【正文】 方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 得分區(qū) 間 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率 45% 個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi) /基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重 100 最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿(mǎn)分的 倍。 6 三、年度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 考核指標(biāo) 權(quán) 重 計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 得分區(qū) 間 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率 50% 團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi) /基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重 100 最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿(mǎn)分的 倍。 附：團(tuán)隊(duì)主管年度考核表 49 附件 15： 考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)表 考核得分 ≤ 70 (70,80] (80,90] (90,95] (95,100] (100,110] (110,115] (115,120] 對(duì)應(yīng)系數(shù) 50% 80% 90% 95% 100% 110% 115% 120% 。 附：客戶(hù)經(jīng)理年度考核表 45 附件 11： 團(tuán)隊(duì)主管序列業(yè)績(jī)考核指標(biāo)表 一、月度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 考核指標(biāo) 權(quán) 重 計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 得分區(qū) 間 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率 45% 團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi) /基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重 100 最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿(mǎn)分的 倍。 個(gè)人復(fù)合成本率 15% [1+（ 1個(gè)人復(fù)合成本率 /復(fù)合成本率考核基數(shù)） ] 100% 客戶(hù)滿(mǎn)意度 10% 客戶(hù)滿(mǎn)意度 /客戶(hù) 滿(mǎn)意度考核基數(shù)權(quán)重 100 應(yīng)收保費(fèi)率 10% [1+（ 1個(gè)人應(yīng)收保費(fèi)率 /應(yīng)收保費(fèi)率考核基數(shù)） ] 權(quán)重 100 日常管理 工作計(jì)劃管理 5% 檢查工作計(jì)劃、日志填寫(xiě)記錄 團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理 5% 依據(jù)參加例會(huì)的頻率和質(zhì)量評(píng)分 活動(dòng)量管理 5% 檢查出勤率及拜訪(fǎng)記錄，依據(jù)完成情況評(píng)分 維護(hù)型 考核指標(biāo) 權(quán) 重 計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 得分區(qū) 間 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率 40% 個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi) /基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重 100 最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿(mǎn)分的 倍。 33 附件 2： 2020年中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn) 單位：萬(wàn)元 /年 標(biāo)準(zhǔn) 類(lèi)別 最低基準(zhǔn)保費(fèi) 人均效能 有效人力 團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)品質(zhì) 一類(lèi)地區(qū) 省會(huì)城市（城區(qū)） 1300 70 330 符合公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，無(wú)重大違規(guī)情況。 第八十三條 公司關(guān)心客戶(hù)經(jīng)理的成長(zhǎng)，做好客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃。具體標(biāo)準(zhǔn)由各分公司制定。 （二）效益調(diào)節(jié)系數(shù)和年終績(jī)效基數(shù)由分公司視各中心支公司年度總體銷(xiāo)售投入及經(jīng)營(yíng)情況確定。 （二）基本工資與月度考勤及日常管理情況掛鉤，每月按時(shí)發(fā)放。 第六十五條 如出現(xiàn)下列情況，視為考核特殊情況： （一）因病休等公司認(rèn)可的原因，客戶(hù)經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管考核期內(nèi)在本職級(jí)和職級(jí)正常履行職責(zé)時(shí)間不滿(mǎn)六個(gè)月的，該考核期不降檔和降級(jí)，仍可以晉升，晉升條件不變。 