信用證業(yè)務(wù)操作流程(文件)
【正文】 易合同（如已修改）、信貸審批文件（如有）及聯(lián)系單登記掃描至制作報(bào)文，扣收客戶(hù)手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)、涉及金額或期限的修改還需調(diào)整客戶(hù)額度，調(diào)整表外帳。報(bào)文，同時(shí)在經(jīng)辦行自動(dòng)打印借記通知（如有）；4.MT707國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員于營(yíng)業(yè)日在我行柜臺(tái)收到快件公司投遞的進(jìn)口信用證下單據(jù)，在郵遞收據(jù)上簽收后把郵遞收據(jù)留檔，并在檔案封皮內(nèi)頁(yè)國(guó)外來(lái)單處登記來(lái)單信息；第28傳送單據(jù)1.如國(guó)外來(lái)單面函中未注明單據(jù)種類(lèi)及份數(shù)，經(jīng)辦行需在聯(lián)系單的“備注”欄注明所收到的單據(jù)種類(lèi)及份數(shù)。省分行國(guó)際部單據(jù)集中處理中心國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員審核單據(jù)是否單單一致、單證相符；2．6．4．8FIMS國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員將單據(jù)提示客戶(hù)，在有不符點(diǎn)的情況下要求其在收到單據(jù)次日起五個(gè)工作日內(nèi)做出拒付或付款指示（若遠(yuǎn)期做出承兌指示）。客戶(hù)接到到單通知后，若單據(jù)存在不符點(diǎn)且客戶(hù)不接受不符點(diǎn)，國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員應(yīng)要求客戶(hù)在收到單據(jù)次日起五風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)頁(yè)L；3)印鑒相符后，國(guó)際結(jié)算人員繕制加押電文通知省分行單NTFS共后續(xù)處理工作1．公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員沒(méi)有對(duì)逾期貸款進(jìn)行妥善處理。相關(guān)文件《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（1996291號(hào)）《出口收匯核銷(xiāo)管理辦法》（匯發(fā)〔2003〕91號(hào)《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)管理操作規(guī)程》（匯發(fā)跟單信用證統(tǒng)一慣例》（國(guó)際商會(huì)第年日生效）《關(guān)于審核跟單信用證下單據(jù)的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)物（ISBP）》（國(guó)際商會(huì)頁(yè)725號(hào)文）《新一代貿(mào)易融資系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理操作規(guī)程（試行）》(建豫發(fā)〔2006〕15320頁(yè)通知日通知號(hào)受益人名稱(chēng)來(lái)證金額開(kāi)證行名稱(chēng)信用證號(hào)開(kāi)證日裝船日效期期限 附件一出口來(lái)證通知登記本第28共頁(yè)24頁(yè)融資日共頁(yè)27頁(yè)附件八第28日：計(jì)息方式： *按季計(jì)息（ ）*不定期計(jì)息（ ）*計(jì)年息（ ）收息方式： *收息入本戶(hù)（ ）*收息入 帳戶(hù)業(yè)務(wù)部門(mén)簽章：年 月 日附件九第28請(qǐng)結(jié)清利息，將帳戶(hù)余額轉(zhuǎn)往：收款人：帳 號(hào)：開(kāi)戶(hù)行：經(jīng)辦： 復(fù)核：業(yè)務(wù)部門(mén)簽章：年 月 日第28頁(yè) 頁(yè)帳戶(hù)用途： *信用卡保證金存款（ ）*信用證保證金存款（ ）*承兌匯票保證金存款（ ）*保函保證金存款（ ）*外匯交易保證金存款（ ）*單位其它保證金存款（ ）存款期限：到頁(yè)共28頁(yè)單位名稱(chēng)業(yè)務(wù)編號(hào)金額入（扣）帳回單核銷(xiāo)聯(lián)收費(fèi)回單申報(bào)單其它領(lǐng)取人領(lǐng)取日期附件六客戶(hù)回單簽收本第25共28頁(yè)日期業(yè)務(wù)編號(hào)國(guó)家快件號(hào) 附件三出口信用證寄單本第22頁(yè)共號(hào)）8號(hào)）《中國(guó)建設(shè)銀行進(jìn)出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（建總發(fā)〔2004〕10728號(hào)出第月號(hào)出版物113號(hào)）《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)監(jiān)管暫行辦法》（97）匯國(guó)發(fā)字第14號(hào)令公布 19971L控制目標(biāo)：客戶(hù)拒絕付款或者承兌時(shí)，公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員轉(zhuǎn)入《貸后管理作業(yè)指導(dǎo)書(shū)》（IGS720101）逾期貸款程序，公司業(yè)務(wù)復(fù)核人員監(jiān)督經(jīng)辦人員的貸后管理工作。頁(yè)核崗聯(lián)動(dòng)扣減客戶(hù)帳戶(hù)或經(jīng)辦行內(nèi)部掛帳戶(hù)，銷(xiāo)記表外帳，恢復(fù)客戶(hù)額度；7）國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員于付款當(dāng)日進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；8）國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員將回單、《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》客戶(hù)留存聯(lián)退回客戶(hù)，要求客戶(hù)在回單登記本上簽收。18國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員要求客戶(hù)填寫(xiě)《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》并加蓋印鑒章；2）在減免保證金開(kāi)證的情況下，補(bǔ)足減免的保證金，若為購(gòu)匯支出，還應(yīng)填寫(xiě)《售匯申請(qǐng)書(shū)》；3）國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員繕制《帳務(wù)處理聯(lián)系單》，若信用證付清還應(yīng)填寫(xiě)《保證金銷(xiāo)戶(hù)通知單》，提交復(fù)核人員復(fù)核；復(fù)核人員核對(duì)無(wú)誤后，遞交會(huì)計(jì)柜臺(tái)，會(huì)計(jì)人員進(jìn)行帳務(wù)處理；4）國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員要求客戶(hù)在我行出具的《信用證單據(jù)通知書(shū)（銀行留底聯(lián)）》上簽名、簽署取單日期。NTFS28
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