企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)管理分析及控制對(duì)策-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 ，根據(jù)其生產(chǎn)計(jì)劃，以確定合理有效的庫(kù)存水平。企業(yè)在選擇集中的資金賬戶過(guò)程中 ,應(yīng)充分考慮企業(yè)本身對(duì)此賬戶的使用頻率、收付款項(xiàng)的便捷程度以及相關(guān)的銀行服務(wù)等因素。在企業(yè)的資金安全管理中，應(yīng)注意以下幾個(gè)要點(diǎn)。企業(yè)處于社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的背景下，應(yīng)充分利用本身特有的資源，通過(guò)提升其資金管理水平，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的控制，以高水 平的資金運(yùn)作手段與管理作為堅(jiān)強(qiáng)后盾，促使企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)中占絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)將協(xié)助管理當(dāng)局的監(jiān)督與控制，充分發(fā)揮其管理程序與措施的有效性，利于及時(shí)找出企 業(yè)內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)與漏洞。根據(jù)各融資銀行的要求進(jìn)行實(shí)際操作，在保持銀企良好關(guān)系的同時(shí) ,逐漸增進(jìn)企業(yè)的再次融資。另外，企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的催收工作，有利于資金的快速回籠?？刂苾?nèi)容主要有：企業(yè)的授權(quán)審批制度、內(nèi)部審計(jì)以及不相容職務(wù)的分離制度等三個(gè)方面。與此同時(shí)，企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)項(xiàng)目、商貿(mào)活動(dòng)以及證券市場(chǎng)等重大投資，造成企業(yè)的投資資金嚴(yán)重超額，超出了企業(yè)的承受范圍，使企業(yè)的資金短缺，從而影響了企業(yè)的再次投資，導(dǎo)致其破產(chǎn)。如某個(gè)企業(yè)的現(xiàn)金需用量最低是 80萬(wàn)元，而其每天的現(xiàn)金余額是 100 萬(wàn)元，其中的 20 萬(wàn)元?jiǎng)t為企業(yè)資金多余的部分。 關(guān)鍵詞 :企業(yè)資金管理分析風(fēng)險(xiǎn)控制 前言 資金作為企業(yè)發(fā)展及生存的關(guān)鍵，其掌控著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)命脈。比如 2020 年的金融風(fēng)暴，給我國(guó)的企業(yè)帶來(lái)巨大影響，其導(dǎo)致了我國(guó)的多數(shù)企業(yè)倒閉。此類風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于企業(yè)內(nèi)部控制的局限 性，比如未 及時(shí)的實(shí)施內(nèi)部牽制原則，或者一個(gè)人同時(shí)擔(dān)任不同的職務(wù)等。企業(yè)根據(jù)自身的發(fā)展需求以及生存壓力，進(jìn)行巨大投資，尤其在發(fā)現(xiàn)企業(yè)的資金利潤(rùn)率高于成本，或是行業(yè)的資金利潤(rùn)率高于社會(huì)平均投資報(bào)酬
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