【正文】 息系統(tǒng)和日常辦公自動(dòng)化系統(tǒng)等，包括數(shù)據(jù)庫、軟件和硬件支撐環(huán)境等。第五十四條信息系統(tǒng)用戶設(shè)臵本人的用戶和密碼，并對(duì)其訪問控制權(quán)限負(fù)責(zé)。所有接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或存儲(chǔ)有敏感工作信息的計(jì)算機(jī)，不得直接或間接接入國際互聯(lián)網(wǎng)。實(shí)施有可能影響網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行的重大網(wǎng)絡(luò)變更，應(yīng)提前通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門并安排在非交易時(shí)間或交易較少時(shí)間進(jìn)行，同時(shí)做好配臵參數(shù)的備份和應(yīng)急恢復(fù)準(zhǔn)備。 （四）能有效防止計(jì)算機(jī)病毒對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的侵?jǐn)_和破壞。第三十五條本行信息中心樓層設(shè)立門禁，加強(qiáng)人員進(jìn)出管理。易受季節(jié)、溫度等環(huán)境因素影響的設(shè)備、已逾保修期的設(shè)備、近期維修過的設(shè)備等應(yīng)成為保養(yǎng)的重點(diǎn)。 第二十三條依據(jù)《 XX 銀行介質(zhì)管理規(guī)范》加強(qiáng)介質(zhì)管理與銷毀操作管理，確保本行數(shù)據(jù)的可用性、保密性、完整性。第十九條一般計(jì)算機(jī)用戶應(yīng)承擔(dān)如下安全義務(wù)： （一）及時(shí)更新所用計(jì)算機(jī)的病毒防治軟件和安裝補(bǔ)丁程序，自覺接受本部室信息安全員的指導(dǎo)與管理。 第十六條本行內(nèi)部技術(shù)支持人員在履行網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)建設(shè)和日常運(yùn)行維護(hù)職責(zé)過程中，應(yīng)承擔(dān)如下安全義務(wù)： （一）不得對(duì)外泄漏或引用工作中觸及的任何敏感信息。 （二）審核信息化建設(shè)項(xiàng)目中的安全方案，組織實(shí)施信息安全保障項(xiàng)目建設(shè)。 第八條本行應(yīng)建立與外部信息安全專業(yè)機(jī)構(gòu)、專家的聯(lián)系，及時(shí)跟蹤行業(yè)趨勢，學(xué)習(xí)各類先進(jìn)的標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)估方法。 第二條本辦法所稱信息安全管理，是指在本行信息化項(xiàng)目立項(xiàng)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)及廢止等過程中保障信息及其相關(guān)系統(tǒng)、環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)和操作安全的一系列管理活動(dòng)。五是試點(diǎn)工作以來，我行信息安全管理水平不斷提高，沒有發(fā)生信息安全事故，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作平安、持續(xù)發(fā)展。 五是夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查。 二是建立工作制度，形成長效機(jī)制。經(jīng)過我行全體干部員工的共同努力和扎實(shí)工作，完成了試點(diǎn)工作，取得良好成效，促進(jìn)了信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。五是試點(diǎn)工作以來，我行信息安全管理水平不斷提高，沒有發(fā)生信息安全事故，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù) 工作平安、持續(xù)發(fā)展。 五是夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查。 二是建立工作制度，形成長效機(jī)制。經(jīng)過我行全體干部員工的共同努力和扎實(shí)工作，完成了試點(diǎn)工作，取得良好成效，促進(jìn)了信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。我行加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，把試點(diǎn)工作列入支行重要議事日程，做到與其他業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。同時(shí)和每位員工簽訂信息安全承諾書，確保信守承諾，實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的工作目標(biāo)。二是建立系列制度和工作機(jī)制，使試點(diǎn)工作形成制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的發(fā)展態(tài)勢，計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理上了一個(gè)新的臺(tái)階。 我行開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作， 取得了優(yōu)異成績。我行加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，把試點(diǎn)工作列入支行重要議事日程，做到與其他業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。同時(shí)和每位員工簽訂信息安全承諾書，確保信守承諾，實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的工作目標(biāo)。二是建立系列制度和工作機(jī)制，使試點(diǎn)工作形成制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的發(fā)展態(tài)勢，計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理上了一個(gè)新的臺(tái)階。 