如何才能成為一名成功的證券客戶經(jīng)理(完整版)
【正文】 入來源。 證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì) 隨著證券市場(chǎng)的開放、浮動(dòng)傭金制的實(shí)施、券商競(jìng)爭(zhēng)的加劇，證券行業(yè)的利潤(rùn)空間會(huì)越來越小。 最具潛力的職業(yè)選擇 盡管客戶經(jīng)理可以有很多種類型，但從事業(yè)發(fā)展的前景來看，全面型的客戶經(jīng)理可以說是最具潛力的職業(yè)選擇。 從未來的發(fā)展前景來看，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國(guó)發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。但很多人寧可少賺錢也要自己做老板，因?yàn)檫@樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨(dú)立自主性。就我們的經(jīng)驗(yàn)來說，高智商、高學(xué)歷的人往往反而做不好客戶經(jīng)理。它對(duì)于個(gè)人的天份、個(gè)性、學(xué)歷、能力等沒有特別的要求。 對(duì)于客戶經(jīng)理來說，必需具備專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)與能力，以幫助客戶取得合理的投資回報(bào)。但它的食物、它的環(huán)境、它的促銷手段，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都能學(xué)，也都在學(xué)，但卻始終無法取得同樣的成功。 客戶經(jīng)理的基本素質(zhì) 可以概括為四個(gè)方面，包括： 專業(yè)知識(shí)、 背景知識(shí)、 個(gè)人狀態(tài)、 行動(dòng)能力。這位學(xué)員平時(shí)對(duì) A 股研究得很多，但對(duì) B 股卻從沒接觸過，于是只能說回去了解了情況后再來向他介紹。 作為客戶經(jīng)理，除了 K 線指標(biāo)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)外，對(duì)于美國(guó)經(jīng)濟(jì)、原油價(jià)格、兩岸關(guān)系等問題，至少應(yīng)該能夠有所了解。對(duì)客戶來說，客戶經(jīng)理的專業(yè)化形象首先是從外部狀態(tài)開始的。根據(jù)一些研究顯示，成功人士在個(gè)性、天份、學(xué)歷等各方面都會(huì)有很大不同，但他們通常會(huì)有一些共同的特點(diǎn)。 1與成功的人交朋友 雖然我們現(xiàn)在不大流行說 “ 學(xué)習(xí)榜樣 ” ，但要使自己取得并保持良好的個(gè)人狀態(tài)，這卻是一個(gè)很有效的方法。 1行動(dòng)能力 對(duì)于一名成功的客戶經(jīng)理來說，除了必須具備必要的知識(shí)與良好的個(gè)人狀態(tài)外，還需要掌握有效的工作方式。這是因?yàn)?，要想學(xué)會(huì)一種新的行為方式，等于是要改變?cè)械男袨榉绞?，這對(duì)任何人來說都是不容易的，需要經(jīng)過相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間的努力。這就像學(xué)習(xí)騎自行車，需要經(jīng)過許多次的嘗試、失敗與努力才能學(xué)會(huì)。一些人充滿熱情、努力不懈，卻收效甚微；還有一些人思維敏捷、想法很多，卻很少落實(shí)。但遺憾的是，我們很少有意識(shí)地去觀察、分析那些成功人士的思維、處事方式，更不用說去學(xué)習(xí)、模仿他們了。 積極向上的思維方式：如果你自己對(duì)自己的能力有懷疑的話，你就會(huì)過早地放棄。 1內(nèi)部狀態(tài) 內(nèi)部狀態(tài)指的是個(gè)人內(nèi)部的情緒與心態(tài)，也就是人們常說的 “ 情商 ” 。你可能遇到過一些出租車司機(jī)，對(duì)于國(guó)內(nèi)外各種大事都能發(fā)表一大堆意見。實(shí)際上，很有可能這位老總同時(shí)也在接觸其他的客戶經(jīng)理。它的范圍基本上就是證券從業(yè)資格考試所要求掌握的內(nèi)容，包括： ?? 證券市場(chǎng)是如何運(yùn)作的； ?? 證券投資品種的種類及其特點(diǎn)； ?? 基本的投資分析方法； ?? 證券投資法規(guī)； ?? 自己公司的情況，等。 (2)專業(yè)化是成功的關(guān)鍵 在當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境下，要想推出一種獨(dú)特的服務(wù)功能，并長(zhǎng)期保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，是很困難的。你只要看一下專業(yè)的投資基金的表現(xiàn)就可以知道，即使只是想取得與大盤相一致的投資回報(bào)，也是相當(dāng)不容易的。 目前做客戶經(jīng)理確實(shí)會(huì)面臨各種困難，但最大的困難還是戰(zhàn)勝自己。只是有這些條件的人往往會(huì)希望做一些能力要求更高、更有挑戰(zhàn)性的工作，而不是一些簡(jiǎn)單的重復(fù)勞動(dòng)。
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