投資銀行業(yè)務第三部分保險資金、信托-文庫吧在線文庫
【正文】 （ 3）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證復印件等資質(zhì)證明文件； （ 4）融資方（出質(zhì)人）或出讓方有權(quán)機構(gòu)出具的同意 提供質(zhì)押擔保的 有效決議； （ 5） 信用主體各方就項目開展事項 相關(guān)股東會（董事會）決議； （ 6） 銀行企業(yè)授信審批要求提供 的其他材料等。 二、股權(quán)質(zhì) 押信托投資 理財業(yè)務 融資期限 原則上不得超過兩年（限售流通股解禁日不得超過信托項目到期日）。 存量存款不得認購（理財?shù)狡诔恋泶婵畛?外），銀行逐筆審查。 信托 客戶 銀行 購買理財 兌付理財 產(chǎn)品說明： 購買票據(jù) 同業(yè)存放 票據(jù)質(zhì)押 兌付票據(jù) 產(chǎn)品特性： 收益較高 目前收益 率普遍在 6%以上。 單只股票投資金額不 得超過資金總量的 20%，不得投資于 ST、 *ST等劣質(zhì)股票。 湖南有色金屬 控股集 團有限 公司 有色金屬 礦山 開 發(fā) 保險公司 案例：保險公司投資湖南有色 交易結(jié)構(gòu) ?湖南有色以 投資 下屬有色金屬礦山開發(fā) 引入保險資金； ?中國 五礦集團公司為本項目的擔保人； 擔任 負 計劃財產(chǎn)、執(zhí)行與監(jiān)督資金劃撥指令、符合受托人計算 財產(chǎn)價值、 本息接受、收益分配及財產(chǎn)清算等職能。 p? 專業(yè) 管理機構(gòu)擔任受托管理人代表投資計劃與項目方簽訂《投資合 同》，對項目方進行債權(quán)性投 資，并約定利率及還本付息頻率。 ?符合規(guī)定的保險資產(chǎn)管理公司、信托公司等專業(yè)管理機構(gòu)可以作為發(fā)起 人和管理人，依據(jù)信托原理，發(fā)起設(shè)立債權(quán)投資計劃，募集資金投資基礎(chǔ) 設(shè)施項目。 政策法規(guī) 保監(jiān)會《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理指引（試 行）》 — 2023年 7月 內(nèi)容 ?為規(guī)范保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目投資行為和操作流程，防范投 資管理風險，維護保險資金安全，制定本指引。 ?投資計劃可以采取債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項目。投資銀行業(yè)務解析 —— 保險債權(quán)計劃和信托融資 二零一二年二月 目 錄 1 保險資金債權(quán)計劃 股票交易結(jié)構(gòu)化配資信托 票據(jù)、同業(yè)存款信托 3 4 一、保險資金債權(quán)計劃 政策法規(guī) 國務院《關(guān)于投資體制改革的決定》 — 2023年 7月 內(nèi)容 ?進一步拓寬企業(yè)投資項目的融資渠道。 解讀 《試點管理辦法》明確了保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目的途徑（投資計 劃）并確定了投資范圍。 ?明確了發(fā)起設(shè)立、運作管理、憑證管理、資產(chǎn)清算、信息披露等方面 的監(jiān)管要求。 ?對管理機構(gòu)能力標準、投資計劃設(shè)立規(guī)范、風險控制、檢查和報告等方 面作出了規(guī)定。 p? 項目方選定合適的擔保人與受托管理人簽訂《擔保合同》或出具《擔 保函》，對項目方及時足額 還本付息提供連帶責任保證擔保。 五礦集團 提高資本運用效率 托管和資金監(jiān)管 銀行 擔保 債權(quán)投資計劃 融資方案基本條款 ?債務主體：湖南有色金屬控股集團有限公司 ?擔保主體：中國五礦集團公司 ?金 額： 3050億元 ?期限 ： 5年 ?融資方式：債權(quán)投資方式 ?資金用途：用于投資下屬有色金屬礦山開發(fā) 二、股票交易結(jié)構(gòu)化配資信托 一、業(yè)務概述 股票市場已經(jīng)進入歷史低點，市場普遍預期向下空間有限，隨 著國內(nèi)經(jīng)濟的逐步恢復，股票市場有望形成中期底部，并啟動一輪 新行情。 二、基本條款 投資范圍 新股發(fā)行、股票定向增發(fā)、二級市場買賣 配資比例 可 選 1:1， 1:， 1:2 操作機制 客戶自有資金和銀行配資全部劃入信托賬戶（或信托公司設(shè)立的合 伙公司帳戶），由客戶負責投資操作，銀行不參與決策。具體根據(jù)當 前票據(jù)市場環(huán)境及客戶 收益競爭度而定。 高資金量客戶（ 1億元以上），可洽談單獨量身定制 理財產(chǎn)品。 融資方式 股權(quán)質(zhì)押貸款模式：指信托公司直接將理財資金以貸款的形式
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