【正文】 理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴(yán)把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計438件，20xx年共審核規(guī)章制度38件。開展“法律知識每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。（2）加強(qiáng)法治隊伍建設(shè)，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。出臺《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責(zé)任部門相應(yīng)職責(zé)。根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國資委和集團(tuán)要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。支行內(nèi)部多次組織學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，風(fēng)險案防制度及員工行為規(guī)范等各項制度，強(qiáng)化員工職業(yè)道德精神、風(fēng)險意識、合規(guī)意識，尤其是樹立新員工案件防控意識和合規(guī)操作意識，認(rèn)真掌握各項業(yè)務(wù)風(fēng)險點和風(fēng)險環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識到加強(qiáng)內(nèi)控和合規(guī)操作的重要性。支行內(nèi)部通過“互幫促、共提高”活動，對幫促人和幫促對象進(jìn)行抽查，通過談話了解員工思想動態(tài)，了解員工8小時外生活。利用選舉股東代表契機(jī)，開展座談會聽取轄內(nèi)股東對我行工作的意見。例如個別柜員授權(quán)流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、錯賬沖正業(yè)務(wù)沒有按規(guī)定進(jìn)行操作。但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，今后，我支行將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行上級提出的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，真正使合規(guī)經(jīng)營落實到各每個員工每個崗位，真正讓嚴(yán)格的內(nèi)控執(zhí)行力保障我行穩(wěn)健發(fā)展。（二）控制操作風(fēng)險能力有待加強(qiáng)。評估工作主要通過發(fā)放問卷調(diào)查和座談會的形式展開。對提出的各項建議，主辦會計及時傳達(dá)各崗位人員，要求限時整改，并及時將整改信息反饋給相關(guān)部門。監(jiān)督檢察部組織員工崗位廉潔合規(guī)從業(yè)標(biāo)兵培訓(xùn)。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標(biāo)準(zhǔn)文本使用率及合同審簽時效統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，定期對合同數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風(fēng)險態(tài)勢感知和有價值的信息。將《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實施細(xì)則》深入貫徹至各分公司，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標(biāo)體系，對于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強(qiáng)法治隊伍建設(shè)（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù)。（五）強(qiáng)化法律服務(wù)的作用，為重點業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié)，壓縮審核層級，利用系統(tǒng)自動收集審簽時間，以評價作為手段，%。針對新入職員工開展專項法律培訓(xùn)工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險防范意識。進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強(qiáng)，法律風(fēng)險防范能力顯著提高。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。、執(zhí)行工作。特別是在開展風(fēng)險排查的工作中，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險理賠、費用管理、中介業(yè)務(wù)、財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性等風(fēng)險業(yè)務(wù)行為組織專項排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險點，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實際的管理建議，促進(jìn)專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，重點開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。今年，2015年，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責(zé)，實實在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。二、2014年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。特此報告XXXX 2012年12月19日第三篇：2014合規(guī)工作報告XXXXXXXX深圳分公司 2014合規(guī)工作報告總公司：2014年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險理賠、農(nóng)業(yè)保險、費用管理、中介業(yè)務(wù)、財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性等風(fēng)險業(yè)務(wù)行為組織專項排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險點，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實際的管理建議，促進(jìn)專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。2012年，在全市系統(tǒng)開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳、重要業(yè)務(wù)風(fēng)險操作、環(huán)節(jié)風(fēng)險評估等為重點的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高市縣分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管控水平，切實防范和避免法律合規(guī)風(fēng)險。（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險主動進(jìn)行識別、評估和控制，收集、報告風(fēng)險點并及時進(jìn)行整改。四是消費者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導(dǎo)作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)就我市系統(tǒng)2012年合規(guī)工作情況報告如下：一、2012年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近年來，隨著公司經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險管控能力明顯增強(qiáng)。二、XXX年合規(guī)工作計劃 XXX年營業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認(rèn)真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報送工作。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。我部員工還走出營業(yè)部，進(jìn)廣場、社區(qū)開展投資者教育活動。未發(fā)生強(qiáng)留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺實時復(fù)核功能，保證賬戶的真實、有效性。： 營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會［XXX］11號文件《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實《規(guī)定》的具體要求 1）、各級現(xiàn)場會議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會議。第一篇：合規(guī)工作報告證券營業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)及XXX年合規(guī)工作計劃一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。合規(guī)會議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機(jī)構(gòu)發(fā)[XXX]216號《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。在開戶柜臺設(shè)置現(xiàn)場拍照、二代身份證系統(tǒng)自動驗證。針對客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中，時時提醒投資者防范各類風(fēng)險，理性投資，搭建以風(fēng)險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學(xué)習(xí)，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對投資者的風(fēng)險教育。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強(qiáng)可疑交易報告的有效性。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時將相應(yīng)資料及情況說明上報主管部門。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神，深入實踐科學(xué)發(fā)展觀，全面落實保險監(jiān)管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實推進(jìn)公司新時期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2012年合規(guī)工作會議和省公司2012年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責(zé)任落實，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級公司對分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責(zé)任人，通過自我評