【正文】 ? 日終處理流程 ? 日常業(yè)務(wù)處理 ? 特殊業(yè)務(wù)處理 ? 報表和單證 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 3 網(wǎng)點日初處理流程（ 1） ? 綜合柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 尾箱號 01 打印基金業(yè)務(wù)報表 605070 打印的是 T1日的報表 重要憑證管理 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 4 網(wǎng)點日初處理流程（ 2） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 營業(yè)參數(shù)下載 605001 每個網(wǎng)點只要有一個人做即可 柜員領(lǐng)用重要憑證 606509 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 5 網(wǎng)點日終處理流程（ 1） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 憑證軋賬（基金） 606522 該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對 柜員上繳現(xiàn)金（基金） 606203 日終時必須全部上繳 該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費）上繳，不包括保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金 如該網(wǎng)點當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 6 柜員上繳現(xiàn)金（保險） 588206 該交易僅完成保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 如該網(wǎng)點當(dāng)天有保險業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作 憑證日結(jié)（保險） 588491 該交易僅完成保險系統(tǒng)憑證的核對 如該網(wǎng)點有保險憑證，必須做該交易，如無保險憑證，直接按 “發(fā)送 ”鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬 588208 柜員正式軋賬前建議先進行臨時軋賬，無問題后再進行正式軋賬 。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 10 業(yè)務(wù)受理時間與范圍 ? 基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。其他證件類型因為無法核對其正確性，盡量不要使用。 ? 認(rèn)購結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進入封閉期，封閉期一般在 1－ 3個月。 ? 贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、密碼、原協(xié)議號。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 20 客戶資料修改 （交易代碼： 602023） ? 客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話、地址郵編。 以上三個交易查詢的內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括 TA賬號、公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。 ? 各級業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 28 基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼： 601013） 基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號辦理基金業(yè)務(wù)的資格。 如果中間業(yè)務(wù)賬戶存在加辦關(guān)系，不允許銷戶。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 33 定期定額申購 ? 定期定額申購（交易代碼： 601016） ? 定期定額申購變更（交易代碼： 601017） ? 定期定額申購撤銷（交易代碼： 601018） ? 定期定額申購查詢（交易代碼： 601047） 定期定額申購是根據(jù)客戶約定的周期、約定的日期、約定的金額，定期為客戶申購相應(yīng)基金的交易。 ? 縣（市）局的業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由市（地）局業(yè)務(wù)管理員維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)； ? 市（地）局的業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由省級郵政部門業(yè)務(wù)管理員維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)； ? 省郵政部門的業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)、會計、憑證主管由省中心技術(shù)人員維護； 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 45 柜員密碼重置（交易代碼： 589202） ? 柜員密碼由綜合柜員重置，支局長授權(quán)； ? 綜合柜員、支局長密碼由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)； ? 各級出納、會計、憑證管理員的密碼由本級業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。查詢的條件有機構(gòu)號、柜員號、交易代碼、起止日期、起止時間。 ? 批處理不成功的原因主要有：未返回、可用余額不足、其他系統(tǒng)錯誤等。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 55 與儲蓄實時交易不一致差錯處理流程： 1. 與儲蓄實時交易對帳一致的處理原則為以基金系統(tǒng)為準(zhǔn)。 4. 申購期間做認(rèn)購交易。 , March 10, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 2023年 3月 10日星期五 4時 7分 49秒 16:07:4910 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 。勝人者有力，自勝者強。 2023年 3月 10日星期五 下午 4時 7分 49秒 16:07: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 3月 10日星期五 4時 7分 49秒 16:07:4910 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 , March 10, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 :07:4916:07Mar2310Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 6. 不知如何查詢客戶交易明細(xì)。 3. 如果沖正結(jié)果為“ 00”，表示沖正成功，不需要做處理；如果沖正結(jié)果為其他字符，需要各省儲蓄的技術(shù)人員做手工處理。 如果交易類型為“批解止扣”，失敗原因為“可用余額不足”，則通知客戶將資金賬戶中的錢補足，并通知總中心重新扣款。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 49 報表的查詢、打印 ? 市縣局業(yè)務(wù)報表 報表編號 報表名稱 代 1105 基金交易列表 (市縣 ) 代 3025 基金確認(rèn)成功 /不成功 /部分成功交易列表 (市縣 ) 代 2107 基金業(yè)務(wù)清算表 (市縣 ) 代 2109 基金業(yè)務(wù)手續(xù)費結(jié)算表 (市縣 ) 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 50 ? 市縣局的報表中，基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情況；基金確認(rèn)成功 /不成功 /部分成功交易列表反映的是基金公司的確認(rèn)結(jié)果，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)確認(rèn)碼判斷錯誤原因，并及時聯(lián)系客戶來重新做交易。 ? 客戶經(jīng)理維護（交易代碼： 606121） 客戶經(jīng)理維護由縣以上的各級業(yè)務(wù)操作員操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。在做定期定額變更和撤銷時，需輸入做定期定額申購時的合同號。