【正文】 足 、 缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶 ， 以及證券公司的股東 、 關(guān)聯(lián)人 ， 證券公司不得向其融資 、 融券 。 （ 7） 提示客戶在從事融資融券交易期間 ， 如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整 、 標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況 ， 客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易 的風(fēng)險 ，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失 。 客戶只能開立 1個信用資金賬戶 。 （ 3） 融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的 ， 申報價格不得低于其前收盤價；低于上述價格的申報為無效申報 。 2． 標(biāo)的證券 （ 掌握 ） 可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券 ， 一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列四大類證券： 符合交易所規(guī)定的股票 、 證券投資基金 、 債券 、 其他證券 。 注意：從國債 、 ETF、 其他基金和債券 、 上證 180指數(shù)和深證 180指數(shù)成份股 、 其他股票等排列 ， 風(fēng)險越高 ， 折算率越低 。 證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶提交的擔(dān)保物進行整體監(jiān)控 ， 并計算其維持擔(dān)保比例 。 八 、 權(quán)益處理 （ 熟悉 ） 在客戶融資融券期間 ， 證券持有人的權(quán)益按 “客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有 、 客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有 ”的原則處理 。 注意 ， 這里是登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)維護 3． 其他權(quán)益的處理 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶認(rèn)購意愿和繳納認(rèn)購款情況 ， 通過交易系統(tǒng)發(fā)出認(rèn)購委托 ， 相關(guān)認(rèn)購委托應(yīng)當(dāng)附有信用證券賬戶信息；登記結(jié)算公司將認(rèn)購證券記人證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 ， 并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù) 。 表 81 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險 風(fēng)險名稱 定義 客戶信用風(fēng)險 指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性 市場風(fēng)險 指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金（證券）而導(dǎo)致?lián)p失的可能性 業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險 指證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產(chǎn)流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性 業(yè)務(wù)管理風(fēng)險 指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營中因 制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤 等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性 信息技術(shù)風(fēng)險 指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性 二 、 證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制 （ 熟悉 ） 注意 ， 以下五種風(fēng)險的控制措施需熟悉 ， 出現(xiàn)選擇題能判斷這種措施針對的是哪種風(fēng)險 。 （ 3） 證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上 ， 確定 可充抵保證金的證券的種類及折算率 、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類 、 保證金比例和最低維持擔(dān)保比例 ， 并在營業(yè)場所內(nèi)公示； （ 4） 建立健全預(yù)警補倉和強制平倉制度 。 3． 業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險的控制 （ 1） 證券公司要根據(jù)自有資金和證券狀況 ， 在凈資本總額和比例符合監(jiān)管要求 、 保持正常的資產(chǎn)流動性 、 風(fēng)險可承受的前提下確定融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模 。 4． 客戶查詢 證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式 ， 向客戶送交對賬單 ， 并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)； 證券登記結(jié)算機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)為客戶提供其信用證券賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù) 。 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告 、 3萬元以上 10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的 ， 撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格： ① 未按照 規(guī)定程序了解客戶的身份 、 財產(chǎn)與收入狀況 、 證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好； ② 推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng) ； ③ 未按照 規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容 ， 并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險； ④ 未按照 規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同 ， 或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款； ⑤ 未按照 規(guī)定編制并向客戶送交對賬單 ， 或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度； ⑥ 未按照 規(guī)定存放 、 管理客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金 、 證券 。 13:32:2713:32:2713:32Sunday, March 26, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 13:32:2713:32:2713:323/26/2023 1:32:27 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 下午 1時 32分 27秒 下午 1時 32分 13:32: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 下午 1時 32分 :32March 26, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 13:32:2713:32:2713:32Sunday, March 26, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 26日星期日 下午 1時 32分 27秒 13:32: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 下午 1時 32分 :32March 26, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 二 、 法律責(zé)任 （ 熟悉 ） 1． 《 證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法 》 的有關(guān)規(guī)定 證券公司或其分支機構(gòu)在融資融券業(yè)務(wù)試點中違反規(guī)定的 ， 由 證監(jiān)會派出機構(gòu) 予以制止 ，責(zé)令限期改正；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的 ， 由證監(jiān)會視具體情形 ， 依法采取警示 、 公開警示 、責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員 、 責(zé)令停止有關(guān)分支機構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動 、 撤銷融資融券業(yè)務(wù)許可等監(jiān)管措施 。 5． 信息技術(shù)風(fēng)險的控制 （ 1） 建立完善的融資融券業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng) ， 包括日常業(yè)務(wù)運行系統(tǒng) 、 容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng) ， 并制定完善的備份方案和應(yīng)急處理預(yù)案 ； （ 2） 制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運行管理制度 ， 加強系統(tǒng)日常維護 ， 確保系統(tǒng)正常運行 ； （ 3） 定期或不定期組織融資融券業(yè)務(wù)管理部門和營業(yè)部對備份方案和應(yīng)急預(yù)案進行演練 ，確保相關(guān)部門和人員熟悉相關(guān)內(nèi)容 、 熟練應(yīng)急操作 。 當(dāng)該標(biāo)的證券的融券余量降低至 20%以下時 ， 交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出 ， 并向市場公布 。 ④ 記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況 ， 根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素 ， 適時調(diào)整其授信等級和額度 。 1． 信息披露 交易所在每個交易日開市前 ， 根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù) ， 向市場公布以下信息： （ 1） 前一交易日單只標(biāo)的證券 融資融券交易信息 ， 包括融資買入額 、 融資余額 、 融券賣出量 、 融券余量等信息； （ 2） 前一交易日市場 融資融券交易總量信息 。 2． 證券發(fā)行人派發(fā)紅利的處理 （ 1） 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時 ， 登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息 。 該期限不得超過 2個交易日 。 （ 2） 融券保證金比例 融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例 。 深圳證券交易所標(biāo)的證券范圍 與深證成指成分股范圍相同 ， 包括 40只股票 。 （ 7） 未了結(jié)相關(guān)融券交易前 ， 客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用 。 2． 授信額度的確定 （ 熟悉 ） 證券公司根據(jù)客戶融資融券申請 、 提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況 ， 確定對客戶融資融券的授信 ， 包括 融資融券額度 、 期限 、 方式 、 利 （