【正文】 符風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級別：低風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)辦行國際結(jié)算經(jīng)辦人通知受益人到證情況，并收取信用證通知費(fèi)，費(fèi)用收取情況在檔案封皮內(nèi)頁進(jìn)行登記；5．如果信用證或信用證修改為信開形式，則系統(tǒng)自動遠(yuǎn)程打印通知面函和借記通知到經(jīng)辦行，業(yè)務(wù)處理中心將正本信用證或信用證修改郵寄至經(jīng)辦行；2．共N提交單據(jù)出口信用證交單申請書Y傳送單據(jù)審核單據(jù)并傳送審單記錄符合Y制作并傳送面函N對外查詢查復(fù)打印地址、面函、制憑證Y申請書符合出口信用證業(yè)務(wù)操作和控制流程第操作及控制要求出口信用證業(yè)務(wù)控制活動主要分為來證通知、受理單據(jù)、傳送單據(jù)、審核單據(jù)、郵寄單據(jù)及查詢查復(fù)、解付款項(xiàng)、國際收支申報(bào)、關(guān)閉檔案八個階段。頁5在授權(quán)范圍內(nèi)決定貸款發(fā)放與否。監(jiān)督公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員貸后管理工作。負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)登記本記錄正確、完整、清晰和檔案完整有序；4．4適用范圍本流程適用于中國建設(shè)銀行河南省分行客戶以信用證作為資金結(jié)算方式的進(jìn)口信用證的開立、證下單據(jù)的審核以及對外承兌或付款或拒付和出口信用證的通知、單據(jù)審核以及到期收匯解付業(yè)務(wù)。頁5頁目 錄1頁政策……………………………………………………………………………相關(guān)文件………………………………………………………………………188負(fù)責(zé)及時(shí)按照操作和控制要求處理業(yè)務(wù)并提交復(fù)業(yè)務(wù)復(fù)核、業(yè)務(wù)授權(quán)1出口信用證出口信用證業(yè)務(wù)主要是國外開來信用證的審核、信用證的通知、審單、單據(jù)議付、寄單索匯和收匯考核。共監(jiān)督公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員組織材料申報(bào)的工作2.組織材料信貸批4．貸后管理行內(nèi)有權(quán)審批部門職責(zé)：1．頁點(diǎn)之后收到的業(yè)務(wù)在第二個工作日處理完畢。個工作日內(nèi)拒付或承兌或付款，針對上述風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)為復(fù)核人員的業(yè)務(wù)復(fù)核。頁出口信用證業(yè)務(wù)控制流程圖A省分行國際部B國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗C客戶D國際結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核崗E會計(jì)崗傳送正本信用證信用記本繕制憑證、通知收益人收本N領(lǐng)取信用證復(fù)核正信息、解付款項(xiàng)、繕制憑證N領(lǐng)取回單復(fù)核正確Y記帳國際收支申報(bào)客戶回單登記本關(guān)閉檔案結(jié)清登記1來證通知2受理單據(jù)3傳送單據(jù)4審核單據(jù)5郵寄單據(jù)7國際收支申報(bào)6解付款項(xiàng)8關(guān)閉檔案第NTFS經(jīng)辦行收到信用證或改證后，應(yīng)對信用證的內(nèi)容進(jìn)行審核,如果信用證存在軟條款,應(yīng)劃線標(biāo)明。如果客戶首次在我行辦理出口信用證交單業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交營業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證書及《對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表》等材料，為外商投資企業(yè)的，還需審核《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》，并留存上述材料的復(fù)印件。共NTFS省分行國際部國際結(jié)算單據(jù)處理中心收到經(jīng)辦行的《信用證交單申請書》、單據(jù)、信用證及改證（如有）后，審核是否單單一致、單證相符，并在《出口信用證單據(jù)處理單》上記錄審單意見、簽字、批注審單日期。省分行國際部國際結(jié)算單據(jù)處理中心國際結(jié)算經(jīng)辦人員對于審核無誤的單據(jù)或?qū)徍擞袉栴}但問題得以落實(shí)解決的出口信用證單據(jù)在若無誤，經(jīng)辦和復(fù)核人員在面函上簽字確認(rèn)，裝訂待郵寄的全套單據(jù)；復(fù)核人員將會計(jì)憑證交會計(jì)人員記帳；4．解付款項(xiàng)1．9單位活期存款存入”交易，從國際結(jié)算經(jīng)辦人員按照國際收支申報(bào)的操作和要求進(jìn)行國際收支申報(bào)。28審查N符合Y信貸審客戶向我行提交開立信用證申請時(shí)，國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員審查客戶對外開立信用證資格和客戶提交的開立信用證申請材料。本地客戶在“對外付匯進(jìn)口單位名錄”且沒有被列入“由外匯局審核真實(shí)性的進(jìn)口單位名單”，則客戶具備對外付匯必要條件。：國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員審核有誤導(dǎo)致違反國家外匯管理政策、我行規(guī)章制度，造成資金風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)級別：低風(fēng)險(xiǎn)信用證各項(xiàng)條款之間是否一致；（5）公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對客戶進(jìn)行資信調(diào)查和貿(mào)易背景調(diào)查。代理進(jìn)口業(yè)務(wù)應(yīng)審查開證申請人有無代理資格，開證申請人能否提供代理協(xié)議；不但要對申請人資信審查，也要對被代理方的資信進(jìn)行詳細(xì)了解，并應(yīng)了解進(jìn)口貨物的性質(zhì)、用途等有關(guān)情況；5)貿(mào)易背景真實(shí)性審核。頁信貸審批通過后，公司業(yè)務(wù)人員將信貸審批文件、CLPM：沒有按照信貸審批要求，收取保證金有誤；繕制電文有誤風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)級別：低風(fēng)險(xiǎn)制作報(bào)文，扣減客戶額度，扣收客戶手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)，記表外帳。信用證修改1．制作報(bào)文，扣收客戶手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)、涉及金額或期限的修改還需調(diào)整客戶額度，調(diào)整表外帳。28省分行國際部單據(jù)集中處理中心國際結(jié)算經(jīng)辦人員審核單據(jù)是否單單一致、單證相符；2．FIMS客戶接到到單通知后，若單據(jù)存在不符點(diǎn)且客戶不接受不符點(diǎn)，國際結(jié)算經(jīng)辦人員應(yīng)要求客戶在收到單據(jù)次日起五風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)L；3)印鑒相符后，國際結(jié)算人員繕制加押電文通知省分行單NTFS后續(xù)處理工作1．相關(guān)文件《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（19961號《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷管理操作規(guī)程》（匯發(fā)年頁號文）《新一代貿(mào)易融資系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理操作規(guī)程（試行）》(建豫發(fā)〔2006〕153頁通知日通知號受益人名稱來證金額開證行名稱信用證號開證日裝船日效期期限　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　附件一出口來證通知登記本第共24共27282828 帳戶用途： *信用卡保證金存款（ ）*信用證保證金存款（ ）*承兌匯票保證金存款（ ）*保函保證金存款（ ）*外匯交易保證金存款（ ）*單位其它保證金存款（ ）存款期限：到共頁單位名稱業(yè)務(wù)編號金額入（扣）帳回單核銷聯(lián)收費(fèi)回單申報(bào)單其它領(lǐng)取人領(lǐng)取日期