拓展中國的私人銀行及高端財富管理業(yè)務策略和方法-文庫吧在線文庫
【正文】 皇家銀行的財富管理攻略相當進取，特別希望從一個信貸銀行變成以財富管理為中心的銀行。初期更是如此。? 客戶規(guī)模估算中國最可能產生富豪的階層和行業(yè)? 私營企業(yè)主? 實權官員（含事業(yè)單位）? 大型國有企業(yè)高管? 外資企業(yè)高管? 金融行業(yè)高管? 有技術發(fā)明的專利人員? 演藝界、體育界的明星? 股市、房地產市場上的成功者? 熱門專業(yè)知名專家學者? 部分律師、經紀人和廣告商? 國際國外機構外籍高級官員（三）私人銀行業(yè)務產品和服務? 產品來源定位：尊重并平衡與產品部門的利益關系? “ 優(yōu)先銷售本行開發(fā)產品以及本行專業(yè)部門代理產品 ”? “ 以客戶為中心、優(yōu)選高市場競爭力產品 ”? 產品范圍和選擇要求? 基本銀行產品和服務，給予優(yōu)先 /優(yōu)惠服務 ? 核心私人銀行產品和服務：收益率、費率等全面優(yōu)于市場上現有的同類產品和服務；合規(guī)前提下最大限度開發(fā)特色私人銀行產品和服務。（四）私人銀行業(yè)務風險管理 ? 監(jiān)管要求：直接相關的法規(guī)、文件? ：《反洗錢法》? ：個人理財業(yè)務管理暫行辦法、《個人理財業(yè)務風險管理指引》、《關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的風險提示》。 一月 21一月 2123:43:2323:43:23January 22, 2023? 1他 鄉(xiāng) 生白 發(fā) ，舊國 見 青山。 一月 2123:43:2323:43Jan2122Jan21? 1世 間 成事，不求其 絕對圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。 一月 21一月 21Friday, January 22, 2023? 閱讀 一切好 書 如同和 過 去最杰出的人 談話 。 2023/1/22 23:43:2323:43:2322 January 2023? 1一個人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強 不息。 勝 人者有力，自 勝 者 強 。 。 2023/1/22 23:43:2323:43:2322 January 2023? 1做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時 ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點的射 線 向前。 一月 21一月 21Friday, January 22, 2023? 雨中黃葉 樹 ，燈下白 頭 人。投資傾向積極216。分析潛在富豪客戶群體及其行為，尋找富豪。q 營銷營銷 方式不同：私人方式不同：私人 銀銀 行行 業(yè)務業(yè)務 建立在私人關系、相互信任和酌情建立在私人關系、相互信任和酌情 處處理理 權權 的基的基 礎礎 上上 ,特特 別別 強強 調調 私密性；而個人理私密性；而個人理 財營銷則財營銷則 需要大需要大 張張 旗鼓旗鼓的促的促 銷銷 。? 針對各項私人銀行業(yè)務的法律規(guī)定：? 委托理財機構監(jiān)管：《關于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務的通知》（ 2023年 11月 證監(jiān)會）? 資產管理業(yè)務、機構監(jiān)管：《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》（ 2023年 6月）? 《證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法》（ 2023年 ）? 投資咨詢業(yè)務監(jiān)管：《關于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務行為若干問題的通知》（ 2023年 10月 中國證監(jiān)會）? 信托 業(yè)務監(jiān)管：信托法 (2023年）三、成為良好私人銀行的基本要件? 強調全球配置投資? 極端重視統(tǒng)一的品牌? 極具個性化的財富管理方案? 人才為上建立精英團隊? 獨立建制經營私人銀行最佳全球私人銀行業(yè)巨頭概貌? 保持最大私人銀行機構的地位， 2023年管理著 元的收費資產，其主要競爭利器之一就是發(fā)揮私人銀行業(yè)務與投資銀行業(yè)務之間的協(xié)同效應。? 《商業(yè)銀行法》 12類業(yè)務 +其它業(yè)務。 基金公司216。 政府控制的資源性資產，需要轉換為可交易的資產。中國金融資產投資收益率比較（ 2023）我們正面臨金融資產結構急速轉換的偉大時代216。BCG全球財富管理報告2023年中國擁有 100萬美元以上可投資資產的富裕人士達 31萬，財富總額為 。? 采取極具個人化的服務方式 ,提供的產品多根據個人的特別需要而裁制。這些銀行業(yè)金融機構可能是商業(yè)銀行，也可能是投資銀行、資產管理機構等，但都
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