12金融監(jiān)管(已修改)
2025-03-12 11:01 本頁(yè)面
【正文】 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管概述 金融監(jiān)管體制 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào) 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管概述 定義及范圍 基本原則 理論依據(jù) 金融監(jiān)管成本 金融監(jiān)管失靈 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管體制 基本類(lèi)型 央行監(jiān)管的地位 金融業(yè)自律 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控 金融監(jiān)管 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào) 1 金融國(guó)際化及挑戰(zhàn) 2 金融監(jiān)管的溢出效應(yīng) 3 監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)與監(jiān)管套利 4 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào) 金融監(jiān)管概述 (一 )金融監(jiān)管：定義及范圍 定義 — 狹義：金融主管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)，對(duì)金融業(yè)(金融機(jī)構(gòu)及其金融市場(chǎng)業(yè)務(wù) )實(shí)施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運(yùn)行的行為總稱(chēng)。 — 廣義：主管當(dāng)局的監(jiān)管， 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核、 行業(yè)自律組織監(jiān)督，社會(huì)中介組織的監(jiān)督 監(jiān)管范圍： — 金融機(jī)構(gòu)：存款貨幣銀行；非存款貨幣金融機(jī)構(gòu) — 金融市場(chǎng)：短期貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)；證券業(yè)；投資基金 — 外匯市場(chǎng) — 保險(xiǎn)業(yè) — 衍生金融工具市場(chǎng) 金融監(jiān)管的基本原則 (二 )金融監(jiān)管的基本原則 依法監(jiān)管 — 有法可據(jù)；沒(méi)有例外；依法行事 — 保證權(quán)威性、嚴(yán)肅性、強(qiáng)制性、一貫性 → 監(jiān)管的有效性 合理和適度競(jìng)爭(zhēng)原則 — 監(jiān)管重心：培育、維護(hù)公平、高效、有序、適度的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 — 避免高度壟斷和過(guò)度、破壞性競(jìng)爭(zhēng) 自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合 安全穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合 — 監(jiān)管的中心目的：金融業(yè)安全穩(wěn)定 — 監(jiān)管的基本要求：滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展
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