12金融監(jiān)管(已修改)
2025-03-12 11:01 本頁面
【正文】 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管概述 金融監(jiān)管體制 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管概述 定義及范圍 基本原則 理論依據(jù) 金融監(jiān)管成本 金融監(jiān)管失靈 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管體制 基本類型 央行監(jiān)管的地位 金融業(yè)自律 金融機構內(nèi)控 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 1 金融國際化及挑戰(zhàn) 2 金融監(jiān)管的溢出效應 3 監(jiān)管競爭與監(jiān)管套利 4 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 金融監(jiān)管概述 (一 )金融監(jiān)管：定義及范圍 定義 — 狹義：金融主管當局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權，對金融業(yè)(金融機構及其金融市場業(yè)務 )實施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運行的行為總稱。 — 廣義：主管當局的監(jiān)管， 金融機構內(nèi)部控制和稽核、 行業(yè)自律組織監(jiān)督，社會中介組織的監(jiān)督 監(jiān)管范圍： — 金融機構：存款貨幣銀行；非存款貨幣金融機構 — 金融市場：短期貨幣市場；資本市場；證券業(yè)；投資基金 — 外匯市場 — 保險業(yè) — 衍生金融工具市場 金融監(jiān)管的基本原則 (二 )金融監(jiān)管的基本原則 依法監(jiān)管 — 有法可據(jù)；沒有例外；依法行事 — 保證權威性、嚴肅性、強制性、一貫性 → 監(jiān)管的有效性 合理和適度競爭原則 — 監(jiān)管重心：培育、維護公平、高效、有序、適度的競爭環(huán)境 — 避免高度壟斷和過度、破壞性競爭 自我約束與外部強制相結合 安全穩(wěn)定與經(jīng)濟效率相結合 — 監(jiān)管的中心目的：金融業(yè)安全穩(wěn)定 — 監(jiān)管的基本要求：滿足經(jīng)濟發(fā)展
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