【正文】 產(chǎn)品，才能做自動再投設(shè)置交易。 2．嚴禁個人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴禁營業(yè)網(wǎng)點員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴禁拒員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 交易處理 審核單證無誤后, 使用“7630”交易查詢賬戶有無異常情況，如無異常情況，使用“2724國庫券銷戶”辦理兌付。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》及債券托管賬戶卡。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賣出憑證》及債券交割單。 交易處理 審核無誤后，通過“5110基金交易賬戶開戶”交易，賬戶類型選擇“基金”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認。 交易處理 審核無誤后，柜員使用“5111基金交易賬戶銷戶”交易，錄入相關(guān)信息。 授權(quán)人必須審核申請人的相關(guān)資料，必須確認申請人在場。,2024/11/20,53,基金贖回業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、基金名稱、基金代碼、贖回數(shù)量、收費模式、巨額贖回處理方式等內(nèi)容正確完整，無涂改。當前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業(yè)務(wù)時的凈值。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發(fā)）、申請書及三方協(xié)議客戶留存聯(lián)交客戶。更改銀證轉(zhuǎn)賬賬號時，新銀行賬號要求客戶刷卡或存折，同時校驗密碼。 將“代收費憑證”（第一聯(lián)）、保險單及現(xiàn)金價值表交給客戶，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 2．審核保險單及收據(jù)真實有效。 業(yè)務(wù)流程分類： 實時核保失敗 ，修改重送 實時核保成功，打印保險公司《保險單》 實時核?！D(zhuǎn)人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 業(yè)務(wù)受理——人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 復雜型人工核保產(chǎn)品非實時核保 ：在柜面投保錄入簡要登記信息，直接打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單。,2024/11/20,67,結(jié)束,請?zhí)岢瞿膶氋F意見！謝謝！,。 7．審核原投保人在保險合同變更申請書上的簽名正確。 5.打印憑證 打印保險公司批單和銀行憑條，并即通知保險公司負責人員前往網(wǎng)點領(lǐng)取客戶變更資料，并做好交接簽收。,2024/11/20,61,加蓋印章 柜員將“代收費憑證”及《保險單送達通知書回執(zhí)》交客戶簽名確認，在“代收費憑證” 上加蓋業(yè)務(wù)清訖章和柜員名章，在投保險單上填寫網(wǎng)點代碼后，加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章和柜員名章。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“9575銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入查詢方式等相關(guān)要素，終端顯示客戶姓名、對賬單期限、郵寄姓名、聯(lián)系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號等信息。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》。 5148基金交易賬戶脫TA賬戶“同上”,2024/11/20,55,相關(guān)交易,查詢基金賬戶余額—5119 新版本投產(chǎn)后增加返回“累計購買控制日期”，“當日累計購買金額”，“累計贖回控制日期”，“當日累計贖回份額”字段 。 交易處理 審核無誤后，使用“5144基金定投申購計劃”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示和申請書中填寫內(nèi)容，選擇交易類型“參加計劃”或“退出計劃”，輸入基金代碼、收費模式、每期申購金額等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認。,2024/11/20,51,基金購買業(yè)務(wù)風險點及其控制措施,必須審核基金業(yè)務(wù)申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 有權(quán)人必須審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。,2024/11/20,45,基金業(yè)務(wù)操作,基金交易賬戶開戶流程 1.問候、詢問客戶 2.復述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10.道別客戶,2024/11/20,46,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的本人身份證件是否有效、所持理財金賬戶卡（牡丹靈通卡賣出債券面值必須是100的整數(shù)倍。,2024/11/20,41,交易處理 審核無誤后，通過“5210債券托管賬戶開戶”交易，并根據(jù)系統(tǒng)提示及申請人提交的資料錄入有關(guān)信息，與債券資金結(jié)算賬戶建立唯一對應(yīng)關(guān)系；同時向客戶收取開戶手續(xù)費10元。,2024/11/20,39,憑證式國債兌付業(yè)務(wù)操作流程,流程同“開戶業(yè)務(wù)” 審核單證 審核客戶提供的身份證件、憑證式國債收款憑證真實有效。 打印憑證 交易成功后，打印普通憑證。 如果為委托辦理，還需在交易畫面中輸入代理人姓名、代理人證件類型及代理人證件號碼。 7．審核客戶在相關(guān)憑證上的簽名正確。 注：給客戶提供《產(chǎn)品說明書》，作為協(xié)議書的補充。 操作步驟：同“開戶業(yè)務(wù)” 審核內(nèi)容：柜員審核客戶提供的身份證件及理財金賬戶卡（牡丹靈通卡,2024/11/20,29,風險控制措施：,1．必須審核申請人身份證件真實有效，符合實名制規(guī)定。,2024/11/20,20,個人客戶掛失,3掛失登記簿查詢 ●取消“1306儲蓄賬戶掛失登記簿查詢”和“1991借記卡掛失登記簿查詢”交易； ●可通過7654交易的“3－掛失登記簿查詢”功能查詢掛失記錄； ●登記簿查詢方式：分為“按卡號/賬號”和“按網(wǎng)點+時間”兩種查詢方式； ●“按卡號/賬號”方式：可提供銀行介質(zhì)的全國掛失記錄； ●“按網(wǎng)點＋時間”方式：可查詢本網(wǎng)點和其他網(wǎng)點掛失記錄； ●增加持卡人、受理渠道、核保號等掛失明細； 啟用17位掛失申請編號 ●只有正式掛失業(yè)務(wù)才生成掛失申請編號； ●口頭掛失業(yè)務(wù)不生成掛失申請編號，系統(tǒng)默認為0； ●新的掛失申請編號規(guī)則為：“5位網(wǎng)點號＋2位業(yè)務(wù)種類（如01：介質(zhì)掛失；02：申請書掛失；03延時重置）＋4位年份＋6位順序號”。,可查詢本地區(qū)儲蓄賬戶的客編、賬戶狀態(tài)、證件、余額等信息,2024/11/20,15,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按證件方式查詢。 1對人民幣（或等值外幣）五萬元（含）以上的大額存款掛失，對客戶提供的有效身份證件通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。,2024/11/20,9,審核內(nèi)容：,嚴禁個人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴禁營業(yè)網(wǎng)點員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴禁柜員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。個人理財業(yè)務(wù)操作培訓,2009年8月 李秀蘭,2024/11/20,2,提綱,一、掛失業(yè)務(wù)操作 二、個人理財業(yè)務(wù)操作 三、基金業(yè)務(wù)操作 四、國債業(yè)務(wù)操作 五、銀保通業(yè)務(wù)操作 六、第三方存管業(yè)務(wù)操作,2024/1