15、非傳統(tǒng)險銷售過程中的合規(guī)要求(xxxx年6月版)(完整版)
【正文】 02:22:2117 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 , March 17, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 后經(jīng)公司經(jīng)辦人員核實 ， 發(fā)現(xiàn)劉某在給賈某介紹萬能保險時 ， 不但不向他介紹初始費用 ， 還向賈某說明 ，萬能保險就是儲蓄 ?? 后經(jīng)查核實 ， 劉某在銷售的 13起萬能保單中 ， 都存在類似的問題 ， 嚴重違反了公司規(guī)定 ， 后公司給予解除合同的處理決定 。 業(yè)務人員在銷售投連險過程中，必須向客戶如實進行產(chǎn)品介紹，出示完整的保險條款、產(chǎn)品說明書及投保提示書，展示完整的金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書，同時需提示客戶做好如下事項： （一）認真閱讀投保提示書并親筆簽名； （二）采用紙質(zhì)投保書投保的，需在投保書中抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”，并在投保書和金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書上親筆簽名；采用電子投保書投保的，需在電子投保申請確認書中抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”并親筆簽名。 3. 不做虛假利率假設； 4. 不提供虛假或誤導性宣傳資料。 5 非傳統(tǒng)險特征 ? 除了具有人身保障功能之外，又有投資或分紅等相關(guān)職能 ? 由于具有保障功能之外的其他職能，費率略高于傳統(tǒng)險費率 ? 相關(guān)財務及報表透明度高； ? 能夠滿足人們多種需求，具有明顯的時代性特征； ? 非傳統(tǒng)險保險費現(xiàn)金價值、保險金額一般不預先確定 ? 保險費、保險金額具有一定靈活性，或者現(xiàn)金價值、身故保險金中一項或多項具有不確定性。 萬能保險的定義、特征 10 特征： 萬能保險的定義、特征 11 定義： 根據(jù)中國保險監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，投資連結(jié)保險是指包含保險保功能并至少在一個投資帳戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品。 19 業(yè)務人員需與客戶共同完成 《 投資連結(jié)保險風險承受能力調(diào)查問卷 》 ，根據(jù)客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投保目的，以及相關(guān)風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買投連險，并將評估意見告知客戶，雙方簽字確認。 若發(fā)現(xiàn)業(yè)務人員有以下行為之一的，立即取消其萬能險銷售資格 業(yè)務人員因違規(guī)行為被取消銷售資格，自被取消資格之日起六個月內(nèi)不能銷售萬能險。六個月后需重新參加投連險銷售資格培訓，并通過投連險銷售資格考試。 2023年 3月 17日星期五 上午 2時 22分 21秒 02:22: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 02:22:2102:22:2102:22Friday, March 17, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 02:22:2102:22:2102:223/17/2023 2:22:21 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 上午 2時 22分 21秒 上午 2時 22分 02:22: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla pur
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