我行開展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作，取得了優(yōu)異成績。 第二章組織保障 第五條常設(shè)由本行領(lǐng)導(dǎo)、各部室負(fù)責(zé)人及信息安全員組成的信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本行信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜。凡是因違反國家法律法規(guī)和本行有關(guān)規(guī) 定受到過處罰或處分的人員，不得從事此項(xiàng)工作。 （二）負(fù)責(zé)提出本行信息安全保障需求。提供技術(shù)服務(wù)期間，嚴(yán)格遵守本行相關(guān)安全規(guī)定與操作規(guī)程。細(xì)則參見《 XX 銀行信息資產(chǎn)分類分級(jí)管理規(guī)定》。機(jī)房管理員應(yīng)經(jīng)過相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)，熟知機(jī)房各類設(shè)備的分布和操作要領(lǐng)，定期巡查機(jī)房，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告。 第三十二條重要區(qū)域應(yīng)嚴(yán)格出入安全管理，安裝門禁、視頻監(jiān)視錄像系統(tǒng)，實(shí)行定時(shí)錄像監(jiān)控，并適當(dāng)配臵自動(dòng)監(jiān)控報(bào)警功能。 第四十條本行網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和改造應(yīng)符合如下基本安全要求： （一）網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃應(yīng)有完整的安全策略，保障網(wǎng)絡(luò)傳輸與應(yīng)用安 全。任何設(shè)備接入網(wǎng)絡(luò)前，接入方案、設(shè)備的安全性等應(yīng)經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)管理人員的審核與檢測，審核（檢測）通過后方可接入并分配相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)資源。未經(jīng)授權(quán)，任何外部單位與人員不得檢測、掃描本行網(wǎng)絡(luò)。 第五十一條使用國際互聯(lián)網(wǎng)的所有用戶應(yīng) 遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和本行相關(guān)管理規(guī)定，不得從事任何違法違規(guī)活動(dòng)。 第五十七條對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)和信息的邏輯訪問應(yīng)只限于已授權(quán)的用戶。 （三）運(yùn)行平臺(tái)的安全策略與設(shè)計(jì)。 第六十八條系統(tǒng)上線前應(yīng)開展代碼審計(jì)過程檢查源代碼中的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤信息，避免引發(fā)安全漏洞。重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)操作要求雙人在場。 第八十四條安全專用產(chǎn)品在準(zhǔn)入審核時(shí)，供應(yīng)商應(yīng)提出申請并提供下列資料： （一）公安部頒發(fā)的安全專用產(chǎn)品銷售許可證和其他必須的證明材料； （二）產(chǎn)品型號(hào)、產(chǎn)地、功能及報(bào)價(jià)； （三）產(chǎn)品采用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)品功能及性能的說明書； （四）生產(chǎn)企業(yè)概況（包括人員、設(shè)備、生產(chǎn)條件、隸屬關(guān)系等）； （五）供應(yīng)商的質(zhì)量保證體系、售后服務(wù)措施等情況的說明。未經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，任何人不得將技術(shù)文檔轉(zhuǎn)借、復(fù)制和對(duì)外公布。 第九十四條建立存儲(chǔ)介質(zhì)銷毀機(jī)制，對(duì)載有敏感信息的存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)按照 其安全等級(jí)，采用安全格式化、消磁等不可復(fù)原的方式進(jìn)行處臵并做好記錄。第一百零一條所有數(shù)據(jù)備份介質(zhì)應(yīng)注意防磁、防潮、防塵、防高溫、防擠壓存放。拆閱后的口令密碼使用后應(yīng)立即更改并再次密封存放。 第一百二十條外包服務(wù)管理詳見《 XX銀行 IT 外包管理暫行辦法》。 第一百二十六條本行業(yè)務(wù)部室和本行協(xié)同建立健全災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，定期開展災(zāi)難恢復(fù)培訓(xùn)。 （六）事后處理流程。第一節(jié)安全監(jiān)測 第一百三十四條本行信息中心負(fù)責(zé)整合和利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)資源監(jiān)控系統(tǒng)、專用安全監(jiān)控系統(tǒng)以及相關(guān)設(shè)備與系統(tǒng)的運(yùn)行日志等監(jiān)控資源，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)和機(jī)房環(huán)境等設(shè)施的安全運(yùn)行監(jiān)測。所有檢查報(bào)告和資料應(yīng)作為本行內(nèi)部材料妥善保管，不得向外界泄漏。第一百四十四條應(yīng)做好操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)等審計(jì)功能配臵管理，應(yīng)完整保留相關(guān)日志記錄，一般保留至少一個(gè)月，涉及資金交易的業(yè)務(wù)系統(tǒng)日志應(yīng)根據(jù)需要確定保留時(shí)間。