【正文】 302928共期客戶名稱(chēng)我行業(yè)務(wù)編號(hào)發(fā)票號(hào)信用證號(hào)開(kāi)證行融資金額融資期限到期日歸還日期備注　 　 　 　 　 　 　 　 　 　附件五出口信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)登記本第共頁(yè)日期業(yè)務(wù)編號(hào)開(kāi)證行金額期限發(fā)票號(hào)信用證號(hào)受益人到期日索匯方式收匯日期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　附件二出口信用證業(yè)務(wù)登記本第頁(yè)號(hào)出版物）《建設(shè)銀行河南省分行二級(jí)分行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)受理辦法》（建豫發(fā)〔2003〕127681600號(hào)）《出口收匯核銷(xiāo)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《出口收匯核銷(xiāo)管理操作規(guī)程》（匯發(fā)〔2003〕107日 中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院第193風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)28訓(xùn)控制崗位：國(guó)際結(jié)算復(fù)2. 客戶接到到單通知后，若單據(jù)沒(méi)有不符點(diǎn)，或單據(jù)存在不符點(diǎn)但客戶接受不符點(diǎn)，國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員應(yīng)要求客戶在經(jīng)辦行收到單據(jù)次日起五個(gè)工作日內(nèi)做出有效的付款或承兌，并補(bǔ)交減免的保證金后，將單據(jù)遞交客戶，向省分行國(guó)際部傳送付款或承兌信息，省分行國(guó)際部對(duì)外發(fā)出承兌電文，到期付款，具體步驟如下：1）共若沒(méi)有不符點(diǎn)，則指示必須在收到單據(jù)次日起五個(gè)工作日內(nèi)付款或承兌（如果客戶不是足額保證金開(kāi)證，付款時(shí)要求其補(bǔ)足保證金）。提示單據(jù)1．如果實(shí)際收到的單據(jù)種類(lèi)或份數(shù)與面函不一致，亦應(yīng)在“備注”欄注明，由中心向國(guó)外銀行查詢(xún)。16報(bào)文存檔，整理進(jìn)口信用證檔案，改證相關(guān)信息在檔案封皮內(nèi)頁(yè)進(jìn)行批注；5.NTFSMT70028經(jīng)辦人員將開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)聯(lián)系單、信貸審批資料、貿(mào)易合同等開(kāi)證資料登記掃描至業(yè)務(wù)復(fù)核人員沒(méi)做好申請(qǐng)審批前的監(jiān)督管理工作風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)1)客戶交納全額保證金時(shí)，公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員組織材料報(bào)行內(nèi)有權(quán)審批部門(mén)審批；2)客戶申請(qǐng)減免保證金時(shí)，公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員落實(shí)擔(dān)保情況和保證金情況，組織材料報(bào)行內(nèi)有權(quán)審批部門(mén)審批。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員疏忽大意未盡職審查申報(bào)材料，組織材料風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用證業(yè)務(wù)原則上應(yīng)實(shí)行先授信后辦理業(yè)務(wù)的授信管理制度。2．共，審查客戶提交的開(kāi)證申請(qǐng)材料。本地客戶不在“對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄”或在“對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄”但同時(shí)被列入“由外匯局審核真實(shí)性的進(jìn)口單位名單”，則客戶還需提交由外匯管理局簽章的對(duì)外付匯備案表。共共10系統(tǒng)啟動(dòng)閉卷步驟，關(guān)閉信用證檔案，經(jīng)復(fù)核后系統(tǒng)自動(dòng)打印《注銷(xiāo)通知書(shū)》至經(jīng)辦行；2.若為貿(mào)易融資項(xiàng)下的收匯，應(yīng)先還款再將余額解付給客戶。經(jīng)辦行國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員收到出口收匯解付通知書(shū)后，以此為依據(jù)，在柜臺(tái)通知收款人收匯情況，并于一個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)信用證交單申請(qǐng)書(shū)上的指示在會(huì)計(jì)系統(tǒng)如果在出口信用證交單環(huán)節(jié)經(jīng)辦行已明確指示入賬信風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)經(jīng)辦行國(guó)際結(jié)算人員以面函為依據(jù)，對(duì)客戶提交的單據(jù)分檢，若單據(jù)中有匯票在匯票背面背書(shū)，并復(fù)印全套單據(jù)留檔，如果單據(jù)有背書(shū)，正反面均應(yīng)復(fù)??