金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管1019(存儲(chǔ)版)
【正文】 內(nèi)容 銀行危機(jī)處理與退出管理 ⑵銀行市場退出管理 如果監(jiān)管當(dāng)局對(duì)瀕臨破產(chǎn)的銀行采取挽救措施后成效不大或是沒有挽救希望，那么法院將依法宣告銀行破產(chǎn)。 ⑵核準(zhǔn)制 發(fā)行人的證券發(fā)行申請(qǐng)須經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)方能生效。 ⑶信息持續(xù)披露制度 證券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 上市公司收購監(jiān)管 上市公司收購是指為了取得或者鞏固對(duì)某一上市公司的控制權(quán)而大量購入該公司發(fā)行在外的股份的行為。 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管客體是指金融監(jiān)管的對(duì)象，包括金融活動(dòng)及金融活動(dòng)的參與者。 分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)一監(jiān)管轉(zhuǎn)變 分業(yè)監(jiān)管是根據(jù)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍的劃分，由多家專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行監(jiān)管。 國際貨幣基金組織主要是從宏觀角度關(guān)注一國金融危機(jī)是否會(huì)引發(fā)該國宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定，以及是否會(huì)引發(fā)國際金融體系的系統(tǒng)危機(jī)。 國際證券委員會(huì)組織創(chuàng)建于 1984年，為各國證券業(yè)監(jiān)管者提供了一個(gè)交流協(xié)商的論壇。 由于政府監(jiān)管和行業(yè)自律各具特點(diǎn)，二者逐漸出現(xiàn)了融合趨勢。根據(jù)監(jiān)管主體的法律性質(zhì)不同，大致有政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織兩類。 ⑵市場交易規(guī)則 我國規(guī)定券商不得向客戶融資融券。 ⑴ 注冊制 發(fā)行人在發(fā)行證券前需要按照法律規(guī)定向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊登記，同時(shí)依法提供與發(fā)行證券有關(guān)的所有資料。 ②接管 財(cái)務(wù)困難、瀕臨破產(chǎn)的危機(jī)銀行在繼續(xù)經(jīng)營狀態(tài)下的價(jià)值一般大于立即破產(chǎn)清算時(shí)的價(jià)值，為了保護(hù)銀行債權(quán)人的利益，避免因銀行倒閉造成震蕩，監(jiān)管當(dāng)局可以對(duì)其予以接管。 絕大多數(shù)國家都強(qiáng)制要求符合條件的存款機(jī)構(gòu)必須參加保險(xiǎn)。現(xiàn)場稽核的內(nèi)容主要是資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、清償能力、流動(dòng)性、管理水平和內(nèi)控制度等。 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 銀行日常管理 ⑵現(xiàn)場檢查 現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)派員到商業(yè)銀行進(jìn)行實(shí)地檢查，通過查閱報(bào)表、賬冊、文件等資料和咨詢等方式，分析、檢查、評(píng)價(jià)銀行的經(jīng)營管理質(zhì)量及遵循法律和政策的合規(guī)性。 ④資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管 銀行的資產(chǎn)質(zhì)量（主要指貸款質(zhì)量），是衡量銀行經(jīng)營狀況的重要依據(jù)。謹(jǐn)慎監(jiān)管的核心內(nèi)容是督促銀行謹(jǐn)慎經(jīng)營，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行。 ⑷公正公平公開原則 ⑸效率原則 ⑹動(dòng)態(tài)原則 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 銀行準(zhǔn)入管理 審批制，是指銀行的設(shè)立除了要符合法律規(guī)定的條件外，還需要報(bào)請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，方可申請(qǐng)登記注冊。 1 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理論基礎(chǔ) 2 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)、原則與內(nèi)容 3 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制 目 錄 4 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的國際合作 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo) 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的原則 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 證券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 2 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)、原則與內(nèi)容 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo) 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的具體目標(biāo)主要表現(xiàn)在兩方面：一是維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和安全。 監(jiān)管俘虜論 監(jiān)管俘虜論認(rèn)為，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)并非始終代表公共利益，而是保護(hù)了一個(gè)或幾個(gè)特殊利益集團(tuán)。金融契約簽訂后，道德風(fēng)險(xiǎn)問題又威脅著資金安全。 古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)所描述的自由競爭的市場具有自動(dòng)調(diào)節(jié)供求關(guān)系的內(nèi)在機(jī)制，能夠?qū)崿F(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 市場失靈
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