【正文】 1002）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 3. 中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請書（機構(gòu)）（代 1003）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 4. 中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代 1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 5. 中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請書（代 1005）（一聯(lián)） 6. 中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失 /解掛失申請書（代 1007）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 7. 代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦 /申退申請表（代 1101）（一聯(lián)） 8. 基金業(yè)務(wù)申請表（代 1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 37 網(wǎng)點辦理認購 /申購所涉及的單證 1. 個人投資者開戶時客戶填寫的《中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請書（個人）》（代 1002） 2. 基金業(yè)務(wù)加辦時客戶填寫的《基金業(yè)務(wù)申請表》（代 1102） 3. 基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 4. 基金認購 /申購成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 38 基金贖回所涉及的單證 1. 客戶口頭申請，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營業(yè)員 2. 營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼 ? 打印“中國郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 39 網(wǎng)點每天上繳事后監(jiān)督的單證有： 各類單證的郵局留存聯(lián) 作廢憑證 繳款單 軋賬單 T1日的報表 網(wǎng)點主要做的工作為： 整理這些需要上繳的單證并上繳 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 40 事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有： 1. 上繳的單證、報表上簽章是否完整規(guī)范 2. 客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范 3. 作廢憑證是否有蓋“作廢”戳記 4. 客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時可以借助查詢該網(wǎng)點的流水進行勾挑。在做定期定額變更和撤銷時，需輸入做定期定額申購時的合同號。 ? 內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼： 602041） 本交易用于內(nèi)部營業(yè)員在辦理開戶時，出現(xiàn)誤輸印刷號、錯打交易卡等需更換賬戶卡的情況。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 30 網(wǎng)點特殊業(yè)務(wù)處理 ? 密碼更改 ? 中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換 ? 定期定額申購 ? 掛失類交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 31 密碼更改 （交易代碼： 602023） ? 本交易需輸入交易賬號、印刷號、證件種類、證件號碼、原交易密碼、新交易密碼（需輸入2次）。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 29 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼： 602023） 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號。 基金業(yè)務(wù)撤辦需注意： 客戶在郵儲開立的所有 TA賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認銷戶成功。 投資者的證件類型與證件號碼必須與加辦時一致。 TA銷戶時注意： 客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為 0。 ? 每日基金單位凈值是在休市后計算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時， 輸入當天的日期，顯示的是前一個工作日的基金單位凈值。 ? 查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、可用份額等。 ? 基金賬戶信息按證件查詢（交易代碼： 601043） 本交易需要輸入證件號碼和交易密碼。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 21 基金交易明細查詢 ? 基金交易明細內(nèi)部查詢 （交易代碼： 601040） 該交易用于網(wǎng)點的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果。 ? 同一客戶對某支基金當日只能做一次分紅方式變更。 ? 預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當日撤單。以按客戶要求“全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生“強制贖回”。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 17 基金贖回（ 2） ? 巨額贖回 是指當基金的當日 凈贖回份額 及 凈轉(zhuǎn)出申請份額之和 超過基金規(guī)模的 10％。 ? 認購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項。 ? 在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進行申購，具體時間由基金公司公告。 如果基金加辦被基金公司確認失敗，需重新做加辦，“新開 TA賬號”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 12 基金業(yè)務(wù)加辦 （交易代碼： 601001） ? 基金業(yè)務(wù)加辦實際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的 TA賬號，一是加辦了儲蓄賬號。 ? 請建議客戶在開戶時留下正確的手機號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送對賬單或通過短信發(fā)布凈值。（處于認購期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會在下一個工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個基金公司情況不同） ? T日接受的客戶委托， T＋ 1日基金公司予以確認， T＋2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 9 網(wǎng)點日常業(yè)務(wù)處理 ? 網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認購、申購、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細查詢、 TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。 因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為 “0” 。 柜員必須完成正式軋賬才可進行下一步操作。因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為“0” 。 ? 郵政儲蓄受理基金交易的時間為 8： 30－ 15： 00，中午不休息。 ） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 11 個人開戶 （ 交易代碼： 602023 ） ? 個人開戶的必輸項：印刷號、姓名、性別、證件種類、證件號碼、密碼、地址、郵編。 基金公司不接受未滿 18歲客戶的開戶。如果客戶在郵政儲蓄沒有買過基金，“是否第一次加辦”選擇“是”；如果客戶在郵政儲蓄買過基金（加辦過某基金公司）， 想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦”選擇“否”。封閉期間，基金公司會定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。 一般來說