客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法-文庫吧在線文庫
【正文】 二十五條 金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求： (一 )能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。 金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。 有助于預防、監(jiān)控和打擊洗錢犯罪及上游犯罪，及時發(fā)現(xiàn)和切斷犯罪資金鏈條，防范新的犯罪行為。 ? 兩大原則 — （客戶身份識別第三條） ? 了解你的客戶的原則 （ KYC） 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。包括客戶身份識別及客戶身份資料記錄保存機制、大額、可疑交易報告報送機制，確定了各行反洗錢工作的基本內(nèi)容，規(guī)范了反洗錢業(yè)務的有關操作。 業(yè)務運行模式 ? 各行普遍開發(fā)了能與反洗錢監(jiān)測中心對接的電子監(jiān)測系統(tǒng)，對日常交易進行監(jiān)控，并通過系統(tǒng)直接向中心報送大額、可疑報告。幫助公安機關破獲洗錢或其它犯罪案件。 ?妥善保管客戶交易記錄和交易資料，確保能重現(xiàn)每筆交易，提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。 法院判決，銀行支行賠付儲戶謝某存款損失 51萬多元及利息 28 四、客戶身份識別的具體要求 業(yè)務存續(xù)期間的客戶身份識別 2 29 陳水扁洗錢案 瑞士美林銀行 黃睿靚賬戶 ? 2023年 2月 3月，匯入兩筆來自新加坡瑞士信貸銀行的 2100萬美元。 32 四、客戶身份識別的具體要求 報告可疑行為的客戶身份識別 5 客戶信息相關 跨境 匯款 可疑行為 ?客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 ?客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 ?懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。 36 客戶身份識別措施 目錄 反洗錢法規(guī)的歷史進程 客戶身份識別的法律法規(guī) 客戶身份識別制度的內(nèi)涵 客戶身份識別的具體要求 37 五、客戶身份識別的措施 ? 登記客戶身份基本信息 ? 要求客戶完整填寫業(yè)務合同、單據(jù)或憑證 ? 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件 ? 電話聯(lián)系 ? 關注和分客戶資金交易情況 ? 與已知犯罪分子或恐怖組織、個人名單進行比對 ? 內(nèi)部系統(tǒng)或外部系統(tǒng)核查的方式 38 總結 ? 客戶身份識別監(jiān)管歷程 ? 客戶身份識別重要意義、原則、目標 ? 客戶身份識別的具體內(nèi)容、措施 39 總結 審核相關資料 識別客戶身份 登記客戶信息 審核相關資料 審核 資料 ?向相
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