第五十九條 團(tuán)隊(duì)主管年度考核 （一）考核指標(biāo)：包括 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率、有效活動(dòng)率 和日常管理等 （見(jiàn)附件 11） 。 第五十六條 客戶(hù)經(jīng)理降級(jí)的處理程序： （一）經(jīng)考核應(yīng)予以降級(jí)的，所在團(tuán)隊(duì)填寫(xiě)《客戶(hù)經(jīng)理降級(jí)審批表》（見(jiàn)附件 10），由本人對(duì)考核結(jié)果予以確認(rèn)； （二）所在團(tuán)隊(duì)及主管簽署意見(jiàn)； （三）所在中心支公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審批，并報(bào)分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部、人力資源部備案。 第五十二條 客戶(hù)經(jīng)理的考核由團(tuán)隊(duì)主管具體負(fù)責(zé)，并報(bào)上級(jí)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部備案或?qū)徟粍趧?wù)派遣制銷(xiāo)售人員的考核參照客戶(hù)經(jīng)理考 核辦法執(zhí)行。 （二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。 第四十五條 團(tuán)隊(duì)主管職級(jí) 由低到高分別為助理渠道經(jīng)理、渠道經(jīng)理、高級(jí)渠道經(jīng)理和資深渠道經(jīng)理四個(gè)職級(jí)。 第六章 職級(jí)與職責(zé) 第四十條 根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的資源屬性特點(diǎn)，客戶(hù)經(jīng)理分為拓展型和維護(hù)型，兩種類(lèi)型的客戶(hù)經(jīng)理可以互相轉(zhuǎn)任。 （一）資格審查 中心支公司成立由總經(jīng)理室成員、營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部、人力資源主管部門(mén)相關(guān)人員組成的選聘委員會(huì)。 （二）有下列情形之一者，不得聘用： 有刑事犯罪或嚴(yán)重違法記錄的； 有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為曾受到記過(guò)以上處分的； 有賭博、吸毒、酗酒等不良行為的； 金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布為行業(yè)禁入者； 與其他單位有勞動(dòng)合同關(guān)系的； 公司規(guī)定的其他情形。 第二十七條 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理 中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)將業(yè)務(wù)質(zhì)量管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等納入日常教育培訓(xùn)內(nèi)容，不斷提高銷(xiāo)售人員的效益意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，定期開(kāi)展針對(duì)險(xiǎn)種、標(biāo)的、客戶(hù)群的單均保費(fèi)、應(yīng)收保費(fèi)、保單批改、保單續(xù)保、賠付率、銷(xiāo)售費(fèi)用等業(yè)務(wù)品質(zhì)分析，制定并實(shí)施提高業(yè)務(wù)品 14 質(zhì)、提升團(tuán)隊(duì)效益的政策措施。 （五）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部對(duì)團(tuán)隊(duì)費(fèi)用的使用進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，并定期對(duì)使用情況進(jìn)行通報(bào)。 （三）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)定期編發(fā)市場(chǎng)信息和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)，適時(shí) 12 調(diào)整市場(chǎng)策略。 第二十條 未經(jīng)所在分支機(jī)構(gòu)審核，省級(jí)分公司審批、確認(rèn)，總公司備案，不得自行組建、裂變、撤并團(tuán)隊(duì)。 （二）裂變審批流程 擬裂變團(tuán)隊(duì)提出申請(qǐng)（填寫(xiě)《中介團(tuán)隊(duì)裂變申報(bào)表》，見(jiàn)附件 4）； 中心支公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審 核； 中心支公司總經(jīng)理室審核； 分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審批、確認(rèn)； 總公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部備案，調(diào)整團(tuán)隊(duì)代碼。 （二）組建審批流程 擬建團(tuán)隊(duì)提出申請(qǐng)（填寫(xiě)《中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立申報(bào)表》，見(jiàn)附件 3）； 中心支公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審核； 中心支公司總經(jīng)理室審核； 分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審批、確認(rèn)； 總公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部備案，設(shè) 置團(tuán)隊(duì)代碼。 