；國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員還應(yīng)在正本信用證背面背書(shū)，背書(shū)內(nèi)容包括：寄單日期、寄單金額、我行業(yè)務(wù)編號(hào)、信用證余額、經(jīng)辦人員簽字或簽章等內(nèi)容；2．共若提交的單據(jù)有提單、保險(xiǎn)單等有背書(shū)的單據(jù)，應(yīng)同時(shí)傳真單據(jù)背面。務(wù)復(fù)核崗6．2．3出口信用證業(yè)務(wù)操作和控制要求第6．2．2省分行國(guó)際部接收后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，聯(lián)動(dòng)收取手續(xù)費(fèi)（或由經(jīng)辦行在頁(yè)環(huán)節(jié)流程描述控制要點(diǎn)6．2．1Y確Y記帳核對(duì)交單頁(yè)進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)控制活動(dòng)主要分為業(yè)務(wù)受理、信貸審批、對(duì)外開(kāi)證、受理到單、傳送單據(jù)、審核單據(jù)、提示單據(jù)、拒付（或承兌或付款）、國(guó)際收支申報(bào)、后續(xù)處理工作十個(gè)階段。處理及時(shí)性：下午2．負(fù)責(zé)及時(shí)正確按經(jīng)辦行指示，對(duì)外開(kāi)出信用證、審核單據(jù)、傳送面函、對(duì)外拒付、承兌或付款。1.國(guó)際結(jié)算復(fù)核崗及時(shí)嚴(yán)格審核經(jīng)辦人員提交的待復(fù)核業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)授權(quán)公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗職責(zé)：、貿(mào)易背景調(diào)查；；；；。職責(zé)與權(quán)限第釋義和縮寫(xiě)本流程采用《中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)部控制體系――框架和要求》和《內(nèi)控手冊(cè)》的定義和縮寫(xiě)，除此之外，還采用以下釋義和縮寫(xiě)：3．128出口信用證業(yè)務(wù)操作和控制要求……………………………...7適用范圍……………………………………………………………………….33信用證業(yè)務(wù)操作流程第釋義和縮寫(xiě)…………………………………………………………………….34進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)操作和控制流程……………………………..11頁(yè)部門(mén)/崗位職責(zé)和權(quán)限不相容職責(zé)國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦崗1．信用證信用證是銀行有條件的付款保證，它是銀行根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）的要求和指示，向受益人（出口商）開(kāi)具在規(guī)定的期限內(nèi)、憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書(shū)面保證。3權(quán)限：?？蛻糍Y信調(diào)查、貿(mào)易背景調(diào)查2.會(huì)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)及時(shí)、正確記錄結(jié)算部門(mén)遞交的會(huì)計(jì)帳務(wù)經(jīng)辦行主管總經(jīng)理負(fù)責(zé)及時(shí)、正確對(duì)經(jīng)辦人員提交的業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格授權(quán)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)復(fù)核第4其主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)是資格審查有誤、公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員疏忽大意未盡職落實(shí)擔(dān)保情況、沒(méi)有在收到單據(jù)次日起共YY授權(quán)走單、索匯記帳出口信用證登記本、寄單本、出口信用證檔案接收收款來(lái)證通知1．NTFS受理單據(jù)1．7傳送單據(jù)1．6．2．428單據(jù)分檢好后，國(guó)際結(jié)算經(jīng)辦人員以信用證為依據(jù)，打印寄單地址，并收取審單費(fèi)和郵寄費(fèi)；3．：地址、面函錯(cuò)誤，導(dǎo)致不能及時(shí)收匯風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有及時(shí)解付款項(xiàng)或解付金額不正確風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)