(11)理財規(guī)劃師1,2章(完整版)
【正文】 攻型 （B）穩(wěn)健型 （C）攻守兼?zhèn)湫? （D）防守型,2025/1/4,郭志忠,32,第二節(jié) 理財規(guī)劃內(nèi)容，工具與流程,一. 生命周期理論 6個周期 P11頁 二 .家庭模型 3種 P12頁 二者匹配 表1 P13頁 三. 理財規(guī)劃的內(nèi)容—8項規(guī)劃 四. 理財規(guī)劃的主要工具 12種P15~19頁 五. 理財規(guī)劃的流程 6步 P19~20頁,2025/1/4,郭志忠,33,一. 生命周期理論 6個周期 P11頁 6個周期 嬰兒、童年、少年、青年、中年、老年 理財重要時期 青年、中年、老年 細(xì)分成5個時期 表1,2025/1/4,郭志忠,34,二 .家庭模型 3種 P12頁 青年家庭 中年家庭 老年家庭 二者匹配 表1 P13頁,2025/1/4,郭志忠,35,（2007.11）小李大學(xué)剛剛畢業(yè)，正準(zhǔn)備為事業(yè)好好 打拼，短期內(nèi)不考慮結(jié)婚。,2025/1/4,郭志忠,16,10月8日，一架直升機(jī)從江蘇華西村的村機(jī) 場起飛，據(jù)了解，這是華西村現(xiàn)有的2架直升 機(jī)之一，華西村花費9000萬元購買了兩架直 升機(jī)，又花1000多萬元修建了停機(jī)坪，推出 “空中看華西”項目，累計已乘載3600余人。,2025/1/4,郭志忠,12,《2011胡潤財富報告》 中國千萬富豪達(dá)96萬人，增長9.7%， 其中： 億萬富豪 6萬人，增長9.1%。 認(rèn)證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年 只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部 三級考試。,2025/1/4,郭志忠,5,金融理財師(AFP)認(rèn)證 AFP認(rèn)證是培訓(xùn)為CFP認(rèn)證（國際注冊理財規(guī)劃 師）的第一階段；完成AFP培訓(xùn)后，可參加CFP第二 階段的培訓(xùn)，即高級金融理財課程。 雖是國際認(rèn)可的從業(yè)資格認(rèn)證，但目前中國金融 理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會尚未加入國際CFP組織，因此國內(nèi) 還不能進(jìn)行官方CFP認(rèn)證. 目前AFP考試得到工商銀行、中國銀行等機(jī)構(gòu)認(rèn)可.,2025/1/4,郭志忠,6,認(rèn)可財務(wù)策劃師（CFP） 認(rèn)證名稱Certified Financial Planner，中文翻 譯為“認(rèn)可財務(wù)策劃師”，簡稱CFP。在此基礎(chǔ)上還需要有三年的金融機(jī)構(gòu)從 業(yè)經(jīng)驗或三年的AIMR會員經(jīng)歷才可獲得CFA特許狀。 百億富豪 大約 200人 全國每1400人中有1人是千萬富豪 全國在富豪個人投資方向上，房地產(chǎn)還是 占據(jù)主導(dǎo)地位，超過1/3的受訪富豪選擇了投 資房地產(chǎn)。,2025/1/4,郭志忠,17,二、 考試和培訓(xùn),2006年7月20日國家勞動和社會保障部頒布 《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》 分三個級別 一級 高級理財規(guī)劃師 二級 理財規(guī)劃師 三級 助理理財規(guī)劃師 兩本教材 《基礎(chǔ)知識》 《專業(yè)能力》 三門考試 理論知識 專業(yè)能力 綜合評審,2025/1/4,郭志忠,18,三 、 考試題型題量,理論知識 8:3010:00 共125題 職業(yè)道德 單選 17題 多選 8題 理論知識 單選 60題 多選 30題 判斷10題 專業(yè)能力 10:3012:30 單選50題 案例選擇（多選）50題 綜合評審 14:0015:30 三個案例（20 20 60）,2025/1/4,郭志忠,19,2011年考試新規(guī)定 2011年5月開始，考試改為計算機(jī)上機(jī)考試； 二級考試內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能 力、綜合評審（案例分析）；均為選擇題。,2025/1/4,郭志忠,21,考試教材 《基礎(chǔ)知識》 《專業(yè)能力》,2025/1/4,郭志忠,22,第一章 理財規(guī)劃基礎(chǔ),第一節(jié) 理財規(guī)劃概述 第二節(jié) 理財規(guī)劃內(nèi)容 工具 流程 第三節(jié) 理財規(guī)劃職業(yè) 第四節(jié) 職業(yè)道德,2025/1/4,郭志忠,23,知識結(jié)構(gòu)： 【六大基礎(chǔ)】 財會基礎(chǔ) 經(jīng)濟(jì)知識 金融基礎(chǔ) 稅收基礎(chǔ) 法律基礎(chǔ) 計算基礎(chǔ) 【八項規(guī)劃】
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