公司運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)介ppt課件(存儲(chǔ)版)
【正文】 t 169。 ? 向親友舉債尚有 4萬(wàn)元未還，年利率 6%，約定未來 3個(gè)月內(nèi)還清，親友表示此債務(wù)可延期或分期還，但2年內(nèi)必須還清； ? 希望兒子未來能受高等教育 ,預(yù)期未來每年大學(xué)費(fèi)用 3萬(wàn)元。 FPSCC 41 參考費(fèi)率表：年齡 35，年保費(fèi) (期繳20年 ),保費(fèi) /萬(wàn)元保額 險(xiǎn)種 男 女 20年定期 50 30 20年定期聯(lián)合 65 65 20年兩全 480 460 20年兩全聯(lián)合 500 500 人身意外 10 10 終身人壽 350 330 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 45 題（３） ? 不同公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品在什么前提下可以比較成本？這種比較是精確的嗎？有那些局限？ ? 請(qǐng)舉例說明。 ? 請(qǐng)為（１）壽險(xiǎn)公司 “ 臨時(shí)保費(fèi)收據(jù) ”流失／丟失的可能性（渠道）、后果； （２）并為公司擬訂一個(gè)防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理辦法。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 40 題 (1) 請(qǐng)分析 /回答或建議 : 1. 張三家庭的風(fēng)險(xiǎn)情況綜述 (用 必要的數(shù)字或表格 說明 ). 2. 張三的家庭需要保險(xiǎn)嗎 ?保險(xiǎn)金額如何確定 ?為什么 ?什么時(shí)候需要 ? 3. 為張三家庭推薦 基本 的保險(xiǎn) (或保險(xiǎn)組合 )。 FPSCC 37 題（ 1） : 資料 ? 張三 35歲，張?zhí)?32歲，有子一人 (5歲 )，月工資 (扣除稅和 ” 三金一險(xiǎn) ” 后 )10000元（其中 8000元來自張三 )；家庭每月供奉雙方父母共計(jì) 400元 . ? 2022年以 20年按揭貸款買了房（總價(jià) 60萬(wàn)元，首付20%,利率 5%） 。 FPSCC 30 非比例再保險(xiǎn) (2)SL ? 保險(xiǎn)人因此得到 (年度 )止損賠付比率 ? 以預(yù)期保費(fèi)收入 (EPI)為依據(jù) ? 與原保費(fèi) (Original Premium)無關(guān) ? 應(yīng)對(duì)損失的累計(jì) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 24 再保險(xiǎn)種類 ? 臨時(shí)再保險(xiǎn)（ Facultative） ? 合約再保險(xiǎn)（ Treaty amp。 FPSCC 20 信息系統(tǒng)支持 現(xiàn)代金融企業(yè)需要高度自動(dòng)化與集成化的系統(tǒng)環(huán)境，通過多種途徑支持機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，為客戶提供迅速、全面的服務(wù)。 FPSCC 12 新契約與核保的關(guān)系 投保資料 核保規(guī)則與策略 清潔件檢測(cè)程序 檢測(cè)結(jié)論 通過檢測(cè) 接受 待決保件 人工核保 出單 / 生效 處理 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 4 核心運(yùn)營(yíng) －功能與作用 ? 完成銷售過程 ? 風(fēng)險(xiǎn)的選擇 ? 風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移 ? 客戶服務(wù) ? 帳戶管理 ? 正確及時(shí)履行賠款／給付責(zé)任 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 3 壽險(xiǎn)公司的基本功能與部門 ? 市場(chǎng)和銷售 :市場(chǎng) 產(chǎn)品精算 銷售 銷售培訓(xùn) ? 運(yùn)營(yíng)部門 :新業(yè)務(wù) 核保 再保險(xiǎn) 保單管理 客戶服務(wù) 理賠 ? 資產(chǎn)管理 :投資 ? 運(yùn)營(yíng)支持部門 :會(huì)計(jì) /電子信息 ? 治理部門 :審計(jì) 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 11 產(chǎn)品的核保規(guī)則 與逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的斗爭(zhēng) ? 投保年齡 ? 最低 /最高保額 /累計(jì)投保限制 ? 保額 /年收入 /保費(fèi)的倍數(shù)關(guān)系 ? 體檢規(guī)則＊ －標(biāo)準(zhǔn)件ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)件 ? 醫(yī)療核保 (medical U/W)： －標(biāo)準(zhǔn)體ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)體 ? 財(cái)務(wù)核保 (financial U/W): －契約調(diào)查：高保額的資料 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 19
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1