【正文】 遍突出，還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時期對合規(guī)保障的需求。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。當(dāng)前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機構(gòu)授權(quán)。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。營業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作： 合規(guī)會議由營業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會議內(nèi)容包括：傳達各類法律法規(guī)知識、證監(jiān)局及協(xié)會發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規(guī)會議精神和內(nèi)容。(二)營業(yè)部自查及落實方案 我部對照《規(guī)定》，逐條自查，認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規(guī)范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。 我部營業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。對營銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。可以看出，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。2012年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨。其中合規(guī)部門通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險狀況，撰寫風(fēng)險報告。今年，我市采取以下方式來加強合規(guī)條線的組織體系建設(shè)，充實合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強的專職人員，確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實。分公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。（五）抓合規(guī)考核，發(fā)揮正向引導(dǎo)作用合規(guī)是各級機構(gòu)和管理者績效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》及相關(guān)工作考核指標(biāo)指南（征求意見稿）。從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。2014年，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現(xiàn)保費XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經(jīng)營目標(biāo)。公司的市場部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責(zé)任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。三是形成閉環(huán)處理機制。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理工作的專業(yè)化水平。特此報告XXXXXXXX深圳分公司 2014年3月10日第四篇：合規(guī)管理工作報告合規(guī)管理工作報告合規(guī)管理工作報告120xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進互聯(lián)網(wǎng)化新運營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求繼續(xù)推進法律追繳欠費工作，全年共發(fā)起追欠費訴訟89，發(fā)出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬余元。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理，進一步提高了合同審簽的科學(xué)性。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。建立健全合規(guī)審查機制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。第五篇：銀行支行合規(guī)工作報告銀行支行合規(guī)工作報告為積極響應(yīng)省農(nóng)信聯(lián)社在全省信用聯(lián)社開展“合規(guī)制度建設(shè)年”主題活動，切實提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進各信用社安全穩(wěn)健運行，全面提升可持續(xù)發(fā)展。（二）全面開展風(fēng)險排查，狠抓整改落實?？傂薪M織專業(yè)人員進行消防主題講座，支行也組織員工進行消防演練。二、存在不足及對策（一）員工合規(guī)風(fēng)險理念有待加強?？蛻艚?jīng)理管轄的貸款戶數(shù)較多，業(yè)務(wù)量大且發(fā)生頻繁，涉及客戶信息未及時掌握，尤其是對貸款資金流向未及時有效投放。對此，支行還應(yīng)加強對信貸、會計以及臨柜人員等重點崗位人員的監(jiān)督和管理，進一步強化崗位監(jiān)督約束，促進各項操作流程規(guī)范化，形成一個相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運作機制。下一階段，支行還須強化思想教育。熟練掌握各種防范器材的使用要領(lǐng)，掌握各種突發(fā)事件的處置辦法，提高臨場應(yīng)變能力。通過檢查，對員工服務(wù)規(guī)范、合規(guī)操作、業(yè)務(wù)風(fēng)險提出了整改建議。一、工作成效（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟合同100%審核的同時，不斷提升合同審核質(zhì)量。通過實施上述舉措，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理、解決熱點難點法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價值。提升合同標(biāo)準(zhǔn)文本管理，本共優(yōu)化更新了119個常用合同標(biāo)準(zhǔn)文本，較去年減少28個，進一步實現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進結(jié)構(gòu)化合同標(biāo)準(zhǔn)文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險。74萬元。積極參與微視頻大賽，共制作了10個合規(guī)小視頻，通過這次活動，弘揚合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化，培育“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結(jié)果。一是對各職能部門負(fù)責(zé)人，在總公司風(fēng)控合規(guī)部的指導(dǎo)下開展培訓(xùn)工作，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀(jì)觀念；二是對全體員工以及業(yè)務(wù)條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)