同時(shí)，經(jīng)營的集約化和數(shù)據(jù)的集中化趨勢一方面順應(yīng)了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要 求，避免了業(yè)務(wù)分散導(dǎo)致的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，但是另一方面不可避免的導(dǎo)致了信息安全風(fēng)險(xiǎn)的集中。 經(jīng)過對(duì)信息安全趨勢的分析，我們認(rèn)為在當(dāng)前新的安全漏洞發(fā)現(xiàn)頻率日益加快、安全攻擊事件大幅度增加的狀況下，局限于傳統(tǒng)的被動(dòng)（ Reactive）防范策略是非常危險(xiǎn)的。同樣，在銀行的信息安全領(lǐng)域也需要一種成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理思路。 冠群金辰公司的銀行業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理方案主要分為下面幾個(gè)部分： 第一，參照相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)相關(guān)規(guī)定、國內(nèi)外信息安全標(biāo)準(zhǔn)等，為用戶建立一套信息安全管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)持續(xù)性策略； 第二，根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需要，進(jìn)行安全技術(shù)層面的實(shí)施，其中包括對(duì)銀行現(xiàn)有設(shè)備和系統(tǒng)的加固、自有安全產(chǎn)品配置和實(shí)施、第三方安全產(chǎn)品配置和實(shí)施以及根據(jù)實(shí)際需求進(jìn)行的專有安全系統(tǒng) 開發(fā)和實(shí)施等。同城異地備份甚至不同城市之間的災(zāi)備中心都是需要考慮的。冠群金辰公司的 軒轅防火墻是集防火墻、 VPN、流量管理等功能于一體的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備。冠群金辰公司的軒轅防火墻內(nèi)置了基于 IPSEC 協(xié)議的 VPN 功能，能夠方便地在網(wǎng)絡(luò)邊界處實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的加密傳輸，方便了銀行不同分支部門之間的安全通信和遠(yuǎn)程辦公。 安全級(jí)別提升和分散授權(quán)原則在操作系統(tǒng)級(jí)的實(shí)施 操作系統(tǒng)的安全是銀行信息系統(tǒng)安全的重要方面。這樣，所有人員的動(dòng)作都能夠被互相監(jiān)督，大大降低了內(nèi)部人員作案的可能性。通過建立 PKI/CA 認(rèn)證系統(tǒng)，可以確保各種人員、資源的身份，防止網(wǎng)絡(luò)欺詐行為和交易抵賴行為。 第三條本行信息安全工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和分級(jí)管理 ，由分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。 第三章人員管理 第九條本行所有工作人員根據(jù)不同的崗位或工作范圍，履行相應(yīng)的信息安全保障職責(zé)。 （三）定期監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行狀況，檢查運(yùn)行操作、備份、機(jī)房環(huán)境與文檔等安全管理情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)通報(bào)和預(yù)警，并提出整改意見。 （二）嚴(yán)格權(quán)限訪問，未經(jīng)業(yè)務(wù)主管部室授權(quán)不得擅自改變系統(tǒng)設(shè)臵或修改系統(tǒng)生成的任何數(shù)據(jù)。 （二）不得安裝與辦公和業(yè)務(wù)處理無關(guān)的其他計(jì)算機(jī)軟件和硬件，不得修改系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)配臵以屏蔽信息安全防護(hù)。 第五章物理環(huán)境安全管理第一節(jié)機(jī)房安全管理 第二十四條本規(guī)定所稱機(jī)房是指信息系統(tǒng)主要設(shè)備放臵、運(yùn)行的場所以及供配電、通信、空調(diào)、消防、監(jiān)控等配套環(huán)境設(shè)施。 第二十九條依據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)機(jī)房管理指引》進(jìn)一步規(guī)范機(jī)房建設(shè)、改造和驗(yàn)收過程，落實(shí)機(jī)房管理。 第三十六條本行信息中心員工應(yīng)在公共接待區(qū)接待外來人 — 6—員，未經(jīng)允許，不得私自將外來人員帶入辦公區(qū)域內(nèi)。 第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全管理 第四十一條信息科技部應(yīng)建立健全網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行方面的制度，配備專職網(wǎng)絡(luò)管理員。 第四十五條嚴(yán)格遠(yuǎn)程訪問控制。 — 8— 第四十九條內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁接入國際互聯(lián)網(wǎng)，確有必要接入國際互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)通過信息安全工作小組審核并上報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批，確保安裝有指定的防病毒軟件和最新補(bǔ)丁程序。重要信息系統(tǒng)操作人員的密碼應(yīng)由系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人分段設(shè)立。 —— 10 第六十條信息系統(tǒng)安全管理實(shí)施細(xì)則詳見《 XX 銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定》。