【正文】 1002）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 3. 中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請(qǐng)書（機(jī)構(gòu)）（代 1003）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 4. 中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代 1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 5. 中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請(qǐng)書（代 1005）（一聯(lián)） 6. 中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失 /解掛失申請(qǐng)書（代 1007）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 7. 代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦 /申退申請(qǐng)表（代 1101）（一聯(lián)） 8. 基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（代 1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)） 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 37 網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購(gòu) /申購(gòu)所涉及的單證 1. 個(gè)人投資者開戶時(shí)客戶填寫的《中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶 /銷戶 /資料變更申請(qǐng)書（個(gè)人）》（代 1002） 2. 基金業(yè)務(wù)加辦時(shí)客戶填寫的《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（代 1102） 3. 基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 4. 基金認(rèn)購(gòu) /申購(gòu)成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代 1004） 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 38 基金贖回所涉及的單證 1. 客戶口頭申請(qǐng)，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營(yíng)業(yè)員 2. 營(yíng)業(yè)員審核無(wú)誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼 ? 打印“中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)） 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 39 網(wǎng)點(diǎn)每天上繳事后監(jiān)督的單證有： 各類單證的郵局留存聯(lián) 作廢憑證 繳款單 軋賬單 T1日的報(bào)表 網(wǎng)點(diǎn)主要做的工作為： 整理這些需要上繳的單證并上繳 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 40 事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有： 1. 上繳的單證、報(bào)表上簽章是否完整規(guī)范 2. 客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范 3. 作廢憑證是否有蓋“作廢”戳記 4. 客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時(shí)可以借助查詢?cè)摼W(wǎng)點(diǎn)的流水進(jìn)行勾挑。在做定期定額變更和撤銷時(shí)，需輸入做定期定額申購(gòu)時(shí)的合同號(hào)。 ? 內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼： 602041） 本交易用于內(nèi)部營(yíng)業(yè)員在辦理開戶時(shí)，出現(xiàn)誤輸印刷號(hào)、錯(cuò)打交易卡等需更換賬戶卡的情況。 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 30 網(wǎng)點(diǎn)特殊業(yè)務(wù)處理 ? 密碼更改 ? 中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換 ? 定期定額申購(gòu) ? 掛失類交易 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 31 密碼更改 （交易代碼： 602023） ? 本交易需輸入交易賬號(hào)、印刷號(hào)、證件種類、證件號(hào)碼、原交易密碼、新交易密碼（需輸入2次）。 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 29 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼： 602023） 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號(hào)。 基金業(yè)務(wù)撤辦需注意： 客戶在郵儲(chǔ)開立的所有 TA賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認(rèn)銷戶成功。 投資者的證件類型與證件號(hào)碼必須與加辦時(shí)一致。 TA銷戶時(shí)注意： 客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為 0。 ? 每日基金單位凈值是在休市后計(jì)算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時(shí)， 輸入當(dāng)天的日期，顯示的是前一個(gè)工作日的基金單位凈值。 ? 查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、可用份額等。 ? 基金賬戶信息按證件查詢（交易代碼： 601043） 本交易需要輸入證件號(hào)碼和交易密碼。 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 21 基金交易明細(xì)查詢 ? 基金交易明細(xì)內(nèi)部查詢 （交易代碼： 601040） 該交易用于網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)、開始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果。 ? 同一客戶對(duì)某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。 ? 預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當(dāng)日撤單。以按客戶要求“全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生“強(qiáng)制贖回”。 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 17 基金贖回（ 2） ? 巨額贖回 是指當(dāng)基金的當(dāng)日 凈贖回份額 及 凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額之和 超過(guò)基金規(guī)模的 10％。 ? 認(rèn)購(gòu)交易中有輸入客戶經(jīng)理號(hào)的選項(xiàng)。 ? 在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進(jìn)行申購(gòu)，具體時(shí)間由基金公司公告。 如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，“新開 TA賬號(hào)”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 12 基金業(yè)務(wù)加辦 （交易代碼： 601001） ? 基金業(yè)務(wù)加辦實(shí)際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的 TA賬號(hào)，一是加辦了儲(chǔ)蓄賬號(hào)。 ? 請(qǐng)建議客戶在開戶時(shí)留下正確的手機(jī)號(hào)和地址郵編，有些基金公司會(huì)給客戶寄送對(duì)賬單或通過(guò)短信發(fā)布凈值。（處于認(rèn)購(gòu)期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會(huì)在下一個(gè)工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個(gè)基金公司情況不同） ? T日接受的客戶委托， T＋ 1日基金公司予以確認(rèn)， T＋2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 9 網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)處理 ? 網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、 TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。 因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時(shí)，軋賬金額為 “0” 。 柜員必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時(shí)，軋賬金額為“0” 。 ? 郵政儲(chǔ)蓄受理基金交易的時(shí)間為 8： 30－ 15： 00，中午不休息。 ） 中國(guó)郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 11 個(gè)人開戶 （ 交易代碼： 602023 ） ? 個(gè)人開戶的必輸項(xiàng)：印刷號(hào)、姓名、性別、證件種類、證件號(hào)碼、密碼、地址、郵編。 基金公司不接受未滿 18歲客戶的開戶。如果客戶在郵政儲(chǔ)蓄沒(méi)有買過(guò)基金，“是否第一次加辦”選擇“是”；如果客戶在郵政儲(chǔ)蓄買過(guò)基金（加辦過(guò)某基金公司）， 想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦”選擇“否”。封閉期間，基金公司會(huì)定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。 一般來(lái)說(shuō)