企業(yè)的資金風(fēng)險管理分析及控制對策-文庫吧在線文庫
【正文】 ，根據(jù)其生產(chǎn)計劃，以確定合理有效的庫存水平。企業(yè)在選擇集中的資金賬戶過程中 ,應(yīng)充分考慮企業(yè)本身對此賬戶的使用頻率、收付款項的便捷程度以及相關(guān)的銀行服務(wù)等因素。在企業(yè)的資金安全管理中，應(yīng)注意以下幾個要點。企業(yè)處于社會競爭激烈的背景下，應(yīng)充分利用本身特有的資源，通過提升其資金管理水平，加強風(fēng)險管理的控制，以高水 平的資金運作手段與管理作為堅強后盾，促使企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)的競爭中占絕對優(yōu)勢。企業(yè)的內(nèi)部審計將協(xié)助管理當(dāng)局的監(jiān)督與控制，充分發(fā)揮其管理程序與措施的有效性，利于及時找出企 業(yè)內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)與漏洞。根據(jù)各融資銀行的要求進(jìn)行實際操作，在保持銀企良好關(guān)系的同時 ,逐漸增進(jìn)企業(yè)的再次融資。另外，企業(yè)通過加強應(yīng)收賬款的催收工作，有利于資金的快速回籠?？刂苾?nèi)容主要有：企業(yè)的授權(quán)審批制度、內(nèi)部審計以及不相容職務(wù)的分離制度等三個方面。與此同時，企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)項目、商貿(mào)活動以及證券市場等重大投資，造成企業(yè)的投資資金嚴(yán)重超額，超出了企業(yè)的承受范圍，使企業(yè)的資金短缺，從而影響了企業(yè)的再次投資，導(dǎo)致其破產(chǎn)。如某個企業(yè)的現(xiàn)金需用量最低是 80萬元，而其每天的現(xiàn)金余額是 100 萬元，其中的 20 萬元則為企業(yè)資金多余的部分。 關(guān)鍵詞 :企業(yè)資金管理分析風(fēng)險控制 前言 資金作為企業(yè)發(fā)展及生存的關(guān)鍵，其掌控著企業(yè)的經(jīng)營命脈。比如 2020 年的金融風(fēng)暴，給我國的企業(yè)帶來巨大影響，其導(dǎo)致了我國的多數(shù)企業(yè)倒閉。此類風(fēng)險主要來自于企業(yè)內(nèi)部控制的局限 性，比如未 及時的實施內(nèi)部牽制原則，或者一個人同時擔(dān)任不同的職務(wù)等。企業(yè)根據(jù)自身的發(fā)展需求以及生存壓力，進(jìn)行巨大投資，尤其在發(fā)現(xiàn)企業(yè)的資金利潤率高于成本，或是行業(yè)的資金利潤率高于社會平均投資報酬
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