投資銀行業(yè)務第三部分保險資金、信托(文件)
【正文】 業(yè)務營銷 方法 直接尋找有炒股需求的客戶 接洽證券公司大戶部門進行聯(lián)合推薦 尋找目標客戶 期 限： 1年 投資范圍：滬深 證券市場交易的 A股股票 風險控制：警戒線 ，平倉線 銀行收益： （ 1）配資金額的 %托管手續(xù)費，共計 24萬。具體根據(jù)當 前票據(jù)市場環(huán)境及客戶 收益競爭度而定。 全部是國有及股 份制銀行承兌。 高資金量客戶（ 1億元以上），可洽談單獨量身定制 理財產(chǎn)品。 中間業(yè)務收入 ：對公代銷費 %，對公托管費 %。 融資方式 股權質(zhì)押貸款模式：指信托公司直接將理財資金以貸款的形式發(fā) 放給融資方使用，融資方以其合法擁有的股權為其貸款質(zhì)押擔保的融資方 式。 二、股權質(zhì) 押信托投資 理財業(yè)務 業(yè)務流程 (1)經(jīng)營單位進行 調(diào)查，提出申請； (2)分行公司業(yè)務管理部審核方案； (3)分行風險部審核； (4)分行對公主管行長審批、 分行風險總監(jiān)審批； (5)報總行審批。 二、股 權質(zhì)押信托投資理 財業(yè)務 質(zhì)押股票條件 股票必須為上市流通股或限售流通股（限售流通股解禁日不得超過 理財產(chǎn)品到期日）； 股票發(fā)行企業(yè)業(yè)績優(yōu)良，且最近三年連續(xù)盈利（上市公司發(fā)生重大 資產(chǎn)重組導致公司基本面出現(xiàn)顯著變化的除外）； 流通股本規(guī)模適度、流動 性較好，原則上質(zhì)押股票市值 /過去 30個 交易日日均 成交額 ≤5 ； 股票的流 通股本不少于 2億元或流通市值不少于 8億元； 前三個月內(nèi)股票價 格的波動幅度（最高價 /最低價）不超過 200% （上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組導致公司基本面出 現(xiàn)顯著變化的除外）； 二、股權質(zhì)押信托投資理財業(yè)務 禁止股票 可流通股股份過 度集中的股票； 證券交易所停牌或除牌的股票； 證券交易所特別處理的股票； 創(chuàng)業(yè)板上市公司股票； 其他不符合銀行質(zhì)押條件的股票。 股權定義 融資方 (出質(zhì)人 )或出讓方享有的，可質(zhì)押的國內(nèi) A股上市流通股權。 案例 產(chǎn)品名稱： “粵財信托 產(chǎn)品營銷： 兩類資金： 增量客戶； 存量客戶的增量資金。 低風險 投資方向為 銀行 持有的票據(jù)資產(chǎn)。 案例 2：多客戶傘型配資平臺 客戶出資： 500萬起（成立時計劃募集 ） 銀行配資 : 最高 2倍、最低 （計劃 2億） 合作券商：財富證券 合作信托：大連華信信托 客戶綜合成本： 11% 三、票據(jù)、同業(yè)存款信托 n? 客戶向信托購買理財 產(chǎn)品（由銀行代銷）； n? 信托 將資金全部用于向銀行購買銀行已貼現(xiàn)未到期的銀行承 兌匯票； n? 票據(jù)資 產(chǎn)由銀行托收，銀行在票據(jù)到期收到承兌銀行兌付的 款項后劃付至信托專戶。 （ 2）整體股票市值下跌至斬倉線水平，則由信托公司直接指令證券 公司進行強行斬倉。 單一信托：客 戶自有資金 1000萬以上 傘形信托：客戶自有資金 500萬以上 必須為現(xiàn)金，不得為股票，不得來源于銀行貸款和其他融資渠 道。 證券配資信托是通過對接銀行理財產(chǎn)品，為客戶提供一定比例 資金用于投資股票市場。 銀行的責任 ?協(xié)助項目方接洽保險公司，做為交易安排人全面協(xié)調(diào)有關融資工作； ?? 設計有關融資方案，并基于在交易結(jié)構、法律關系、定價以及交易 執(zhí)行方面提供顧問服務； ?依據(jù)保監(jiān)會的要求，承擔交易的托管人和獨立監(jiān)管人的職責。 p? 項目方及時足額還本付息直至 清償全部本息時，投資結(jié)束。 擔保人為項目方 的還本付息義務承擔連帶保證責任。 政策法規(guī) 保監(jiān)會《關于保險資金投資基礎設施債權投資計劃的通知》 — 2023年 3 月 內(nèi)容 ?為規(guī)范保險資金投資基礎設施項目行為，防范管理運營風險，就保險 機構投資基礎設施債權投資計劃的有關事項作出通知 ?《通知》對管理機構條件、風險管理、投資規(guī)模、人員配備、信息披 露等方面的細節(jié)作了補充規(guī)定。 政策法規(guī) 保監(jiān)會《基礎設施債權投資計劃產(chǎn)品設立指引》 — 2023年 3月 內(nèi)容 ?為穩(wěn)步推進保險資金以債權形式間接投資基礎設施項目，規(guī)范債權投資 計劃產(chǎn)品設立業(yè)務
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