中央銀行的職能與金融治理(存儲(chǔ)版)
【正文】 作。 包括道義勸告 (窗口指導(dǎo) )、證券保證金管理、 消費(fèi)信用管理、不動(dòng)產(chǎn)信用管理、預(yù)繳存入保證金管理、優(yōu)惠利率、貸款總額上 限控制、有選擇的信貸控制、利率上限控制等。 (2)掌握貨幣發(fā)行準(zhǔn)備，控制信用規(guī)模，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。 (2)壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是統(tǒng)一貨幣發(fā)行與流通的基本保證。 (3)保持幣值穩(wěn)定和根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，靈活調(diào)節(jié)貨幣流通量。 有的教科書(shū) (6)和 (7)稱(chēng)之為 “ 管理金融的銀行 ” 的職能 一、中央銀行的職能 4 一、中央銀行的職能 中央銀行職能的變化與強(qiáng)化 即制定和運(yùn)用貨幣政策和宏觀信貸政策 中央銀行的宏觀調(diào)控，是指中央銀行利用自己擁有的各種金融手段，對(duì)貨幣 和信用進(jìn)行的調(diào)節(jié)和控制。在該狀態(tài)下，金融機(jī)構(gòu)作為資金媒介的功能得以有效發(fā)揮，金融業(yè)本身能保持穩(wěn)定、有序、協(xié)調(diào)地發(fā)展，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間保持協(xié)調(diào)關(guān)系。 3．具有綜合性： 金融穩(wěn)定作為金融運(yùn)行的一種狀態(tài)，央行需要采取不同的政策措施及方式，作用或影響金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)才能實(shí)現(xiàn)，從而在客觀上要求對(duì)金融穩(wěn)定實(shí)施的手段或政策工具兼具綜合性的考量。明確規(guī)定9條計(jì)入標(biāo)準(zhǔn)，如不得包含贖回激勵(lì)或提前贖回條款等三級(jí)資本主要包括原始期限不低于兩年的短期次級(jí)債券取消三級(jí)資本資本構(gòu)成比較 14 三、國(guó)際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 2021 2021 2021 2021 2021 2021 2021 20212021年1 月1 日起杠桿率進(jìn)入第一支柱普通股充足率最低要求 % % % % % % %資本保留緩沖最低要求 % % % %普通股充足率加資本保留緩沖最低要求% % % % % % %扣減項(xiàng)的過(guò)渡期 20% 40% 60% 80% 100% 100%一級(jí)資本充足率最低要求 % % % % % % %總資本充足率最低要求 % % % % % % %總資本充足率加資本保留緩沖的最低要求% % % % % % %不符合新資本定義的資本工具的過(guò)渡期流動(dòng)性覆蓋比率（L C R ） 開(kāi)始監(jiān)測(cè) 開(kāi)始實(shí)施凈穩(wěn)定融資比率（N S F R ） 開(kāi)始監(jiān)測(cè) 開(kāi)始實(shí)施從2 0 1 3 年1 月1 日起分1 0 年逐步剔除監(jiān)管監(jiān)測(cè)期巴塞爾Ⅲ過(guò)渡期和祖父條款安排（所有年度指該年度的1月1日）過(guò)渡期為201 3年 1月 1日 —2 017 年1 月1 日從2 015 年1 月1 日開(kāi)始披露15 三、國(guó)際金融改革：強(qiáng)化宏觀審慎管理 （二）美國(guó)金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 ? 設(shè)立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)（ FSOC）， 識(shí)別和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 ? 完善公司治理和高管薪酬激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自我約束。同時(shí)規(guī)定， ACP沒(méi)有獨(dú)立的法人資格，由中央銀行代表其簽署所有法律文件并為其履行相關(guān)職能提供幫助。 ? 承辦涉及運(yùn)用中央銀行最終支付手段的金融企業(yè)重組方案的論證和審查工作 。 ?運(yùn)用（擴(kuò)張）央行資產(chǎn)負(fù)債表，在危機(jī)中快速救助，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。 ? 2021年 1月，總行決定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施開(kāi)業(yè)管理。（如支付結(jié)算方面的，信貸政策執(zhí)行方面的，穩(wěn)健性評(píng)估方面的） ? 修改《中國(guó)人民銀行法》，強(qiáng)化人民銀行實(shí)施行政處罰的法律授權(quán)。 ? 分支機(jī)構(gòu)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和金融體系特點(diǎn)，積極探索對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（特別是法人金融機(jī)構(gòu)）開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，有條件的可嘗試對(duì)轄區(qū)內(nèi)證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。 ?加強(qiáng)金融管理職能，依法履行行政處罰權(quán)。 ? 評(píng)估重大金融并購(gòu)活動(dòng)對(duì)國(guó)家金融安全的影響并提出政策建議 。 （四）法國(guó)金融監(jiān)管改革的主要內(nèi)容 ? 合并銀行監(jiān)管部門(mén)和保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)，將銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管職能賦予新設(shè)立的審慎監(jiān)管局（ ACP）。 ? 實(shí)施 “ 沃爾克 ” 規(guī)則，將商業(yè)銀行投資對(duì)沖基金和私募股權(quán)基金的規(guī)模限制在基金所有者權(quán)益和銀行一級(jí)資本的 3%以?xún)?nèi)，單個(gè)金融機(jī)構(gòu)不得通過(guò)收購(gòu)兼并使其負(fù)債規(guī)模超過(guò)金融體系負(fù)債總額的 10%。 ? 實(shí)施宏觀審慎管理 ? 為降低順周期性，設(shè)立資本留存緩沖、逆周期資本緩沖；為加強(qiáng)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管，提出實(shí)施超額資本、應(yīng)急資本、自救債券等要求。
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