外部開發(fā)單位還應(yīng)與本行簽署相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)協(xié)議和保密協(xié)議，不得將信息系統(tǒng)采用的關(guān)鍵安全技術(shù)措施和核心安全功能設(shè)計(jì)對(duì)外公開。 （三）信息科技部應(yīng)提出。 第六十六條信息系統(tǒng)開發(fā)、測試、修改工作不得在生產(chǎn)環(huán) — 11— 境中進(jìn)行。項(xiàng)目技術(shù)方案應(yīng)包括以下基本安全內(nèi)容： （一）業(yè)務(wù)需求部室提出的安全需求。未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得代 — 9— 崗、兼崗。 第五十條曾接入國際互聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，確有必要接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)通過安全工作小組審核并上報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批，經(jīng)安全檢測后方能接入。 第四十六條信息安全管理人員負(fù)責(zé)定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行安全檢測、掃描和評(píng)估。 — 7— 第四十二條網(wǎng)絡(luò)管理員應(yīng)定期參加網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)培訓(xùn)，具備一定的非法入侵、病毒蔓延等網(wǎng)絡(luò)安全威脅的應(yīng)對(duì)技能。 第六章網(wǎng)絡(luò)安全管理 第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、建設(shè)中的安全管理 第三十八條本行網(wǎng)絡(luò)信息科技部負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)安全的統(tǒng)一規(guī)劃、建設(shè)部署、策略配臵和 網(wǎng)絡(luò)資源（網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線路、 IP 地址和域名等）分配。 第二節(jié)重要區(qū)域安全管理 第三十一條本章節(jié)所指重要區(qū)域?yàn)椋罕拘行畔⒅行闹鱾錂C(jī)房和運(yùn)維監(jiān)控室等區(qū)域。 第二十六條建立機(jī)房設(shè)施與場地環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)機(jī)房空調(diào)、消防、不間斷電源（ UPS）、供配電、門禁系統(tǒng)等重要設(shè)施實(shí)行全面監(jiān)控。 （四）未經(jīng)信息安全管理人員檢測和授權(quán)，不得將內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的計(jì)算機(jī)轉(zhuǎn)接入國際互聯(lián)網(wǎng)；不得將個(gè)人計(jì)算機(jī)接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或私自拷貝任何信息。 （四）嚴(yán)格操作管理、測試管理、應(yīng)急管理、配臵管理、變更管理、檔案管理等工作制度，做好數(shù)據(jù)備份工作。 （五）定期組織信息安全宣傳教育活動(dòng)，開展信息安全檢查、評(píng)估與培訓(xùn)工作。 第一節(jié)信息安全管理人員 第十條本辦法所指信息安全管理人員包括本行信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組和信息安全工作小組成員。 第四條本辦法適用于本行。冠群金辰公司作為國內(nèi)防病毒軟件廠商的先驅(qū)，其 KILL 防病毒系統(tǒng)已經(jīng)在全國各行業(yè)廣泛應(yīng)用，尤其是網(wǎng)絡(luò)防病毒系統(tǒng)更是國內(nèi)廠商的佼佼者。這種防范措施對(duì)于 Windows平臺(tái)和 UNIX、 Linux平臺(tái)都適用，并且不依賴特征庫的升級(jí)即可完成防范功能。在人民銀行發(fā)布的《銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全技術(shù)規(guī)范》中也明確了這一點(diǎn)。 網(wǎng)絡(luò)入侵行為和蠕蟲病毒的傳播監(jiān)控 網(wǎng)絡(luò)攻擊的表現(xiàn)形式主要有兩種：第一，人為入侵（包括內(nèi)部和外部）；第二，蠕蟲和病毒的網(wǎng)絡(luò)滲透和傳播。軒轅防火墻產(chǎn)品能夠滿足銀行 系統(tǒng)中大部分的網(wǎng)絡(luò)邏輯隔離要求。 網(wǎng)絡(luò)互連的隔離和網(wǎng)關(guān)病毒過濾 隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，業(yè)務(wù)主機(jī)不可避免地需要和外部系統(tǒng)互聯(lián)。冠群金辰公司擁有一支持有 CCIE、 CISSP、BS7799LA、 CISP、 SCSA 等國際國內(nèi)認(rèn)證的專業(yè)安全服務(wù)隊(duì)伍和專職的銀行業(yè)務(wù)顧問小組，提供基于整體和業(yè)務(wù)的安全服務(wù)。對(duì)于每一個(gè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)，比如柜臺(tái)業(yè)務(wù)、資金清算等 隨著時(shí)間的發(fā)展都可以分為不同的階段。脆弱性三維圖可以幫助客戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)狀況，選擇采用適當(dāng)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，達(dá)到成本和效益之間的平衡。我們必須在一個(gè)日趨開放的系統(tǒng)平臺(tái)上重新審視銀行的信息安全問題。第十五章附則 第一百四十六條本行之前發(fā)布的其他信息安全管理辦法如與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。評(píng)估開始前，應(yīng)制定