中央銀行的職能與金融治理(完整版)
【正文】 定和執(zhí)行貨幣政策的基礎(chǔ)。央行的職能與金融治理：理論、改革實踐 曹軍新 人民銀行南昌中心支行金融穩(wěn)定處 江西農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)貿(mào)學(xué)院 《金融監(jiān)管理論前沿與實踐》之一 1 主要內(nèi)容 一、中央銀行的職能 二、央行的金融治理：主要內(nèi)容和我國情況 三、國際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 四、維護(hù)金融穩(wěn)定：完善我國央行治理 2 央行的三大傳統(tǒng)職能 A、 發(fā)行的銀行 1．央行集中與壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義 (1)壟斷貨幣發(fā)行權(quán)已經(jīng)成為央行最基本、最重要的標(biāo)志。 3．央行壟斷貨幣發(fā)行的基本職責(zé) (1)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，掌握貨幣發(fā)行，調(diào)節(jié)貨幣流通。 1)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金手段進(jìn)行調(diào)控； 2)運(yùn)用再貼現(xiàn)和再貸款手段進(jìn)行調(diào)控； 3)利用公開市場操作進(jìn)行調(diào)控； 4)利用其他手段進(jìn)行調(diào)控。它認(rèn)為確保金融穩(wěn)定的支柱包括：①由各項規(guī)章制度組成的監(jiān)管框架，再結(jié)合對個別機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估和違規(guī)檢查；②央行對系統(tǒng)風(fēng)險的及時監(jiān)察；⑨危機(jī)管理措施。 ? 隱性財政負(fù)擔(dān) 9 三、國際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 （一）國際組織關(guān)于宏觀審慎管理的改革 （二）美國金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 （三）英國金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 （四）法國金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 （五）歐盟金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 10 三、國際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 （一）國際組織關(guān)于宏觀審慎管理的改革 ? 危機(jī)以來 G20峰會的主要倡議 ? 華盛頓峰會 （ 2021年 11月 ） ：加強(qiáng)穩(wěn)健監(jiān)管 ， 確保所有金融市場 、 產(chǎn)品和參與者受到適當(dāng)監(jiān)管 ? 倫敦峰會 （ 2021年 4月 ） ：重建監(jiān)管體系以識別和應(yīng)對宏觀審慎風(fēng)險 ? 匹茲堡峰會 （ 2021年 9月 ） ：平衡宏觀審慎和微觀審慎監(jiān)管以控制風(fēng)險 ， 研究開發(fā)必要工具 ， 監(jiān)測評估金融體系中的宏觀審慎風(fēng)險 。 ? 美聯(lián)儲作為系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體，不僅監(jiān)管資產(chǎn)超過 500億美元的銀行，還監(jiān)管所有具有系統(tǒng)重要性的證券、保險、金融控股公司，如果對沖基金和私募基金被認(rèn)為規(guī)模過大或風(fēng)險過大，將被置于美聯(lián)儲的監(jiān)管之下。 ? 成立消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)消費(fèi)者金融保護(hù)。 ? 分別成立歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局 、 歐洲證券和市場監(jiān)管局 、 歐洲保險和職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局， 負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管。 ? 承擔(dān)對因化解金融風(fēng)險而使用中央銀行資金機(jī)構(gòu)的行為的檢查 監(jiān)督工作，參與有關(guān)機(jī)構(gòu)市場退出的清算或機(jī)構(gòu)重組等工作。 ?變隱性存保為顯性存保，降低道德風(fēng)險，用市場化手段盡早處置風(fēng)險。另有 80家地市中心支行出臺了細(xì)化的工作方案。 ? 總行下發(fā)了要求金融機(jī)構(gòu)重大事項報告的通知，部分分支行制定了本轄區(qū)的重大事項或重大信息報告制度。 ? 現(xiàn)場評估應(yīng)充分整合資源，從經(jīng)營戰(zhàn)略、資本充足水平、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、盈利狀況、公司治理和內(nèi)控制度等方面著手，關(guān)注信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等潛在風(fēng)險。 ?完善信息共享，加強(qiáng)金融行業(yè)信息的統(tǒng)計收集，為研判系統(tǒng)性風(fēng)險和采取應(yīng)對措施打好基礎(chǔ)。 ?金融穩(wěn)定在金融安全網(wǎng)中的地位 ?金融穩(wěn)定的基本框架 19 四、維護(hù)金融穩(wěn)定：完善我國央行的金融治理 預(yù)防、救助和處置 推進(jìn)金融改革 金融穩(wěn)定 監(jiān)測和分析 評估和判斷 宏觀經(jīng)濟(jì) 金融市場 金融機(jī)構(gòu) 金融生態(tài)環(huán)境 金融基礎(chǔ)設(shè)施 20 四、維護(hù)金融穩(wěn)定：完善我國央行的金融治理 ?2021年 12月修訂的《中國人民銀行法》規(guī)定人民銀行具有以下金融穩(wěn)定職能 ? 明確中國人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的總體職責(zé)（第一條、第二條、第十三條） ? 發(fā)放金融穩(wěn)定再貸款： ? 國務(wù)院決定人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款（第三十條） ? 國務(wù)院決定由人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放用于特定目的貸款（第三十二條） ? 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)正常運(yùn)行（第四條、第二十七條） ? 依法監(jiān)測金融市場運(yùn)行情況，對金
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