客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 ?實(shí)地查訪。 (三 )本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 建立業(yè)務(wù)關(guān)系、發(fā)生交易時(shí)的客戶身份識(shí)別 1 第七條 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 ? 重要作用 13 工行海鹽支行堵截假身份證件開戶案件 2023年 2月 13日 柜員小虞 客戶 照片不符，假身份證 14 三、客戶身份識(shí)別制度的內(nèi)涵 ?提供準(zhǔn)確客戶身份信息資料。 10 三、客戶身份識(shí)別制度的內(nèi)涵 為了從源頭上防范洗錢活動(dòng)構(gòu)筑的一道安全防線。由合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)部門做為牽頭部門，負(fù)責(zé)擬定反洗錢相關(guān)工作制度、工作規(guī)劃和工作措施，向人行報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)告，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。 ? 相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)落實(shí)本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作。是做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、可疑交易報(bào)告工作的基礎(chǔ)。 ?通過客戶身份識(shí)別過程，深入了解客戶。 22 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 建立業(yè)務(wù)關(guān)系、發(fā)生交易時(shí)的客戶身份識(shí)別 1 第十條 跨境匯款業(yè)務(wù) 23 上海最大地下錢莊洗錢案 —50億元 李啟榮 2023年初 交通銀行浦東分行 24 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 業(yè)務(wù)存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別 2 25 存款被冒領(lǐng)，銀行賠償 2023年，重慶渝北區(qū)法院審理， 9萬存款被冒領(lǐng)，銀行賠付 騙取卡、密碼 《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》 第八條的規(guī)定，銀行在為客戶辦理人民幣單筆 5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證或其他身份證明文件。 委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 ?向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。 ?回訪客戶。 (二 )第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。 19 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 業(yè)務(wù)措施 業(yè)務(wù)存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別 建立業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生交易的客戶識(shí)別 代理關(guān)系下的客戶身份識(shí)別 報(bào)告可疑行為的客戶身份識(shí)別 第三方、保管箱業(yè)務(wù)的客戶識(shí)別 1 4 2 5 3 重新客戶識(shí)別的情況 6 20 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 建立業(yè)務(wù)關(guān)系、發(fā)生交易時(shí)的客戶身份識(shí)別
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