信用社(銀行)合規(guī)征文：合規(guī)之我見(完整版)
【正文】 規(guī)章制度，建立一支專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立其清晰的崗位責任和工作職能。筆者認為導致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對法律法規(guī)缺乏足夠的認識，因此，必須通過對合規(guī)知識的學習，提高員工對法律法規(guī)的理解程度。真正令我們擔憂的是不斷發(fā)生的蓄意違法違規(guī)案件，這些案件所涉及的金額動輒起來就是數(shù)十萬，數(shù)百萬，上千萬的大數(shù)目，甚至更多，對農信社的資產(chǎn)造成了巨大的損失，對農信社的聲譽也造成了極大的負面影響。類似這些由客戶自身規(guī)范問題引起的不合規(guī)行為屢有發(fā)生，所幸的是我們工作人員能夠及時糾正和指導，確?？蛻艉妥约簢栏褡袷匾?guī)章制度辦事。作為高風險行業(yè)，農信社的安全穩(wěn)健發(fā)展離不開合規(guī)的經(jīng)營，既要有合格的“規(guī)”，又要大家自動“符合”這個合格的“規(guī)”。據(jù)筆者所了解國內外商業(yè)銀行大都設有合規(guī)部門，其職責包括合規(guī)風險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓、參與銀行的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。然而更多的不合規(guī)現(xiàn)象卻是由農信社內部工作人員操作問題所造成的。2008年1月。培訓和教育的方式可以多樣化，例如通過制定合規(guī)培訓計劃，定期或者不定期組織員工學習相關知識，采取案例的教育方式提高員工的法律意識和合規(guī)經(jīng)營的自覺性，讓員工真正認識并信奉“合規(guī)能夠創(chuàng)造價值”這一文化理念，愿為之切實行動，努力促進農村信用社各項業(yè)務安全穩(wěn)健運營。對于各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的基層社應該考慮設置專職合規(guī)崗位，界定其功能和職責，讓其獨立于各鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層社的經(jīng)營活動。農信社的發(fā)展需要與時俱進，但不可急于求成。據(jù)筆者所了解國外商業(yè)銀行大都設有合規(guī)部門，其職責包括合規(guī)風險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓、參與銀行的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會由工作人員操作不當或失誤所引起。2008年1月。在這里，筆者作為農信社一份子本著“愛崗敬業(yè)，盡職盡責”的心態(tài)提出幾點建議，但愿對我們農信社的合規(guī)風險管理能夠起到幾分啟示。無論是對于無意不合規(guī)和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，能夠及時當場阻止和糾正，情況嚴重的能夠立即上報聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。凡事欲速則不達，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風險管理機制。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。第四篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見上月，按縣支行要求，東路大道支行開展了“合規(guī)回頭看”系類活動，針對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作進行了深入學習，深度反省，深刻整改，是一次合規(guī)大梳理、合規(guī)大討論、合規(guī)大整改，對支行的經(jīng)營發(fā)展起到了很好地護航作用。要將風險教育融入晨會、例會等各種日常交流平臺之中，定期進行合規(guī)知識考核，讓員工將合規(guī)理論制度牢記于心。經(jīng)營合規(guī)就是從源頭上控制了操作風險、信用風險，而網(wǎng)點作為銀行負債業(yè)務的前線，對風險控制要求更加嚴格，合規(guī)經(jīng)營不僅是對工作的要求，對監(jiān)管的保證，更是對客戶的承諾，作為支行長，我要用最嚴格的標準要求自己，起到帶頭模范作用，然后用同樣的標準要求我的同事，讓我所負責的網(wǎng)點成為合規(guī)經(jīng)營的標桿，合規(guī)操作的典范。對于任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務的信用社，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒有前途和難以持久的。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳。如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。正是因為不合規(guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。信用社經(jīng)營時刻與風險相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。培養(yǎng)合規(guī)習慣在日常工作中，要嚴格要求，不能任何松懈，避免出現(xiàn)僥幸心理。通過對合規(guī)理論的學習、網(wǎng)點隱患排查、員工自查及互查，進一步強化大家的風險意識，提高了我們對合規(guī)經(jīng)營的認識水平。一種好的思想文化，對于行動，
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