【正文】 符風險類型：操作風險風險級別：低風險經辦行國際結算經辦人通知受益人到證情況，并收取信用證通知費，費用收取情況在檔案封皮內頁進行登記；5．如果信用證或信用證修改為信開形式，則系統(tǒng)自動遠程打印通知面函和借記通知到經辦行，業(yè)務處理中心將正本信用證或信用證修改郵寄至經辦行；2．共N提交單據出口信用證交單申請書Y傳送單據審核單據并傳送審單記錄符合Y制作并傳送面函N對外查詢查復打印地址、面函、制憑證Y申請書符合出口信用證業(yè)務操作和控制流程第操作及控制要求出口信用證業(yè)務控制活動主要分為來證通知、受理單據、傳送單據、審核單據、郵寄單據及查詢查復、解付款項、國際收支申報、關閉檔案八個階段。頁5在授權范圍內決定貸款發(fā)放與否。監(jiān)督公司業(yè)務經辦人員貸后管理工作。負責業(yè)務登記本記錄正確、完整、清晰和檔案完整有序；4．4適用范圍本流程適用于中國建設銀行河南省分行客戶以信用證作為資金結算方式的進口信用證的開立、證下單據的審核以及對外承兌或付款或拒付和出口信用證的通知、單據審核以及到期收匯解付業(yè)務。頁5頁目 錄1頁政策……………………………………………………………………………相關文件………………………………………………………………………188負責及時按照操作和控制要求處理業(yè)務并提交復業(yè)務復核、業(yè)務授權1出口信用證出口信用證業(yè)務主要是國外開來信用證的審核、信用證的通知、審單、單據議付、寄單索匯和收匯考核。共監(jiān)督公司業(yè)務經辦人員組織材料申報的工作2.組織材料信貸批4．貸后管理行內有權審批部門職責：1．頁點之后收到的業(yè)務在第二個工作日處理完畢。個工作日內拒付或承兌或付款，針對上述風險的關鍵控制環(huán)節(jié)為復核人員的業(yè)務復核。頁出口信用證業(yè)務控制流程圖A省分行國際部B國際結算業(yè)務經辦崗C客戶D國際結算業(yè)務復核崗E會計崗傳送正本信用證信用記本繕制憑證、通知收益人收本N領取信用證復核正信息、解付款項、繕制憑證N領取回單復核正確Y記帳國際收支申報客戶回單登記本關閉檔案結清登記1來證通知2受理單據3傳送單據4審核單據5郵寄單據7國際收支申報6解付款項8關閉檔案第NTFS經辦行收到信用證或改證后，應對信用證的內容進行審核,如果信用證存在軟條款,應劃線標明。如果客戶首次在我行辦理出口信用證交單業(yè)務，還應提交營業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機構代碼證書及《對外貿易經營者備案登記表》等材料，為外商投資企業(yè)的，還需審核《外商投資企業(yè)批準證書》，并留存上述材料的復印件。共NTFS省分行國際部國際結算單據處理中心收到經辦行的《信用證交單申請書》、單據、信用證及改證（如有）后，審核是否單單一致、單證相符，并在《出口信用證單據處理單》上記錄審單意見、簽字、批注審單日期。省分行國際部國際結算單據處理中心國際結算經辦人員對于審核無誤的單據或審核有問題但問題得以落實解決的出口信用證單據在若無誤，經辦和復核人員在面函上簽字確認，裝訂待郵寄的全套單據；復核人員將會計憑證交會計人員記帳；4．解付款項1．9單位活期存款存入”交易，從國際結算經辦人員按照國際收支申報的操作和要求進行國際收支申報。28審查N符合Y信貸審客戶向我行提交開立信用證申請時，國際結算業(yè)務經辦人員審查客戶對外開立信用證資格和客戶提交的開立信用證申請材料。本地客戶在“對外付匯進口單位名錄”且沒有被列入“由外匯局審核真實性的進口單位名單”，則客戶具備對外付匯必要條件。：國際結算業(yè)務經辦人員審核有誤導致違反國家外匯管理政策、我行規(guī)章制度，造成資金風險；風險類型：操作風險；風險級別：低風險信用證各項條款之間是否一致；（5）公司業(yè)務經辦人員對客戶進行資信調查和貿易背景調查。代理進口業(yè)務應審查開證申請人有無代理資格，開證申請人能否提供代理協(xié)議；不但要對申請人資信審查，也要對被代理方的資信進行詳細了解，并應了解進口貨物的性質、用途等有關情況；5)貿易背景真實性審核。頁信貸審批通過后，公司業(yè)務人員將信貸審批文件、CLPM：沒有按照信貸審批要求，收取保證金有誤；繕制電文有誤風險類型：操作風險；風險級別：低風險制作報文，扣減客戶額度，扣收客戶手續(xù)費和郵電費，記表外帳。信用證修改1．制作報文，扣收客戶手續(xù)費和郵電費、涉及金額或期限的修改還需調整客戶額度，調整表外帳。28省分行國際部單據集中處理中心國際結算經辦人員審核單據是否單單一致、單證相符；2．FIMS客戶接到到單通知后，若單據存在不符點且客戶不接受不符點，國際結算經辦人員應要求客戶在收到單據次日起五風險點L；3)印鑒相符后，國際結算人員繕制加押電文通知省分行單NTFS后續(xù)處理工作1．相關文件《中華人民共和國外匯管理條例》（19961號《貿易進口付匯核銷管理操作規(guī)程》（匯發(fā)年頁號文）《新一代貿易融資系統(tǒng)業(yè)務處理操作規(guī)程（試行）》(建豫發(fā)〔2006〕153頁通知日通知號受益人名稱來證金額開證行名稱信用證號開證日裝船日效期期限　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　附件一出口來證通知登記本第共24共27282828 帳戶用途： *信用卡保證金存款（ ）*信用證保證金存款（ ）*承兌匯票保證金存款（ ）*保函保證金存款（ ）*外匯交易保證金存款（ ）*單位其它保證金存款（ ）存款期限：到共頁單位名稱業(yè)務編號金額入（扣）帳回單核銷聯(lián)收費回單申報單其它領取人領取日期