第十三條 中介團(tuán)隊(duì)成立條件 （一）基本條件 有符合資格條件的團(tuán)隊(duì)主管； 其他銷(xiāo)售人員達(dá)到相應(yīng)職 級(jí)任職條件； 團(tuán)隊(duì)年基準(zhǔn)保費(fèi)、人均效能、有效人力符合最低設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)（見(jiàn)附件 2）； 有符合條件的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和設(shè)備。 （二）客戶(hù)關(guān)系 管理 ：就公司業(yè)務(wù)策略、產(chǎn)品推動(dòng)方案、中介網(wǎng)點(diǎn)激勵(lì)、客戶(hù)促銷(xiāo)、客戶(hù)服務(wù)事宜與 中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證客戶(hù)關(guān)系的正常順暢。 勞務(wù)派遣制人員 的管理參照本辦法執(zhí)行。 （三）本辦法所稱(chēng)“客戶(hù)經(jīng)理”是指符合公司規(guī)定的資格條件和業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)推薦、分公司審批，與 所在分公司 簽 2 訂勞動(dòng)合同的銷(xiāo)售人員。 （二） 本辦法所稱(chēng)“團(tuán)隊(duì)主管”是指經(jīng)過(guò)分公司審批通過(guò)，由勞動(dòng)合同制員工擔(dān)任，對(duì)中介團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和其它考核指標(biāo)負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)管理人員。 第三條 分公司根據(jù)本辦法對(duì)客戶(hù)經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管實(shí)施管理，團(tuán)隊(duì)主管和客戶(hù)經(jīng)理的招聘、定級(jí)、職責(zé)、考核、薪酬及獎(jiǎng)懲等事項(xiàng)均依照本辦法執(zhí)行。 第十條 中介團(tuán)隊(duì)主要職責(zé)： 6 （一） 產(chǎn)品 銷(xiāo)售：制定團(tuán)隊(duì) 營(yíng)銷(xiāo)策略、 工作計(jì)劃和營(yíng)銷(xiāo)方案 ，分解團(tuán)隊(duì)年度任務(wù)目標(biāo)，組織實(shí)施每周、每月行動(dòng)計(jì)劃，完成公司下達(dá)各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)。 第十二條 中介團(tuán)隊(duì)編制 分公司根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和 中介 業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定年度團(tuán)隊(duì)編制計(jì)劃，并按要求于上年 11月 30日前報(bào)總公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審批、備案。 第十五條 中介團(tuán)隊(duì)組建 （一）團(tuán)隊(duì)組建必須符合團(tuán)隊(duì)成立的條件，所在分支機(jī)構(gòu)審核，省級(jí)分公司審批、確認(rèn)和總公司備案。 幾個(gè)中介團(tuán)隊(duì)人員及業(yè)績(jī)達(dá)到一定規(guī)模且根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要在此基礎(chǔ)上新增團(tuán)隊(duì)時(shí)，經(jīng)原團(tuán)隊(duì)主管同意，允許團(tuán)隊(duì)進(jìn)行裂變。 第十九條 中介團(tuán)隊(duì)裂變、撤并及團(tuán)隊(duì)主管離任時(shí)， 中心支公司負(fù)責(zé)安排團(tuán)隊(duì)主管的離任稽核工作，并將稽核結(jié)果上報(bào)分公 11 司。 （二）團(tuán)隊(duì)主管、銷(xiāo)售人員應(yīng)認(rèn)真履行市場(chǎng)調(diào)研職責(zé)， 加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)信息和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)監(jiān)測(cè)、收集和分析， 及時(shí)收集、傳遞業(yè)務(wù)信息。 （四）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)建立團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用明細(xì)臺(tái)賬，按月公布。 第二十六條 客戶(hù)關(guān)系管理 中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)科 學(xué)、有效地管理客戶(hù)關(guān)系，實(shí)施客戶(hù)服務(wù)全面質(zhì)量管理，全面應(yīng)用客戶(hù)關(guān)系管理工具，嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和銷(xiāo)售行為規(guī)范。 15 第三十三條 客戶(hù)經(jīng)理招聘條件 （一）資格條件： 年齡在 20至 45周歲之間 ； 保險(xiǎn)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)大專(zhuān)及以上學(xué)歷； 具有完 全民事行為能力； 品貌端正，身體健康， 認(rèn)同公司文化 ； 具有良好的社會(huì)關(guān)系和較強(qiáng)的公關(guān)能力； 具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和中介業(yè)務(wù)拓展維護(hù)能力； 符合公司規(guī)定的其他條件。 