【正文】 描單據(jù)時應(yīng)注意以下幾個方面：1）若提交的單據(jù)有提單、保險單等有背書的單據(jù)，應(yīng)同時傳真單據(jù)背面。省分行國際部國際結(jié)算單據(jù)處理中心國際結(jié)算經(jīng)辦人員審核單據(jù)后，將記錄審單意見的《出口信用證單據(jù)處理單》傳真至經(jīng)辦行；2．共NTFS經(jīng)辦行國際結(jié)算人員以面函為依據(jù)，對客戶提交的單據(jù)分檢，若單據(jù)中有匯票在匯票背面背書，并復(fù)印全套單據(jù)留檔，如果單據(jù)有背書，正反面均應(yīng)復(fù)印；國際結(jié)算經(jīng)辦人員還應(yīng)在正本信用證背面背書，背書內(nèi)容包括：寄單日期、寄單金額、我行業(yè)務(wù)編號、信用證余額、經(jīng)辦人員簽字或簽章等內(nèi)容；2．國際結(jié)算經(jīng)辦人員將寄單地址聯(lián)傳真至省分行國際部國際結(jié)算單據(jù)處理中心，中心核對無誤后，經(jīng)辦行國際結(jié)算人員將單據(jù)交快件公司簽收，將快件底聯(lián)留檔并在檔案封皮內(nèi)頁登記走單信息；5．風(fēng)險點如果在出口信用證交單環(huán)節(jié)經(jīng)辦行未明確指示入賬信息，經(jīng)辦行每個工作日通過如果在出口信用證交單環(huán)節(jié)經(jīng)辦行已明確指示入賬信風(fēng)險點頁省分行國際部根據(jù)業(yè)務(wù)聯(lián)系單的指示，將款項直接解付至經(jīng)辦行經(jīng)辦行國際結(jié)算經(jīng)辦人員收到出口收匯解付通知書后，以此為依據(jù)，在柜臺通知收款人收匯情況，并于一個工作日內(nèi)根據(jù)信用證交單申請書上的指示在會計系統(tǒng)31400000808011若為貿(mào)易融資項下的收匯，應(yīng)先還款再將余額解付給客戶。6．2．8系統(tǒng)啟動閉卷步驟，關(guān)閉信用證檔案，經(jīng)復(fù)核后系統(tǒng)自動打印《注銷通知書》至經(jīng)辦行；2.10頁共共如果客戶不能滿足對外開證的要求，則要求客戶補交材料，直至滿足對外開證的各必要條件，才能為其辦理對外開證業(yè)務(wù)。（2）本地客戶不在“對外付匯進口單位名錄”或在“對外付匯進口單位名錄”但同時被列入“由外匯局審核真實性的進口單位名單”，則客戶還需提交由外匯管理局簽章的對外付匯備案表。，審查客戶提交的開證申請材料。L；控制目標(biāo)：差錯率低于萬分之三控制措施：業(yè)務(wù)復(fù)核；加強業(yè)務(wù)檢查和員工培訓(xùn)控制崗位：國際結(jié)算復(fù)核崗共2．1）客戶資信審查。對信用證業(yè)務(wù)原則上應(yīng)實行先授信后辦理業(yè)務(wù)的授信管理制度。經(jīng)辦行應(yīng)掌握客戶的資信情況、經(jīng)營狀況、經(jīng)營范圍、履約能力；通過各種渠道了解相關(guān)貿(mào)易的市場動態(tài)；注意外匯監(jiān)管部門對付匯核銷較差風(fēng)險點：業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員疏忽大意未盡職審查申報材料，組織材料風(fēng)險類型：操作風(fēng)險風(fēng)險級別：低風(fēng)險共1)客戶交納全額保證金時，公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員組織材料報行內(nèi)有權(quán)審批部門審批；2)客戶申請減免保證金時，公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員落實擔(dān)保情況和保證金情況，組織材料報行內(nèi)有權(quán)審批部門審批。業(yè)務(wù)復(fù)核人員沒做好申請審批前的監(jiān)督管理工作風(fēng)險類型：操作風(fēng)險風(fēng)險級別：低風(fēng)險系統(tǒng)生成的業(yè)務(wù)合同、債項批復(fù)單及放款通知單、保證金轉(zhuǎn)入通知單等信貸審批材料交國際結(jié)算人員，國際結(jié)算經(jīng)辦人員根據(jù)公司業(yè)務(wù)人員遞交的信貸審批材料填寫《保證金開戶通知單》，經(jīng)復(fù)核人員和主管審核后，加蓋業(yè)務(wù)專用章交會計柜臺，并通知客戶至?xí)嫻衽_填寫開戶申請書并預(yù)留印鑒。