中國某銀行外幣業(yè)務(wù)實際案例10(存儲版)
【正文】 利率掉期 ? 背景 ： A公司五年期 5,000萬美元債務(wù)，浮動利率，按 6個月美元 LIBOR ( %)調(diào)整。 ? 此次債務(wù)置換之后，該公司原來所背負(fù)的外債就變成了國內(nèi)債務(wù)，高息債務(wù)置換成了低息債務(wù)，大大減輕了企業(yè)的財務(wù)負(fù)擔(dān)。 客戶收益測算案例（續(xù)） ? 辦理付匯理財通綜合成本 即期購匯對外支付成本 ? 即期購匯對外支付成本： 1000 ＝ ? 辦理付匯理財通： ? 進(jìn)口押匯：期限一年（存單質(zhì)押），利率 % ? 本息合計： 1000＋ 1000 % 365/365＝ ? 進(jìn)口融資所需人民幣成本： （ 1年遠(yuǎn)期購匯匯率）＝ ? 人民幣存單質(zhì)押收益：一年定期 %，反算出須用于質(zhì)押的人民幣本金為： （ 1＋ ％）＝ ， ? 則利息收益為： % = ? 辦理付匯理財通綜合成本為： ＝ ? 結(jié)論：為客戶 節(jié)約資金 ＝ ? （影響因素：美元貸款利率、 遠(yuǎn)期購匯價格） 小 結(jié) ? 國際結(jié)算方式由單一方式向組合化發(fā)展 ? 貿(mào)易融資新產(chǎn)品層出不窮 ? 企業(yè)風(fēng)險防范意識不斷增強，外匯利率、匯率避險產(chǎn)品需求理性 ? 國際結(jié)算、貿(mào)易融資、資金管理綜合需求日益明顯 Thank You! ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 2023年 3月 下午 8時 21分 :21March 29, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 2023年 3月 29日星期三 下午 8時 21分 1秒 20:21: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 20:21:0120:21:0120:21Wednesday, March 29, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 下午 8時 21分 1秒 下午 8時 21分 20:21: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 20:21:0120:21:0120:213/29/2023 8:21:01 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 20:21:0120:21:0120:21Wednesday, March 29, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 29日星期三 下午 8時 21分 1秒 20:21: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 （以 5月 11日數(shù)據(jù)為例） ? 當(dāng)天即期售匯價 ? 1年境內(nèi)遠(yuǎn)期售匯匯率： ? 1年期 LIBOR： %，融資利率： LIBOR平 ? 1年期人民幣定期存款利率： % ? 5月 11日，若 A公司選擇即期購匯，須支付成本為 （ 1000萬）人民幣。 2023年歐元誕生后，歐元兌美元的匯率波動劇烈，公司面臨著較高的匯率風(fēng)險。 我國對外籌資成本即是在 LIBOR利率的基礎(chǔ)上加一定百分點。 ? 簡單易行，靈活辦理，僅需真實有效合同和訂單即可申請融資。 解決方案 預(yù)付款融資 功能特點 ? 滿足進(jìn)口商在進(jìn)口采購預(yù)付款階段的資金周轉(zhuǎn)需求，確保及時對外履行付款義務(wù)。 武漢艾迪百貨公司在發(fā)貨時由于工作人員疏忽在包裝箱上沒有外套麻袋，香港世紀(jì)百貨公司以此為由拒付款項。 ? 制情況。 問 題 的 提 出 武昌造船廠出口船舶結(jié)算方式的選 擇 ? 背景：第一次出口，船東信譽 待評估 大型船舶制造資金量較 大，墊支造船怕對方棄 船，希望對方預(yù)付 船東：造船質(zhì)量 預(yù)付后怕武船挪用 顧 慮 ? 出口商有三大顧慮： ? ，進(jìn)口方能否按時付款？ ? 系。 銷售合約規(guī)定，貨物包裝條款為： “ 均以三夾板盛放，每箱凈重 10公斤， 2箱一捆，外套麻袋 ” ； 信用證卻規(guī)定： “ 均以三夾板盛放，每箱凈重 10公斤， 2箱一捆 ” 。 客戶目前面臨的問題 ?南方航空公司需要在進(jìn)口貨物到港前預(yù)先支付一部分貨款，以作為南方航空公司履行貿(mào)易合同的誠意； ?南方航空公司資金周轉(zhuǎn)緊張，在支付飛機(jī)預(yù)付款時有資金融通
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