【正文】 :07:4916:07:49March 10, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 4時 7分 :07March 10, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 下午 4時 7分 49秒 下午 4時 7分 16:07: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 16:07:4916:07:4916:073/10/2023 4:07:49 PM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 5. 日終軋帳流程錯誤。 2. 各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印“與儲蓄實時交易對帳不一致列表”。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 53 批處理不成功處理流程如下： 各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印“批處理不成功交易列表”，如果表中有數(shù)據(jù)，查看失敗原因。查詢流水的交易要占用一定的網(wǎng)絡(luò)帶寬，各級業(yè)務(wù)人員在查詢時盡量多輸入一些查詢條件，以免查詢的數(shù)據(jù)量太大，影響網(wǎng)點的交易速度。 ? 縣（市）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)； ? 市（地）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)； ? 省業(yè)務(wù)管理員和主管密碼由本級技術(shù)人員重置； 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 46 ? 柜員密碼修改（交易代碼： 589203） 柜員密碼由本人修改。 注意約定的日期不能是節(jié)假日、首次申購日期不能小于當日。 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶后，營業(yè)員需將中間業(yè)務(wù)賬戶卡收回，并標記“作廢”字樣。該交易需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、密碼、印刷號、儲蓄賬號、儲蓄密碼、證件類型、證件號碼。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 27 基金 TA賬戶銷戶 （交易代碼： 601009） TA銷戶時，需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、證 件種類、證件號碼、基金 TA賬號。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 23 賬戶明細按證件內(nèi)部查詢 （交易代碼： 602040） ? 該交易是一個內(nèi)部查詢，不需客戶輸入密碼，需要輸入身份證號。 ? 客戶資料的修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金公司。 ? 可撤單的交易有：認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管。 1. 如果客戶想當日贖回，“預(yù)約贖回標志”選擇“否”； 2. 如果客戶想約在今后某一日贖回， “預(yù)約贖回標志”選擇“是”，并輸入客戶預(yù)約的日期。封閉期間，基金公司會定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。 基金公司不接受未滿 18歲客戶的開戶。 ? 郵政儲蓄受理基金交易的時間為 8： 30－ 15： 00，中午不休息。 柜員必須完成正式軋賬才可進行下一步操作。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 9 網(wǎng)點日常業(yè)務(wù)處理 ? 網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認購、申購、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細查詢、 TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。 ? 請建議客戶在開戶時留下正確的手機號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送對賬單或通過短信發(fā)布凈值。 如果基金加辦被基金公司確認失敗，需重新做加辦，“新開 TA賬號”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。 ? 認購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項。以按客戶要求“全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生“強制贖回”。 ? 同一客戶對某支基金當日只能做一次分紅方式變更。 ? 基金賬戶信息按證件查詢（交易代碼： 601043） 本交易需要輸入證件號碼和交易密碼。 ? 每日基金單位凈值是在休市后計算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時， 輸入當天的日期，顯示的是前一個工作日的基金單位凈值。 投資者的證件類型與證件號碼必須與加辦時一致。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 29 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼： 602023） 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號。 ? 內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼： 602041） 本交易用于內(nèi)部營業(yè)員在辦理開戶時，出現(xiàn)誤輸印刷號、錯打交易卡等需更換賬戶卡的情況。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 36 郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)涉及的單證： 1. 中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡（代 1001）（由國家局統(tǒng)一印制） 2. 中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請書（個人）（代 1002）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 3. 中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請書（機構(gòu)）（代 1003）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 4. 中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代 1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 5. 中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請書（代 1005）（一聯(lián)） 6. 中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失 /解掛失申請書（代 1007）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 7. 代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦 /申退申請表（代 1101）（一聯(lián)） 8. 基金業(yè)務(wù)申請表（代 1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 37 網(wǎng)點辦理認購 /申購所涉及的單證 1. 個人投資者開戶時客戶填寫的《中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請書（個人）》（代 1002） 2. 基金業(yè)務(wù)加辦時客戶填寫的《基金業(yè)務(wù)申請表》（代 1102） 3. 基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 4. 基金認購 /申購成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 38 基金贖回所涉及的單證 1. 客戶口頭申請，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營業(yè)員 2. 營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼 ? 打印“中國郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 39 網(wǎng)點每天上繳事后監(jiān)督的單證有： 各類單證的郵局留存聯(lián) 作廢憑證 繳款單 軋賬單 T1日的報表 網(wǎng)點主要做的工作為： 整理這些需要上繳的單證并上繳 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 40 事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有： 1. 上繳的單證、報表上簽章是否完整規(guī)范 2.