經(jīng)辦人員將開證申請書、業(yè)務(wù)聯(lián)系單、信貸審批資料、貿(mào)易合同等開證資料登記掃描至L；控制目標(biāo)：差錯率低于萬分之三控制措施：業(yè)務(wù)復(fù)核；加強業(yè)務(wù)檢查和員工培訓(xùn)控制崗位：國際結(jié)算復(fù)核崗第28操作完畢并經(jīng)復(fù)核、授權(quán)后，在中心自動發(fā)送并打印MT700申請人提交信用證修改申請書。NTFS如果減額或撤證需等受益人同意方可恢復(fù)額度并銷表外帳。報文存檔，整理進口信用證檔案，改證相關(guān)信息在檔案封皮內(nèi)頁進行批注；5.客戶領(lǐng)取回單，國際結(jié)算經(jīng)辦人員要求客戶在《客戶回單簽收本》上簽收。16頁2．國際結(jié)算經(jīng)辦人員審核單據(jù)種類和份數(shù)無誤后，將業(yè)務(wù)聯(lián)系單、全套單據(jù)和國外寄單行面函登記掃描至如果實際收到的單據(jù)種類或份數(shù)與面函不一致，亦應(yīng)在“備注”欄注明，由中心向國外銀行查詢。省分行國際部單據(jù)集中處理中心國際結(jié)算經(jīng)辦人員審核單據(jù)后，在提示單據(jù)1．系統(tǒng)打印《對外付款/承兌通知書》；2．若沒有不符點，則指示必須在收到單據(jù)次日起五個工作日內(nèi)付款或承兌（如果客戶不是足額保證金開證，付款時要求其補足保證金）。：沒有在共控制目標(biāo)：差錯率低于據(jù)集中處理中心，并將業(yè)務(wù)聯(lián)系單、《對外付款/承兌通知書》登記掃描至訓(xùn)控制崗位：國際結(jié)算復(fù)2. 客戶接到到單通知后，若單據(jù)沒有不符點，或單據(jù)存在不符點但客戶接受不符點，國際結(jié)算經(jīng)辦人員應(yīng)要求客戶在經(jīng)辦行收到單據(jù)次日起五個工作日內(nèi)做出有效的付款或承兌，并補交減免的保證金后，將單據(jù)遞交客戶，向省分行國際部傳送付款或承兌信息，省分行國際部對外發(fā)出承兌電文，到期付款，具體步驟如下：1）系統(tǒng)；6)省分行國際結(jié)算單據(jù)集中處理中心進行業(yè)務(wù)處理，制作并發(fā)送付款或承兌報文，并根據(jù)經(jīng)辦行聯(lián)系單的要求，第28國際結(jié)算經(jīng)辦人員在《進口信用證業(yè)務(wù)登記本》和進口信用證檔案夾上做拒付、付款或承兌標(biāo)記，對于結(jié)清的業(yè)務(wù)做結(jié)清標(biāo)記；2．風(fēng)險類型：操作風(fēng)險風(fēng)險級別：低風(fēng)險年日 中華人民共和國國務(wù)院第193月號）《出口收匯核銷管理辦法實施細則》和《出口收匯核銷管理操作規(guī)程》（匯發(fā)〔2003〕107〔2002〕號6007681共號出版物）《建設(shè)銀行河南省分行二級分行國際結(jié)算業(yè)務(wù)受理辦法》（建豫發(fā)〔2003〕127號)《國家外匯管理局關(guān)于實施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]31頁21頁日期業(yè)務(wù)編號開證行金額期限發(fā)票號信用證號受益人到期日索匯方式收匯日期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　附件二出口信用證業(yè)務(wù)登記本第28共頁期客戶名稱我行業(yè)務(wù)編號發(fā)票號信用證號開證行融資金額融資期限到期日歸還日期備注　 　 　 　 　 　 　 　 　 　附件五出口信用證項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)登記本第28共頁28頁保證金開戶通知單會計部：現(xiàn)有 單位需在我部開立保證金帳戶。29頁保證金銷戶通知單會計部：單位在我部的保證金帳戶需撤消，帳號30