風險排查工作實施方案(完整版)
【正文】 理機構擅自設計、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導內容的宣傳資料及產品信息； （ 6）未對合同期限超過一年的個人新單業(yè)務進行 100%回訪； （ 7）回訪品質控制不到位，回訪過程未對投保人進行身份識別，或因回訪語速過快、對多個問題合并提問及回避客戶提問等導致回訪失真； （ 8）客戶投訴及回訪問題件未及時妥善處理完畢。 三、排查范圍 風險排查范圍包括但不限于以下內容 保險資金案件風險。風險排查工作實施方案 分公司各部門 ： 為貫徹落實保監(jiān)會下發(fā)的《人身保險公司風險排查管理規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)〔 2020〕 48 號）（以下簡稱《規(guī)定》）的內容和要求，加強分公司對資金案件風險、財務管理風險、業(yè)務管理風險和內控管理缺陷風險的管理，經分公司總經理室研究決定，根據總公司下發(fā)的《長城人壽保險股份有限公司風險排查工作實施方案》的要求，組織本次年度風險排查活動，特制定本實施方案： 一、 組織保障 分公司成立風險排查工作小組，負責分公司的風險排查工作。梳理各類案件線索并對較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內部工作人員或保險銷售從業(yè)人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險金的案件線索。 內控管理缺陷。 對可疑人員線索進行排查。對內控管理流程進行梳理，對可能引發(fā)公司發(fā)生重大風險的業(yè)務環(huán)節(jié)及操 作流程進行排查整改： （ 1）公司內部工作人員兼任多個不相容崗位； （ 2）公司外勤人員兼任收付費、單證管理、外勤人力資源管理等崗位； （ 3）系統(tǒng)操作權限的設置和崗位牽制存在問題，如：一人持有多個不相容崗位的系統(tǒng)用戶名，不同崗位系統(tǒng)密碼未妥善保存，對具有較高系統(tǒng)操作權限的人員缺少監(jiān)督，存在越權或未經授權使用他人權限處理業(yè)務情形； （ 4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險合同復印件等資料； （ 5）可在業(yè)務系統(tǒng)外打印收付費環(huán)節(jié)憑證并可在系統(tǒng)中事后補錄； （ 6）業(yè)務財務系統(tǒng)約定的保費收入
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