金融理財規(guī)劃師培訓(xùn)理財總論(完整版)
【正文】 能獲取市場平均收益率 定期定額投資法 ?不管市場狀況如何，定期定額地投資於同一投資對象 ?優(yōu)點：使長期的投資成本較低，避免追漲殺跌，對投資者的投資技能要求不高 ?缺點：可能會喪失在低成本投資的機會 分散投資法 ?根據(jù)對市場行情的判斷來決定買賣時機 ?優(yōu)點：可以獲取比市場平均預(yù)期收益更高的潛在收益， ?缺點：風(fēng)險較高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗 低吸高拋法 集中投資法 ?重倉持有少數(shù)幾種風(fēng)險呈正相關(guān)的投資對象 ?優(yōu)點：可以獲取很高的潛在收益 ?缺點：風(fēng)險很高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗 祝您成為理財高手！ 90%40%30%10%60%70%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%低能 優(yōu)秀 高手工資投資。金融理財規(guī)劃師培訓(xùn) 理念篇 理財總論 50%50%98%2%工薪收入 工薪收入 投資收入 投資收入 美國家庭 中國家庭 理財?shù)亩x 所謂理財就是根據(jù)客戶對風(fēng)險的偏好和承受能力，合理安排資金的運用，并使之最大程度增值的過程。達到這個目標的最有效方式是建立指數(shù)基金 ?優(yōu)點：分散投資風(fēng)險，充分多樣化的投資組合的收益率與市場收益率是高度相關(guān)的。 ? 收益會隨資本市場的狀況、利率、宏觀經(jīng)濟政策等因素的變化而發(fā)生波動。 風(fēng)險 回報互相補償 ? 假設(shè)：投資者都是風(fēng)險厭惡者 ? 風(fēng)險和收益呈正向變動關(guān)系：高風(fēng)險可以用高回報來補償； 而低風(fēng)險則相應(yīng)伴隨著低回報 。 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險，風(fēng)險承受能力高 投資組合管理 ?投資於多種風(fēng)險呈一定負
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