保理業(yè)務(wù)池融資模式(存儲版)
【正文】 根據(jù)買方付款周期轉(zhuǎn)讓的形式；第十四條 買方付款 買方付款會直接影響應(yīng)收賬款池余額變化，我行在收到買方付款后需根據(jù)付款金額所對相關(guān)應(yīng)收賬款逐筆核銷； 買方付款后在保理系統(tǒng)中使用“Fund Receipt”交易核銷相應(yīng)應(yīng)收賬款，根據(jù)買方提供或與賣方確認(rèn)的付款明細(xì)核銷相應(yīng)應(yīng)收賬款； 分行在辦理還款交易后，需查看CAS表，如應(yīng)收賬款池中仍有足夠余額，可按照第十五條第2款后續(xù)保理融資放款要求進行保理融資放款手續(xù)； 買方還款后，分行貿(mào)金部每周末在保理系統(tǒng)中打印《買方付款明細(xì)表》（表4151）提供賣方客戶參考；第十五條 保理融資放款 首次辦理保理融資申請時，需提交全套單據(jù)，按照我行現(xiàn)有保理制度中關(guān)于保理融資審核的相關(guān)流程辦理； 后續(xù)保理融資放款 1）買方回款歸還應(yīng)收賬款后，為保持客戶持續(xù)穩(wěn)定的融資余額，在有足額可融資余額的情況下，在買方回款的同時（需在同一天內(nèi)）執(zhí)行融資放款動作。附件：《保理池融資業(yè)務(wù)申請表》《保理池融資審批表》《應(yīng)收賬款余額變動表》“Client Availability Sheet －CAS（賣方客戶可融資額報告）”說明 附件1保理池融資業(yè)務(wù)申請書編號： 致：中國光大銀行 分（支）行：根據(jù)貴我雙方 年 月 日共同簽署的第（ ）號《 保理業(yè)務(wù)協(xié)議》，我司特向貴行申請續(xù)作池融資保理業(yè)務(wù)：一、現(xiàn)將下表所列增值稅發(fā)票/其他類型發(fā)票項下的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴行，并同意貴行有權(quán)根據(jù)上述保理協(xié)議的約定行使相應(yīng)的權(quán)利。中國光大銀行xxx分行 （簽字、蓋章） 年 月 日 附件4Client Availability Sheet －CAS（賣方客戶可融資額報告）賣方客戶可融資額報告著重反映我行可對賣方客戶進行融資的數(shù)額，每次再為賣方客戶提供融資時，AMO需要通過查詢CAS報表可融資余額是否足夠，然后再作Fund Request交易，為客戶融資。216。l 未付款發(fā)票余額（Outstanding Balance）指在保理商賬簿上記載的該賣方客戶所有未付發(fā)票的總金額。例如，一定金額的發(fā)票已經(jīng)作為開立信用證的抵押，則這張發(fā)票的金額將被保理商作為額外保留金，不再融資給賣方客戶。指對賣方客戶的融資金額超出了最大信用額度。一方面這些債務(wù)未超出融資期限，屬于可融資范疇；另一方面，這些債務(wù)又是初始債務(wù)，不受到核準(zhǔn)擔(dān)保，因此保理商通常不會對這些債務(wù)提供100%的融資。既糾結(jié)了自己，又打擾了別人。用一些事情，總會看清一些人。對于其它賬戶中出現(xiàn)的超出額度金額，將在關(guān)聯(lián)賬戶中予以反映。故該金額也將從可融資余額中扣除。l 未融資前金額（Availability Before FIU Balance）= Outstanding Balance – Dispute – Ineligible Invoice Reservel （賣方客戶）使用中資金余額（FIU Balance）指賣方客戶在我行的保理融資余額，正數(shù)（即借方余額）表示賣方客戶對保理商的負(fù)債余額，負(fù)數(shù)（即貸方余額）表示保理商應(yīng)該償還給賣方客戶的金額。l 未受核準(zhǔn)應(yīng)收賬款（Unapproved Debts） 保理商對賣方客戶有追索權(quán)的未付發(fā)票款項。216。我司將按貴行要求支付融資利息及費用，并鄭重聲明若發(fā)生上述保理協(xié)議提及的情形致使貴行不能按期收回該等款項，貴行有權(quán)從我司在貴行開立的帳戶（帳號為： ）或其他任何帳戶中主動扣款或采取其它辦法強行收款，直至全部收回貴行的融資本金、利息及相關(guān)費用為止。當(dāng)出現(xiàn)大額發(fā)票、集中到期發(fā)票，或?qū)Πl(fā)票的真實性存在質(zhì)疑的時候，檢查客戶會計帳務(wù)中是否記載了此筆發(fā)票以及企業(yè)的原始憑證以核實其真?zhèn)?，避免企業(yè)的欺詐行為。第十條 以下情況的發(fā)生會導(dǎo)致應(yīng)收賬款池余額變化： 新的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款池余額增加； 買方付款應(yīng)收賬款池余額減少； 爭議應(yīng)收賬款池余額減少； 爭議解決應(yīng)收賬款池余額增加； 發(fā)票注銷或發(fā)票減額（貸項清單）應(yīng)收賬款池余額減少； 反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款池余額減少； 發(fā)票逾期應(yīng)收賬款池余額減少。池融資模式下需實時監(jiān)控客戶應(yīng)收賬款池余額變化，保證賣方轉(zhuǎn)讓我行的所有合格應(yīng)收賬款余額在任何時點按融資比例進行折扣后均能足夠覆蓋賣方在我行的保理融資余額。第四條 應(yīng)收賬款池余額管理是開展池融資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)也是主要風(fēng)險保障手段。保理系
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1