公司運營簡介ppt課件(存儲版)
【正文】 t 169。 ? 向親友舉債尚有 4萬元未還，年利率 6%，約定未來 3個月內(nèi)還清，親友表示此債務(wù)可延期或分期還，但2年內(nèi)必須還清； ? 希望兒子未來能受高等教育 ,預(yù)期未來每年大學(xué)費用 3萬元。 FPSCC 41 參考費率表：年齡 35，年保費 (期繳20年 ),保費 /萬元保額 險種 男 女 20年定期 50 30 20年定期聯(lián)合 65 65 20年兩全 480 460 20年兩全聯(lián)合 500 500 人身意外 10 10 終身人壽 350 330 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 45 題（３） ? 不同公司的壽險產(chǎn)品在什么前提下可以比較成本？這種比較是精確的嗎？有那些局限？ ? 請舉例說明。 ? 請為（１）壽險公司 “ 臨時保費收據(jù) ”流失／丟失的可能性（渠道）、后果； （２）并為公司擬訂一個防范相關(guān)風(fēng)險的有效管理辦法。 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 40 題 (1) 請分析 /回答或建議 : 1. 張三家庭的風(fēng)險情況綜述 (用 必要的數(shù)字或表格 說明 ). 2. 張三的家庭需要保險嗎 ?保險金額如何確定 ?為什么 ?什么時候需要 ? 3. 為張三家庭推薦 基本 的保險 (或保險組合 )。 FPSCC 37 題（ 1） : 資料 ? 張三 35歲，張?zhí)?32歲，有子一人 (5歲 )，月工資 (扣除稅和 ” 三金一險 ” 后 )10000元（其中 8000元來自張三 )；家庭每月供奉雙方父母共計 400元 . ? 2022年以 20年按揭貸款買了房（總價 60萬元，首付20%,利率 5%） 。 FPSCC 30 非比例再保險 (2)SL ? 保險人因此得到 (年度 )止損賠付比率 ? 以預(yù)期保費收入 (EPI)為依據(jù) ? 與原保費 (Original Premium)無關(guān) ? 應(yīng)對損失的累計 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 24 再保險種類 ? 臨時再保險（ Facultative） ? 合約再保險（ Treaty amp。 FPSCC 20 信息系統(tǒng)支持 現(xiàn)代金融企業(yè)需要高度自動化與集成化的系統(tǒng)環(huán)境，通過多種途徑支持機構(gòu)的運營，為客戶提供迅速、全面的服務(wù)。 FPSCC 12 新契約與核保的關(guān)系 投保資料 核保規(guī)則與策略 清潔件檢測程序 檢測結(jié)論 通過檢測 接受 待決保件 人工核保 出單 / 生效 處理 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 4 核心運營 －功能與作用 ? 完成銷售過程 ? 風(fēng)險的選擇 ? 風(fēng)險分散與轉(zhuǎn)移 ? 客戶服務(wù) ? 帳戶管理 ? 正確及時履行賠款／給付責(zé)任 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 3 壽險公司的基本功能與部門 ? 市場和銷售 :市場 產(chǎn)品精算 銷售 銷售培訓(xùn) ? 運營部門 :新業(yè)務(wù) 核保 再保險 保單管理 客戶服務(wù) 理賠 ? 資產(chǎn)管理 :投資 ? 運營支持部門 :會計 /電子信息 ? 治理部門 :審計 合規(guī) 風(fēng)險控制 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 11 產(chǎn)品的核保規(guī)則 與逆選擇和道德風(fēng)險的斗爭 ? 投保年齡 ? 最低 /最高保額 /累計投保限制 ? 保額 /年收入 /保費的倍數(shù)關(guān)系 ? 體檢規(guī)則＊ －標(biāo)準(zhǔn)件ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)件 ? 醫(yī)療核保 (medical U/W)： －標(biāo)準(zhǔn)體ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)體 ? 財務(wù)核保 (financial U/W): －契約調(diào)查：高保額的資料 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 19
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