保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 權(quán)限風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)每日須由支局長(zhǎng)或綜合柜員開(kāi)啟 /關(guān)閉服務(wù)器和監(jiān)控設(shè)備。 ? 業(yè)務(wù)日戳及公章、私章應(yīng)專(zhuān)人使用，做到人在章在，離柜收起，日終入庫(kù)保管。 29 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 定義 ? 收據(jù)重打是指在新保、續(xù)期繳費(fèi)等交易成功以后，由于系統(tǒng)或人為因素（卡紙、打印不清等原因）造成新保交易所需打印的收據(jù)打印失敗，無(wú)法提供給客戶(hù)，柜員可通過(guò)重新輸入原交易的相關(guān)數(shù)據(jù)，重新打印收據(jù)的處理。 ? 單證管理 ? （一）保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票或收據(jù)加蓋“作廢”章； ? （二）柜員將身份證、批單的客戶(hù)聯(lián)交客戶(hù)； ? （三）柜員將通用憑證的郵政聯(lián)、保險(xiǎn)單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票或收據(jù)合并留存，專(zhuān)夾保管，日終交綜合柜員上交縣（市）局。 20 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證，打印成功后加蓋名章和日戳，并交客戶(hù)簽字。 16 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 處理流程 ? 卡 /折繳費(fèi) ? 客戶(hù)可通過(guò)綠卡 /活期存折實(shí)時(shí)支付續(xù)期保費(fèi)。 13 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 4 ? 打印輸出以中國(guó)人壽為例 ? 1． 投保成功后，提示打印保單； ? 2． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最高位置，放入保險(xiǎn)單，打??； ? 3． 保險(xiǎn)單打印完畢后，退出保險(xiǎn)單，將保險(xiǎn)單翻頁(yè)，打印現(xiàn)金價(jià)值表； ? 4． 現(xiàn)金價(jià)值表打印結(jié)束后，退出保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)單打印完畢； ? 5． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最低位置，放入發(fā)票（收據(jù)），按打印鍵； ? 6． 收款發(fā)票（收據(jù)）打印結(jié)束后（柜員在每聯(lián)加蓋日戳和名章），所有打印結(jié)束； ? 7． 營(yíng)業(yè)員將發(fā)票（收據(jù)）號(hào)填寫(xiě)在投保單右上角，并填寫(xiě)投保單最下面的“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”； ? 8． 填好后，交投保人在“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”上簽名和簽收日期。其中，凡涉及到保費(fèi)、保險(xiǎn)金額、受益人等項(xiàng)目變動(dòng)的，不得涂改，必須重新填寫(xiě)投保單。 ? （七）尾箱上繳 ? 柜員尾箱上繳； ? 所有柜員尾箱上繳后，綜合柜員尾箱上繳。 4 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日營(yíng)業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)處理流程： ? （一）到崗 ? 網(wǎng)點(diǎn)人員必須在每日營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)時(shí)到崗。 3 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 人員職責(zé) ? 柜員號(hào)及密碼應(yīng)有有效期的限制，有效期在進(jìn)行柜員維護(hù)時(shí)設(shè)定，密碼有效期不得高于 90天。 ? 各級(jí)人員要妥善保管本人的柜員號(hào)和密碼，僅允許本人使用，不得讓他人或其他崗位的人員使用。 ? （五）憑證的請(qǐng)領(lǐng)、登記與下發(fā) ? 在憑證數(shù)量不滿(mǎn)足營(yíng)業(yè)條件時(shí)，綜合柜員應(yīng)向縣（市）局請(qǐng)領(lǐng)憑證； ? 綜合柜員收到實(shí)物憑證后，在系統(tǒng)中做收到處理； ? 柜員向綜合柜員領(lǐng)用憑證，并清點(diǎn)領(lǐng)用的實(shí)物憑證與系統(tǒng)領(lǐng)用數(shù)據(jù)相符。 7 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 定義 ? 郵政網(wǎng)點(diǎn)的柜員代理保險(xiǎn)公司接受客戶(hù)填寫(xiě)的投保單，通過(guò)郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)錄入投保單相關(guān)信息，并實(shí)時(shí)傳至保險(xiǎn)公司進(jìn)行有效性檢查和核保，審核通過(guò)后代理保險(xiǎn)公司在網(wǎng)點(diǎn)打印保單和保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）的過(guò)程。 11 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 2 ? 2）審核投保單 ? 柜員收齊投保單、有效身份證件后，須首先審核是否為投保人本人證件，以及證件與投保單上投保人信息填寫(xiě)是否一致，而后認(rèn)真審核投保單上其他內(nèi)容的填寫(xiě)是否符合要求。 14 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 定義 ? 續(xù)期繳費(fèi)是指選擇分期繳付保險(xiǎn)費(fèi)方式的客戶(hù)根據(jù)合同約定在繳納首期保險(xiǎn)費(fèi)以后在郵政網(wǎng)點(diǎn)繳納的其它各期保費(fèi)。 17 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 定義 ? 客戶(hù)對(duì)當(dāng)天投保的保單提出退保的請(qǐng)求進(jìn)行處理的交易。 21 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 定義 ? 客戶(hù)在投保后，可以在各保險(xiǎn)公司規(guī)定的猶豫期內(nèi) (參數(shù)化設(shè)置 )攜帶投保單、保單、發(fā)票、投保人身份證件等重要憑證，到原交易網(wǎng)點(diǎn)提出解除保險(xiǎn)合同申請(qǐng)，柜員接受投保人申請(qǐng)，收回投保人的保單正本、投保單和發(fā)票（收據(jù)）原件，通過(guò)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。中國(guó)人壽、太平人壽提供重打新保保單和新保發(fā)票的功能，不提供重打續(xù)期發(fā)票的功能； ? 重打單據(jù)交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費(fèi)成功而打印出現(xiàn)問(wèn)題后立即進(jìn)行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進(jìn)行了除查詢(xún)交易外的其他交易以后再重打； ? 重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號(hào)，嚴(yán)禁跳號(hào)使用； ? 重打單據(jù)交易完成后，原打印失敗的重要憑證作廢； ? 重打單據(jù)交易需綜合柜員授權(quán)。 32 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 到期給付 ? 定義 ? 到期給付指郵政方將到期的保險(xiǎn)金發(fā)放至客戶(hù)的郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶(hù)的交易。 ? 上下班、輪休、工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)嚴(yán)格辦理現(xiàn)金、重要憑證、有效單證、業(yè)務(wù)日戳及公章等的交接工作。 ? 各級(jí)郵政部門(mén)必須按照郵政代理保險(xiǎn)
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