — 金融風(fēng)險(xiǎn)：影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定 ? 信用貨幣：實(shí)體經(jīng)濟(jì)的約束減弱； ?倒閉的連鎖反應(yīng) 投資者利益保護(hù)論 — 信息不對稱 /不完全 → 交易不公平 → 投資者：風(fēng)險(xiǎn) /損失 — 金融監(jiān)管：規(guī)范、約束信息優(yōu)勢方的行為 → 公正、公平 金融監(jiān)管的理論依據(jù)
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