信用證業(yè)務操作流程-免費閱讀
【正文】 302928共期客戶名稱我行業(yè)務編號發(fā)票號信用證號開證行融資金額融資期限到期日歸還日期備注 附件五出口信用證項下貿(mào)易融資業(yè)務登記本第共頁日期業(yè)務編號開證行金額期限發(fā)票號信用證號受益人到期日索匯方式收匯日期 附件二出口信用證業(yè)務登記本第頁號出版物）《建設銀行河南省分行二級分行國際結(jié)算業(yè)務受理辦法》（建豫發(fā)〔2003〕127681600號）《出口收匯核銷管理辦法實施細則》和《出口收匯核銷管理操作規(guī)程》（匯發(fā)〔2003〕107日 中華人民共和國國務院第193風險類型：操作風險風險級別：低風險28訓控制崗位：國際結(jié)算復2. 客戶接到到單通知后，若單據(jù)沒有不符點，或單據(jù)存在不符點但客戶接受不符點，國際結(jié)算經(jīng)辦人員應要求客戶在經(jīng)辦行收到單據(jù)次日起五個工作日內(nèi)做出有效的付款或承兌，并補交減免的保證金后，將單據(jù)遞交客戶，向省分行國際部傳送付款或承兌信息，省分行國際部對外發(fā)出承兌電文，到期付款，具體步驟如下：1）共若沒有不符點，則指示必須在收到單據(jù)次日起五個工作日內(nèi)付款或承兌（如果客戶不是足額保證金開證，付款時要求其補足保證金）。提示單據(jù)1．如果實際收到的單據(jù)種類或份數(shù)與面函不一致，亦應在“備注”欄注明，由中心向國外銀行查詢。16報文存檔，整理進口信用證檔案，改證相關(guān)信息在檔案封皮內(nèi)頁進行批注；5.NTFSMT70028經(jīng)辦人員將開證申請書、業(yè)務聯(lián)系單、信貸審批資料、貿(mào)易合同等開證資料登記掃描至業(yè)務復核人員沒做好申請審批前的監(jiān)督管理工作風險類型：操作風險風險級別：低風險1)客戶交納全額保證金時，公司業(yè)務經(jīng)辦人員組織材料報行內(nèi)有權(quán)審批部門審批；2)客戶申請減免保證金時，公司業(yè)務經(jīng)辦人員落實擔保情況和保證金情況，組織材料報行內(nèi)有權(quán)審批部門審批。業(yè)務經(jīng)辦人員疏忽大意未盡職審查申報材料，組織材料風險類型：操作風險風險級別：低風險對信用證業(yè)務原則上應實行先授信后辦理業(yè)務的授信管理制度。2．共，審查客戶提交的開證申請材料。本地客戶不在“對外付匯進口單位名錄”或在“對外付匯進口單位名錄”但同時被列入“由外匯局審核真實性的進口單位名單”，則客戶還需提交由外匯管理局簽章的對外付匯備案表。共共10系統(tǒng)啟動閉卷步驟，關(guān)閉信用證檔案，經(jīng)復核后系統(tǒng)自動打印《注銷通知書》至經(jīng)辦行；2.若為貿(mào)易融資項下的收匯，應先還款再將余額解付給客戶。經(jīng)辦行國際結(jié)算經(jīng)辦人員收到出口收匯解付通知書后，以此為依據(jù)，在柜臺通知收款人收匯情況，并于一個工作日內(nèi)根據(jù)信用證交單申請書上的指示在會計系統(tǒng)如果在出口信用證交單環(huán)節(jié)經(jīng)辦行已明確指示入賬信風險點風險點經(jīng)辦行國際結(jié)算人員以面函為依據(jù)，對客戶提交的單據(jù)分檢，若單據(jù)中有匯票在匯票背面背書，并復印全套單據(jù)留檔，如果單據(jù)有背書，正反面均應復?。粐H結(jié)算經(jīng)辦人員還應在正本信用證背面背書，背書內(nèi)容包括：寄單日期、寄單金額、我行業(yè)務編號、信用證余額、經(jīng)辦人員簽字或簽章等內(nèi)容；2．共若提交的單據(jù)有提單、保險單等有背書的單據(jù)，應同時傳真單據(jù)背面。務復核崗6．2．3出口信用證業(yè)務操作和控制要求第6．2．2省分行國際部接收后進行業(yè)務處理，聯(lián)動收取手續(xù)費（或由經(jīng)辦行在頁環(huán)節(jié)流程描述控制要點6．2．1Y確Y記帳核對交單頁進口信用證業(yè)務控制活動主要分為業(yè)務受理、信貸審批、對外開證、受理到單、傳送單據(jù)、審核單據(jù)、提示單據(jù)、拒付（或承兌或付款）、國際收支申報、后續(xù)處理工作十個階段。處理及時性：下午2．負責及時正確按經(jīng)辦行指示，對外開出信用證、審核單據(jù)、傳送面函、對外拒付、承兌或付款。1.國際結(jié)算復核崗及時嚴格審核經(jīng)辦人員提交的待復核業(yè)務業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務授權(quán)公司業(yè)務經(jīng)辦崗職責：、貿(mào)易背景調(diào)查；；；；。職責與權(quán)限第釋義和縮寫本流程采用《中國建設銀行內(nèi)部控制體系――框架和要求》和《內(nèi)控手冊》的定義和縮寫，除此之外，還采用以下釋義和縮寫：3．128出口信用證業(yè)務操作和控制要求……………………………...7適用范圍……………………………………………………………………….33信用證業(yè)務操作流程第釋義和縮寫…………………………………………………………………….34進口信用證業(yè)務操作和控制流程……………………………..11頁部門/崗位職責和權(quán)限不相容職責國際結(jié)算經(jīng)辦崗1．信用證信用證是銀行有條件的付款保證，它是銀行根據(jù)開證申請人（進口商）的要求和指示，向受益人（出口商）開具在規(guī)定的期限內(nèi)、憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面保證。3權(quán)限：?？蛻糍Y信調(diào)查、貿(mào)易背景調(diào)查2.會計部門負責及時、正確記錄結(jié)算部門遞交的會計帳務經(jīng)辦行主管總經(jīng)理負責及時、正確對經(jīng)辦人員提交的業(yè)務進行嚴格授權(quán)業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務復核第4其主要風險環(huán)節(jié)是資格審查有誤、公司業(yè)務經(jīng)辦人員疏忽大意未盡職落實擔保情況、沒有在收到單據(jù)次日起共YY授權(quán)走單、索匯記帳出口信用證登記本、寄單本、出口信用證檔案接收收款來證通知1．NTFS受理單據(jù)1．7傳送單據(jù)1．6．2．428單據(jù)分檢好后，國際結(jié)算經(jīng)辦人員以信用證為依據(jù)，打印寄單地址，并收取審單費和郵寄費；3．：地址、面函錯誤，導致不能及時收匯風險類型：操作風險風險級別：低風險：沒有及時解付款項或解付金額不正確風險類型：操作風險風險級別：低風
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