第三十七條 團(tuán)隊(duì)主管競(jìng)聘須經(jīng)過(guò)資格審查、競(jìng)聘選拔、資格認(rèn) 證和上崗培訓(xùn)四個(gè)階段。 第三十九條 對(duì) 預(yù)期業(yè)績(jī) 高 且客戶(hù)資源豐富、綜合協(xié)調(diào)能力強(qiáng) 的特殊人才，經(jīng)分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部、人力資源管理部門(mén)審核，分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn) 、總公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部備案 ，年齡和學(xué)歷條件可適當(dāng)放寬，可免除試用期，按預(yù)期業(yè)績(jī)確定職級(jí)，但最高職級(jí)為中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)主管最高職級(jí)為中級(jí)渠道經(jīng)理。 “ 中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司營(yíng)業(yè)部、中心支公司、支公司 /營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局核準(zhǔn)名稱(chēng)保持一致。 第四十九條 客戶(hù)經(jīng)理月度考核 （一）考核指標(biāo)：包括基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、復(fù)合成本率、客戶(hù)滿(mǎn)意度、有效活動(dòng)率、日常管理等（見(jiàn)附件 7）。 （三）考核結(jié)果的運(yùn)用： 年度考核結(jié)果與年度獎(jiǎng)金掛鉤，并作為下年度定級(jí)的依據(jù)； 23 年度考核結(jié)果作為營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)、先進(jìn)評(píng)比、參加高峰會(huì)議及精英俱樂(lè)部等的重要依據(jù)； 客戶(hù)經(jīng)理年度考核達(dá)不到當(dāng)?shù)刂砜蛻?hù)經(jīng)理最低標(biāo)準(zhǔn)的 ，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任的，應(yīng)依法解除勞動(dòng)合同。 第五十五條 客戶(hù)經(jīng)理晉升（定級(jí)）程序： （一）由本人填寫(xiě)《客戶(hù)經(jīng)理晉升（定級(jí)）審批表》（見(jiàn)附件 9）； （二）經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理所在團(tuán)隊(duì)及主管對(duì)職級(jí)晉升考核結(jié)果進(jìn)行審核確認(rèn)； （三）申請(qǐng)人通過(guò)職級(jí)晉升的綜合測(cè)評(píng)后，參加所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）組織的職級(jí)晉升培訓(xùn)，并通過(guò) 培訓(xùn)考試； （四）所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審核，上報(bào)分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部； （五）分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門(mén)審批； （六）審批通過(guò)的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。 半年度考核結(jié)果異常的，應(yīng)予以 指導(dǎo)、 警示 。 第六十四條 團(tuán)隊(duì)主管降級(jí)的處理程序： （一）經(jīng)考核應(yīng)予以降級(jí)的，所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部填寫(xiě)《團(tuán)隊(duì)主管降級(jí)審批表》（見(jiàn)附件 14），由本人對(duì)考核結(jié)果予以確認(rèn)； （二）所在中心支公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部簽署意見(jiàn)，報(bào)分公司營(yíng)銷(xiāo) 27 業(yè)務(wù)部； （三）分公司營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部審 批，并抄送分公司人力資源主管部門(mén)備案； （四）審批通過(guò)的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。 第六十九條 基本工資 （一）基本工資根據(jù)客戶(hù)經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管上年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果及職級(jí)確定。 第七十二條 客戶(hù)經(jīng)理年終績(jī)效 （一）客戶(hù)經(jīng)理年終績(jī)效 =客戶(hù)經(jīng)理年終績(jī)效基數(shù)考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)效益調(diào)整 系數(shù)。 30 第七十六條 對(duì)于在公司連續(xù)工作三年以上的 客戶(hù)經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管 ，達(dá)到一定業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的，可享有長(zhǎng)期服務(wù)津貼。 第八十二條 公司建立 積分獎(jiǎng)勵(lì)制度， 具體辦法另行制定。 32 附件 1： 各險(xiǎn)類(lèi)調(diào)