中央銀行的職能與金融治理(已修改)
2025-05-27 03:37 本頁(yè)面
【正文】 央行的職能與金融治理：理論、改革實(shí)踐 曹軍新 人民銀行南昌中心支行金融穩(wěn)定處 江西農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)貿(mào)學(xué)院 《金融監(jiān)管理論前沿與實(shí)踐》之一 1 主要內(nèi)容 一、中央銀行的職能 二、央行的金融治理：主要內(nèi)容和我國(guó)情況 三、國(guó)際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 四、維護(hù)金融穩(wěn)定：完善我國(guó)央行治理 2 央行的三大傳統(tǒng)職能 A、 發(fā)行的銀行 1．央行集中與壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義 (1)壟斷貨幣發(fā)行權(quán)已經(jīng)成為央行最基本、最重要的標(biāo)志。 (2)壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是統(tǒng)一貨幣發(fā)行與流通的基本保證。 (3)壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是穩(wěn)定貨幣幣值的基本條件。 (4)壟斷貨幣發(fā)行也是中央銀行發(fā)揮其全部職能的基礎(chǔ)。 2．央行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的必要性 (1)統(tǒng)一國(guó)內(nèi)貨幣形式，避免貨幣流通混亂。 (2)保證全國(guó)貨幣市場(chǎng)的統(tǒng)一。 (3)保持幣值穩(wěn)定和根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，靈活調(diào)節(jié)貨幣流通量。 (4) 央行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的基礎(chǔ)。 3．央行壟斷貨幣發(fā)行的基本職責(zé) (1)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，掌握貨幣發(fā)行，調(diào)節(jié)貨幣流通。 (2)掌握貨幣發(fā)行準(zhǔn)備，控制信用規(guī)模，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。 (3)根據(jù)流通的實(shí)際需要，印刷、鑄造或銷毀票幣，進(jìn)行庫(kù)款調(diào)撥，調(diào)劑地區(qū)間的貨幣分布和面額比例，滿足社會(huì)對(duì)票幣提取和支付的不同要求。 一、中央銀行的職能 3 央行的三大傳統(tǒng)職能 B、 銀行的銀行 央行是與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的機(jī)構(gòu)。 1．集中存款準(zhǔn)備金； 2．最后貸款人 ； 3．票據(jù)交換和清算 C、 政府的銀行 央行既是政府管理金融的工具，又為政府提供金融服務(wù)。 1．代理國(guó)庫(kù)； 2．代理政府債券發(fā)行； 3．為政府融通資金、提供信貸支持； 4．為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備 ； 5．代表國(guó)家參加國(guó)際金融組織和國(guó)際金融活動(dòng) ； 6．制定和實(shí)施貨幣政策 ； 7．金融監(jiān)管 ； 8．向政府提供信息和決策建議 。 有的教科書 (6)和 (7)稱之為 “ 管理金融的銀行 ” 的職能 一、中央銀行的職能 4 一、中央銀行的職能 中央銀行職能的變化與強(qiáng)化 即制定和運(yùn)用貨幣政策和宏觀信貸政策 中央銀行的宏觀調(diào)控，是指中央銀行利用自己擁有的各種金融手段，對(duì)貨幣 和信用進(jìn)行的調(diào)節(jié)和控制。中央銀行通過(guò)宏觀調(diào)控，不僅要實(shí)現(xiàn)預(yù)期的貨幣政策目標(biāo)，實(shí)際上也是在干預(yù)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。 1)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金手段進(jìn)行調(diào)控； 2)運(yùn)用再貼現(xiàn)和再貸款手段進(jìn)行調(diào)控； 3)利用公開(kāi)市場(chǎng)操作進(jìn)行調(diào)控； 4)利用其他手段進(jìn)行調(diào)控。 包括道義勸告 (窗口指導(dǎo) )、證券保證金管理、 消費(fèi)信用管理、不動(dòng)產(chǎn)信用管理、預(yù)繳存入保證金管理、優(yōu)惠利率、貸款總額上 限控制、有選擇的信貸控制、利率上限控制等。 金融監(jiān)管是指中央銀行依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)及金融活動(dòng)的監(jiān)督管理。 1)制定金融規(guī)章 ； 2)監(jiān)督和管理金融機(jī)構(gòu)； 3)監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)。 3. 公共服務(wù) 除強(qiáng)化傳統(tǒng)的金融服務(wù)職能外，還增加了不少公共服務(wù)職能， 如： 1)反洗錢； 2)征信管理； 3)金融消費(fèi)者保護(hù)； 4）非金融的社會(huì)管理。 5 一、中央銀行的職能 中央銀行職能的變化與強(qiáng)化 4. 金融穩(wěn)定職能 A、 金融穩(wěn)定的概念 金融穩(wěn)定是一個(gè)廣義的概念，是指金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行良好，能夠與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展保持協(xié)調(diào)，并能抵御各種沖擊而不會(huì)降低運(yùn)行效率的一種狀態(tài)。在該狀態(tài)下，金融機(jī)構(gòu)作為資金媒介的功能得以有效發(fā)揮，金融業(yè)本身能保持穩(wěn)定、有序、協(xié)調(diào)地發(fā)展，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間保持協(xié)調(diào)關(guān)系。 現(xiàn)代最早正式關(guān)注金融穩(wěn)定問(wèn)題的 瑞典央行 對(duì) 金融穩(wěn)定 的定義 是 整個(gè)支付體系的安全有效運(yùn)行。它認(rèn)為確保金融穩(wěn)定的支柱包括：①由各項(xiàng)規(guī)章制度組成的監(jiān)管框架，再結(jié)合對(duì)個(gè)別機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
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