【正文】 五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。（√）大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。各行、社應(yīng)對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行持續(xù)評定，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級；（3）保密性原則。7金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)（1）健全反洗錢內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（2）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。（2）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（2）回訪客戶。（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。反洗錢客戶風(fēng)險等級管理應(yīng)遵循哪些原則？（1）審慎性原則。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。1根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A 外國公民可將護(hù)照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ABCD）基本功能。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。（D）A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人三、多選題洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。A 個人賬戶當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易1中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。1_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。C、一般存款賬戶。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、學(xué)生證。D、50%以上5倍以下。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進(jìn)行調(diào)控A、中國人民銀行。A、計劃財務(wù)。B、5年以下。B、1990年12月18日。B、金融情報中心。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。B、現(xiàn)金支取。D、1000元以下。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。個人結(jié)算賬戶10個營業(yè)日內(nèi)累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(錯)。(對)，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯)。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。(對)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。（T）第三篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（F），應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對于中洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）、營銷人員、理財服務(wù)人員、新員工。（F）6．營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。（BCDE） （ABCD）；；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。（ABCDE） ，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）； ； ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；。；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細(xì)則、操作手冊等規(guī)范性文件。（B），半年 ，兩個月 ，三個月 ，兩個月9．下列哪個主體應(yīng)當(dāng)對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？（B） ，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地采訪。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為（）。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ /21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn) 金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用的有（）A。,5。2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）。 ，同時還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告：（BCD）、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； 、崗位人員的名單及變更； ；，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；“中洗錢風(fēng)險等級”？(ABD)。（T）8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應(yīng)遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T），被詢問人員應(yīng)如實回答調(diào)查組提出的任何問題。(錯)。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)。(錯)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。C、7種。(A)A、2016年3月1日。D、《金融違法行為處罰辦法》。B、大額現(xiàn)金交易報告。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。1以下不屬于金