公司運營簡介ppt課件(更新版)
【正文】 8 客戶的主要變更需求 ? 客戶信息變更 – 地址、郵編、電話 – 轉(zhuǎn)帳帳號 ? 保單變更 – 投保人 – 受益人 – 增加 /減少保險金額 – 新增、減少附加險 – 交費方式 – 交費期限 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 10 核心運營 －新契約 ? 客戶資料的確立 – 客戶查詢 – 客戶創(chuàng)建 – 家族史 – 個人信息 – 投保歷史 – 健康告知 ? 保單信息的確立 – 保單創(chuàng)建 – 保障更新 ? 其他 – 受益人關(guān)系（保險利益） – 首期保費支付 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 2 本講目的 ? 人壽保險公司的核心運營 ? 壽險公司核保的實質(zhì)與內(nèi)容 ? 壽險公司的主要工作流程 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 5 費率： －年齡 35，保費 /萬元保額 險種 男 女 20年定期 50 30 20年定期聯(lián)合 65 65 20年兩全 480 460 20年兩全聯(lián)合 500 500 人身意外 10 10 終身人壽 (20年交費 ) 350 330 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 13 核保－體檢規(guī)則 １８－３５ ３６－４５ ４６－５０ ５１－ ０ ５ 免 免 免 普檢 ５ １０ 免 免 普檢 普檢 1025 免 普檢 普 +血檢 普 +血檢 2550 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 50100 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 100 + 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 萬元 年齡 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 ? 先進適用的應(yīng)用系統(tǒng) ? 通過集成處理，形成高效及用戶友善的環(huán)境 ? 高端、可靠的硬件環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境 ? 人員培訓、安全及管理制度 ? 開發(fā)能力 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 Obligatory) ? 比例再保險 (Proportional) 成數(shù) (Quota share) 溢額 (Surplus) ? 非比例再保險 (NonProportional) 超額賠款 (Excess of Loss) 止損 (Stop Loss) ? 其他 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 31 再保險的應(yīng)用 例 1: XX海上石油開發(fā)再保險 Q/S + Common Account Protection + Facultative 例 2: YY人壽保險再保險協(xié)議 Q/S+ Surplus + Facultative + CAT 在效率、效益、風險控制、風險成本等因素之間的平衡。今年入住前裝修花費 6萬元，家具購置 6萬元，購置家用電器 5萬元 ? 有車一輛 ,3年前購置時新車價格 14萬元 。你也可以建議張三買更多的保險 .這個建議涉及年保費為多少 ? 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 44 題 (2) ? 請分析李四家庭的 LIVES問題 (流動性－不當處置－價值分配－過度偏重－特殊需要 ） ? 根據(jù)李四的收入來源情況，為他設(shè)計的風險管理與保險計劃需要什么特殊安排？ 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) Copy Right 169。
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