【正文】 ............................ 43 二十四、資產(chǎn)管理合同的效力 ........................................................................................ 43 二十五、其他事項(xiàng) .......................................................................................................... 44 3 一、前 言 訂立本合同的目的、依據(jù)和原則 訂立本資產(chǎn)管理合同（以下或簡(jiǎn)稱“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計(jì) 劃財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。 資產(chǎn)管理人：指 資產(chǎn)托管人：指 中信 銀行 股份有限公司 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指 公司 資產(chǎn)管理計(jì)劃 （或稱計(jì)劃） ：指按照本合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行證券投資活 4 動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排 。 1 認(rèn)購 ：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期 間 ，資產(chǎn)委托人按照本合同的 約 定購買本計(jì)劃份額的行為 。 （三） 資產(chǎn)托管人承諾 按 照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。 銷售方式 本資產(chǎn)管理計(jì)劃通過資產(chǎn)管理人和 中信銀行股份有限公司 進(jìn)行銷售。 認(rèn)購程序 。 六、資產(chǎn)管理計(jì)劃的 備案 （一）資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件 本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿， 符合 下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)： 資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù) 不少于 2 人，且 不超過 200 人，資產(chǎn)管理計(jì)劃的初 8 始資產(chǎn)合計(jì)不低于 3000 萬元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的《投資說明書》為準(zhǔn)。 資產(chǎn)委托人 辦理 參與、退出 等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守 本 合同規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn) 。 參與和退出申請(qǐng)的款項(xiàng)支付。 當(dāng)投資者持有的計(jì)劃資產(chǎn)凈值低于 100萬元人民幣（含 100萬元人民幣）時(shí)，需要退出計(jì)劃的，投資者必須選擇一次性全部退出資產(chǎn)管理計(jì)劃。 （ 4）資產(chǎn)管理人認(rèn)為接受某筆或某些參與申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)委托 人利益的。在暫停參與的情形消除時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)參與業(yè)務(wù)的辦理并告知 相應(yīng)的 資產(chǎn)委托人。 暫停資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與、退出時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。部分順延退出不受單筆退出最低份額的限制。 （ 3） 按照本合同 的 約定 參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃 。 （ 4） 及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況。 （ 3） 依照有關(guān)規(guī)定 行使 因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利。 （ 4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管 理及人事管理等制度， 15 保證所管理的 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)與 其管理的 基金財(cái)產(chǎn)、其他 委托 財(cái)產(chǎn) 和資產(chǎn)管理人的 固有 財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。 （ 12）進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算。 （ 4）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。 （ 8）編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 九 、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記 （一）本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的 注冊(cè)登記 業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃 的 登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊(cè)登記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃 客戶資料表 等。 保存 資產(chǎn)管理計(jì)劃 客戶資料表 及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄 15 年以 18 上 。 十 二 、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的 財(cái)產(chǎn) （一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)的保管與處分 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資 產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。上述債權(quán)人對(duì) 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 的獨(dú)立性。 （二）投資指令的內(nèi)容 投資指令是在管理 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 時(shí)，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令。 對(duì)于被授權(quán)人 依照“授權(quán)通知” 發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。 資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保 本 資產(chǎn)管理 計(jì)劃 銀行賬戶 有足夠 的資金余額，對(duì)資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不 予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。 被授權(quán)人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式發(fā)出的回函確認(rèn)時(shí)開始生效。 如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時(shí)提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字 或簽章 樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗(yàn)證有關(guān)印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān) ， 但資產(chǎn)托管人未盡 形式 審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令 而造成損失的情況除外 。 資產(chǎn)托管人代理 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 與 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 完成證券交易及非交易涉及的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并承擔(dān)由資產(chǎn)托管人原因 造成的正常結(jié)算、交收業(yè)務(wù)無法完成的責(zé)任 ；若由于資產(chǎn)管理人原因造成 的 正常結(jié)算業(yè)務(wù)無法完成 ，責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。 （三）資金、證券賬目及交易記錄的核對(duì) 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人定期對(duì)資產(chǎn)的證券賬目、實(shí)物券賬目、交易記錄進(jìn)行核對(duì)。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，資產(chǎn)托管 26 人應(yīng)及時(shí)通知資產(chǎn)管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為。 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為 資產(chǎn)托管人在行使監(jiān)督職能時(shí)，如果發(fā)現(xiàn) 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 投資證券過程中出現(xiàn)超買或 超賣現(xiàn)象，應(yīng)立即提醒資產(chǎn)管理人，由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)解決，由此給資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)或糾正，并以書面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋或舉證。 B、交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。 C、首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。 （ 9）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制 規(guī)定的，從其規(guī)定。 由于證券交易所及其 登記 結(jié)算 公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的計(jì)劃資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人可以免除賠償責(zé)任。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值即 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值 ，是指計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。 會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度。 本計(jì)劃 的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1月 1 日至 12 月 31 日。 如經(jīng)資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照資產(chǎn)管理人對(duì)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)，由于該估值錯(cuò)誤造成的損失，由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)管理人計(jì)算的 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值 已由資產(chǎn)托管人復(fù)核確認(rèn)、但因資產(chǎn)估值錯(cuò)誤給資產(chǎn)委托人造成損失的，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 30 （ 7） 對(duì)債券 按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收利息，在利息到賬日以實(shí)收利息入賬。 （ 2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理： A、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值。 估值對(duì)象 資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有的股票、債券、權(quán)證、基金和銀行存款本息等資產(chǎn)及負(fù)債。 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資限制的監(jiān)督和檢查自本合同生效之日起開始。 資產(chǎn)管理人 對(duì) 資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項(xiàng) 應(yīng) 在限期內(nèi)糾正， 在限期內(nèi)，資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。 （ 五 ）可用資金余額的確認(rèn) 資產(chǎn)托管人應(yīng)于每個(gè)工作日上午 9： 15 之前 將 當(dāng)日日初 可用資金余額以 書面形式或其他 雙方認(rèn)可的方式提供給資產(chǎn)管理人。 資產(chǎn)管理計(jì)劃參與和退出款項(xiàng)采用軋差交收的結(jié)算方式，凈額在最晚不遲于 T+3 日 16： 00 前在 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 的 “ 清算賬戶 ” 和托管賬戶之間交收。 在資金頭寸充足的情況下，資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人 在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的 時(shí)間內(nèi)發(fā)送的 符合法律法規(guī)、本合同的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。 （ 2） 證券交易所證券資金結(jié)算 資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)管理人應(yīng)共同遵守 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 制定的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定，該等規(guī)則和規(guī)定自動(dòng)成為 本條款約定 的內(nèi)容。 （八） 相關(guān)責(zé)任 資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令， 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。 23 （ 六 ）更換被授權(quán)人的程序 資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少 一 個(gè)交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn) 可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由 資產(chǎn)管理人加蓋公章和 法定代表人或其 被授權(quán)人簽字 或簽章 的變更通知 ，同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會(huì)計(jì)資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。因 資產(chǎn) 管理人未能及時(shí)與 資產(chǎn) 托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失 ， 資產(chǎn)托管人 不 承擔(dān) 責(zé)任 。 資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知時(shí)應(yīng)電話與資產(chǎn)管理人確認(rèn)。 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 本身的債務(wù)相互抵 銷 。 本計(jì)劃 投資經(jīng)理 本資產(chǎn)管理計(jì)劃擬任 【 】為 投資經(jīng)理。 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績(jī)報(bào)酬，并提供交易信息和計(jì)算過程明細(xì) 給資產(chǎn)管理人。 （ 13）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作 ， 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他 有關(guān) 規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí) 報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) ； 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他 有關(guān) 規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 （ 6）復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。 （ 2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定 ， 監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì) 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為， 對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形， 有權(quán) 報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施。 （ 10）按照《試點(diǎn)辦法》和本合同的規(guī)定，編制 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 （ 2）自本合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用 資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)。 （二）資產(chǎn)管理人 14 資產(chǎn)管理人概況 名稱： 住所： 通訊地址： 法定代表人： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 資產(chǎn)管理人的權(quán)利 （ 1）按照本 合同的 約定 ， 獨(dú)立管理和 運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 。 （ 2）交納購買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。 資產(chǎn)委托人的權(quán)利 （ 1） 分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益 。對(duì)于單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人的退出申請(qǐng) ，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)退出份額占當(dāng)日申請(qǐng)退出總份額的比例，確定該單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人當(dāng)日辦理的退出份額；資產(chǎn)委托人未能退出部分，除資產(chǎn)委托人在提交退出申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個(gè)開放日辦理，退出價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。已接受的退出申請(qǐng)，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)退出申請(qǐng)人已被接受的退出申請(qǐng)量占已接受的退出申請(qǐng)總量的比例分配給退出申請(qǐng)人 ，其余部分在后續(xù)開放日予以支付。 （ 4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 （ 2）根據(jù)市場(chǎng)情況，資產(chǎn)管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)委托 人的利益的情形。 當(dāng)投資者持